- 1 - 혹시 모를 금전사고, 미리 예방 할 수 있는 방법은 … 해외지사의 계좌는 관리할 수 없을까 ? 내가 결재하는 자금보고서 과연 믿을 만 한가 ? 우리 회사의 모든 은행 계좌를 한 눈에 볼 수 없을까 ? 지사의 자금을 본사에서 모두 관리 할 수 없을까 ? CEO.

Presentation on theme: "- 1 - 혹시 모를 금전사고, 미리 예방 할 수 있는 방법은 … 해외지사의 계좌는 관리할 수 없을까 ? 내가 결재하는 자금보고서 과연 믿을 만 한가 ? 우리 회사의 모든 은행 계좌를 한 눈에 볼 수 없을까 ? 지사의 자금을 본사에서 모두 관리 할 수 없을까 ? CEO."— Presentation transcript:

1 - 1 - 혹시 모를 금전사고, 미리 예방 할 수 있는 방법은 … 해외지사의 계좌는 관리할 수 없을까 ? 내가 결재하는 자금보고서 과연 믿을 만 한가 ? 우리 회사의 모든 은행 계좌를 한 눈에 볼 수 없을까 ? 지사의 자금을 본사에서 모두 관리 할 수 없을까 ? CEO 의 자금관리 고민

2 - 2 - 전 금융기관의 자금현황을 한 눈에 확인이 가능함 지사 ( 해외 포함 ) 의 자금을 본사에서 집중 관리가 가능함 실시간으로 자금보고서를 자동 생성 처리함 실시간으로 자금보고서를 자동 생성 처리함 내부통제는 물론 금전사고를 완벽하게 예방함 Cyber Branch 도입을 통한 고민해결 내역

3 - 3 -   증권계좌 잔고조회 증권계좌 잔고조회   증권계좌 거래내역관리 증권계좌 거래내역관리 통합 자금 관리 대금 수납 관리 대금 지급 관리 법인 카드 관리 해외현지법인 관리   전 은행 계좌조회 및 집금 전 은행 계좌조회 및 집금   예적금, 대출금 조회 예적금, 대출금 조회 사이버브랜치   전용수납계좌 ( 가상계좌 ) 전용수납계좌 ( 가상계좌 )   일반계좌 ( 무통장입금 ) 일반계좌 ( 무통장입금 )   보관어음관리 보관어음관리   B2B 전자 결제 B2B 전자 결제   건별 / 다계좌간 이체 건별 / 다계좌간 이체   B2B 전자결제 B2B 전자결제   승인내역 및 청구내역 승인내역 및 청구내역   결재요청 및 승인 결재요청 및 승인   부가세 환급업무 지원 부가세 환급업무 지원   해외 현지법인 잔액 / 거래내역조회 해외 현지법인 잔액 / 거래내역조회   해외 현지법인 집금지시 해외 현지법인 집금지시   해외 현지법인 지급지시 해외 현지법인 지급지시 초대기업 및 대기업과 중견기업을 위한 시장 다양한 맞춤형, 주문형 보고서 지원이 가능함   대량이체 ( 실시간, 예약 ) 대량이체 ( 실시간, 예약 )   급여이체 ( 실시간, 예약 ) 급여이체 ( 실시간, 예약 ) 서비스 구성도

4 - 4 - 지사별 / 사업장별 소유의 계좌조회 본사 지사 / 사업장 자금현황 보고서 해외현지법인 보고서 본사 / 계열사 및 지사 ( 사업장 ) 에 대한 통합자금관리가 가능합니다. 고객이 보유한 본사 및 지사 ( 사업장 ) 에 대해 실시간으로 한 화면에서 통합 관리할 수 있습니다. ( 사용자별 메뉴 및 계좌 권한 관리 ) 1. 통합자금관리 1.1 Cyber Branch 개요

5 - 5 - 거래하는 전 은행의 수시입출 계좌에 대한 잔액 및 거래내역을 실시간으로 조회가 가능함 거래내역을 통한 자금시재 보고서를 제공함. 1.2 잔액 및 거래내역 1. 통합자금관리

6 - 6 - 계좌 시재조회를 통하여 당일의 자금 흐름을 파악이 가능함. 회계 시재마감 ( 시 ) 사이버브랜치 시재와 ERP 연계하여 ( 일 ) 마감 대사 기능을 이용할 수 있음. 일자별 잔액변동흐름을 파악함으로써 자금사고 예방 효과가 기대됨. 1.3 계좌 시재 조회 1. 통합자금관리

