심상진 고객님 투자상품 포트폴리오 (작성일: ) 분당중앙지점 PrB 이 영 숙

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1 심상진 고객님 투자상품 포트폴리오 (작성일: 2008. 01. 03) 분당중앙지점 PrB 이 영 숙
내부직원 교육용 (대고객 배포 금지) 심상진 고객님 투자상품 포트폴리오 (작성일: ) 분당중앙지점 PrB 이 영 숙 본 자료는 투자자의 투자를 돕기 위하여 당행 영업점에 한하여 배포되는 자료로서 어떠한 경우에도 복사되거나 외부에 배포될 수 없습니다. 본 자료의 내용은 신뢰할 만한 자료로부터 얻어진 것이나 SC제일은행은 그 정확성이나 완전성을 보장 할 수 없습니다. 그리고 포트폴리오에 표기된 수치는 과거시장의 자료를 통계적으로 처리한 것으로 미래투자성과를 보장하지 않으며, 투자상품은 실적배당 상품으로 투자원금의 손실이 발생 할 수도 있습니다. 따라서 어떠한 경우에도 본 자료는 고객의 투자결과에 대한 법적 책임소재와 관련된 증빙자료로 사용될 수 없습니다.개별 고객의 투자성향에 맞는 포트폴리오 구성은 간접투자상품을 가입하는 고객의 적합성을 테스트 해주는 ‘SA(개인투자성향분석)’을 모든 고객에 대하여 06년 6월 1일부터 반드시 실시한 후에 이루어져야 합니다. (시달문서 참조)

2 최근 1년 수익률 현황

3 위험은 표준편차로 측정함. 수익과 위험은 2004년 11월말에서 2007년 11월말까지 해당통화기준 자료를 이용함.
과거 3년간 국가별 투자성과 위험은 표준편차로 측정함. 수익과 위험은 2004년 11월말에서 2007년 11월말까지 해당통화기준 자료를 이용함.

4 과거 1년간 일별 지수 움직임

5 과거 3년간 누적 수익률 추이

6 위험은 표준편차로 측정함. 수익과 위험은 2004년 12월에서 2007년 12월까지 해당통화기준 자료를 이용함.
과거 3년간 포트폴리오 효과 위험은 표준편차로 측정함. 수익과 위험은 2004년 12월에서 2007년 12월까지 해당통화기준 자료를 이용함.

7 심상진 고객님을 위한 포트폴리오 구성 방향 1. 분산투자 측면 2. 수익추구 3. 기타
1. 분산투자 측면 국내투자자산과 해외투자자산 비중을 5 : 5 분산 국내투자상품은 국내의 대표적인 성장형(미래 디스커버리4) 펀드와 안정성장형 펀드 중에서 블루칩 위주의 배당주에 투자하는 (마이다스 블루칩)펀드와 주로 저평가된 주식에 투자하는 (삼성투자미인) 펀드로 분산 해외투자상품은 브릭스국가, 아세안 지역 등의 신흥이머징 시장과 호주, 싱가폴 등의 준 선진국 시장에 다양하게 투자하는 펀드로 분산을 추구 하였으며, 혼합형(슈로더 위너스)과 꾸준한 성장이 예상되는 소비관련 섹터펀드(미래 AP컨슈머)에 투자함으로써 포트폴리오의 전체적 인 변동성(위험) 축소를 추구하였음 이외에 MMF와 변액연금을 편입함으로서 유동성과 장기 안전정인 자산관리 도모 2. 수익추구 국내시장 : 성장형 펀드를 통한 초과수익을 추구함과 동시에 안정성장형 펀드를 통해 시장 평 균의 장기 안정적인 투자수익을 추구 해외시장 : 꾸준한 경제 성장이 예상되는 브릭스, 아세안 국가에서 높은 변동성을 감안한 초과 수익을 추구함과 동시에 변동성이 적은 혼합형 및 섹터펀드에서 장기 안정적인 수익을 추구 변액연금 : 매월 수령하는 정액연금을 자녀 명의의 적립식 투자상품에 재투자함으로써 증여 효과 및 추가수익 기대 3. 기타 역내 투자상품의 경우 국내주식이나 해외주식투자를 통한 자본이득에 대하여 비 과세 혜택 (2009년12월까지)이 있어 종합과세 대상자에게 유리 할 수 있음.

8 【심상진 고객님 20억 투자상품 포트폴리오 2-1】 (2007. 12. 14 기준)
【심상진 고객님 20억 투자상품 포트폴리오 2-1】 ( 기준) 구분 상 품 명 통화 기간 기초자산 핵심 투자 포인트 (과거3년 연평균수익률) (과거) 변동성 (표준편차) 모집 가입금액 구성 비중 단기투자상품 삼성 신종MMF 원화 자유입출금 채권, CD, CP 등 ♣ 금융시장 상황에 따라 채권 및 CD/CP등의 현금자산 투자비율 조절 ♣