7 - 7 - 거래하고 있는 전 은행의 계좌의 자금을 필요시 모계좌로 실시간 일괄 집금이 가능함. 주요 기능 계열사별 / 지사별 자금집금 가능, 업무별 / 집금그룹별 자금집금가능, 지정 계좌로만 자금집금 가능 기타 기능 평잔제외 후 집금 / 일정금액유지 / 만, 십, 백, 천만원단위 집금 / 현금집금 관리 / 지정일 예외금액 관리 ERP 연동시 대체전표 작성 연계 / 멀티 프로세싱 처리 자금모계좌 A 은행 계좌 Z 은행 계좌 One Click 자금집금 집금결과 ERP 전송 ERP 자금부 대체전표 처리 A 은행 계좌 Z 은행 계좌 지사 정기예금 /MMDA MMF / 수익증권 1.4 자금집금관리 1. 통합자금관리

8 - 8 - 2.1 가상계좌 수납 가상계좌 1 가상계좌 n 입금 가상계좌 2 수납내역 전송하여 수납기표 자동처리 가상계좌 입금내역을 파일로 전송 회계처리 : ( 차 ) 은행예금 XXX, ( 대 ) AR XXX 모계좌 김 XX 최 XX 이 XX 입금 Cyber branch ERP 실시간 가상계좌 입금내역 조회 거래처 입급, 주문이 많을 시 수납용도로 사용가능 합니다. 거래처별, 주문별 현금 / 수표 입금을 수납전용계좌 ( 가상계좌 ) 를 통하여 수납합니다. 타인명의로 입금하더라도 즉시 확인 가능합니다. 가상계좌에 입금된 금액은 모계좌로 자동 집금되며, 시스템 연동을 통하여 자동전표 처리를 제공합니다. * 가상계좌 입금내역 통지에는 소정의 수수료가 부과 됩니다. 2. 대금수납관리

9 - 9 - 3.1 개요 거래처 지급 내역을 자금관리시스템을 통하여 파일 또는 ERP 시스템과 연계하여 지급집행 함. 주요 기능 - 예금주 조회 후 이체, 예금주 조회만 실행, 실시간 / 예약 기타 기능 - 단독결재는 물론 다단계결재 ( 최대 20 명 ) 를 통한 전자결재시스템을 지원함. - 거래처 원장 및 사원 원장의 계좌번호에 대한 예금주 연계 처리 지원함. - ERP 내의 거래처 원장 및 급여 계좌 원장에 대한 예금주 ERP 연계 지원함. - 은행 처리결과 ERP 반영 및 자동전표처리 지원함. ( 오류코드집 지원 ) - 오류 건에 대한 재처리 기능을 제공함. ERP 출금계좌 직원급여 지급내역전송 지급파일전송 지급 집행 지급결과전송 지급결과처리 자금관리 시스템 거래처 등록 승인 지사 / 사업장 3. 대금지급관리

10 - 10 - 파일단위로 다량의 건수 지급시 대량지급 처리.( 실시간 급여이체 포함 ) 즉시 및 예약 기능을 이용할 수 있으며 수취인 조회를 통해 등록한 예금주명, 은행 수취인명, 일치여부를 즉시 확인이 가능함. 3.2 대량이체 3. 대금지급관리

11 - 11 - 전 카드사의 법인카드 사용내역에 대한 정보를 제공함. - 승인정보 – 매출전표에 대한 사용내역 조회 - 청구정보 – 매월 카드대금 청구내역 조회 - 매입정보 – 카드사에서 매입한 내역을 조회 (VAN 기반 적용 ) 주요 기능 - 국세청 과세정보 연계를 통한 부가세 환급업무 지원 - 계정별 사용내역 분류 및 결재 - 통계분석 보고서 ( 사용자별 / 부서별 / 용도별 ) 기타 기능 - 전표 처리 및 ERP 연계 과세유형 조회, 휴. 폐업 조회 계정과목, 사용용도등록 VAN 기반은 별도 계약이 필요합니다. VAN 스크래핑 4.1 개요 4. 법인카드관리

12 - 12 - 승인, 매입, 청구까지의 업무 순서대로 법인카드 사용 후 처리된 건을 정확하게 대사 처리할 수 있음. 보유하고 계신 법인카드의 개별 사용한도와 승인내역을 제공함. 해외사용 건의 경우도 해외 현지 사용금액과 매입시 원화로 환산된 금액을 별도 처리할 수 있음. 4.2 카드한도 관리 및 거래내역 관리 4. 법인카드관리

13 - 13 - 국내은행들과 제휴한 해외은행에 개설된 고객의 해외현지법인, 지사, 사무소의 계좌를 Cyber Branch 를 통해 통합 관리할 수 있음. 본 사본 사 Cyber Branch 제휴은행 CMS Solution 현지법인 계좌잔액 조회 거래내역 조회 Host-Host 연결 현지법인 지급 지시 집금 지시 자금 이체 자금 집금 해외 제휴은행 SWIFT 연결 5.1 개요 5. 해외 현지법인 관리

14 - 14 - 해외 현지법인의 계좌에 대한 잔액 및 거래내역에 대해 실시간 조회를 제공함. ( SWIFT MT940 서비스 이용 ) 5.2 해외 현지법인 계좌 잔액 및 거래내역 조회 5. 해외 현지법인 관리

15 - 15 - 회계인사 Group Ware Plug-in Cyber Branch for ERP 기업 ERP 시스템 Cyber Branch 7.ERP 연계 7.1 개념 사이버 브랜치 ( 영어 : Cyber branch) 은 기업의 구매, 판매, 급여 및 현금 관리 등 자금의 모든 흐름을 은행 전산망과 연결시켜 실시간으로 관 리할 수 있게 하는 통합자금관리 시스템을 말한다. 영어 기업 내부에 가상의 은행을 설치하는 것이라고 할 수 있다. 사이버 브랜치 이용 전에는 경리부 직원들이 계좌 수십 개씩 맡아 해당 은행 인터넷뱅킹에 접속하여 일일이 잔액을 조회해야 했는데, 사이버 브랜치를 이용하면 간단한 프로그램을 조작해 계좌별 잔액과 총액을 모니터에서 실시간으로 확인할 수 있다. 수십 개의 계정 관리가 쉬워져 자금을 관리하는 시간과 비용을 크게 절감할 수 있는 장점이 있다. 또 모든 자금의 관리가 전산 시스템에서 투명하게 이루어지기 때문에 감사 부서가 실시간으로 감시할 수 있어 기업의 신뢰도와 투명성을 높일 수 있다. 인터넷뱅킹 대출업무보다 금융업무 대행 수수료로 얻는 순이익이 높기 때문에 은행들끼리도 유치 경쟁에 열을 올리고 있는 실정이다.

16 - 16 - 7.2 입금전표 처리 통장으로 입금된 거래내역, 가상계좌 입금거래내역, 법인카드 승인내역 등을 ERP 연계를 통하여 회계전표작성을 지원함. 7.ERP 연계

17 - 17 - [ 지출결의건 ERP 연계 예시 ] [ 사이버브랜치 연계 화면 ] 7.3 지출결의건에 대한 대량이체 및 급여이체 처리 7.ERP 연계

18 - 18 -   본사 및 지사 계좌의 입 / 출금 거래 내역을 총괄적으로 관리하여 투명성 제고   일일, 월별, 분기별 유용 자금 현황보고서 작성   자금의 입 / 출금 내역의 데이터화 시스템의 독립성 보장   회계 및 ERP 시스템과 자금관리시스템과의 역할 구분   ERP 시스템의 재개발 시기가 자금관리시스템보다 짧음 => 시스템에 대한 반복적 투자 => 기존 금융 History 정보 관리 어려움 내부 통제 기능   실시간 자금 보고   은행과의 거래 정보 동기화   지급 업무에 관한 결재선 관리 금융사고 예방 7. 도입효과

19 - 19 - = 1 일 부서 평균 향상 시간 * 1 인 시간당 임금 * 1 년 근무일 = 33.2 시간 * 10,000 원 * 260 일 ▶ 1 일 부서 평균 향상 시간 = 33.2 시간 = ( 업무별 향상시간 * 업무별 근무 인원 ) 의 합 = 총 향상시간 의 합 = 14.0 시간 + 6.0 시간 + 3.6 시간 + 9.6 시간 ▶ 1 인 시간당 급여 = 10,000 원 = 1 인 월 평균 임금 / 월 총 근무시간 = 200 만원 / ( 25 일 * 8 시간 ) ▶ 1 년 근무일 = 260 일 = 5 일 (1 주 ) * 52 주 (1 년 ) ▶ 총 향상시간 (1 일 기준 ) = 향상 시간 Ｘ 근무인원 반도체회사의 예 업무자금 집금지급 이체전표 입력보고서 작성 근무인원 7명7명 6명6명 6명6명 8명8명 업무시간 4 시간 2 시간 1 시간 2 시간 향상율 50% 60% 향상시간 2.0 시간 1.0 시간 0.6 시간 1.2 시간 총향상시간 14.0 시간 6.0 시간 3.6 시간 9.6 시간 1 년 향상비용 = 86,320,000 원 8. 도입사례

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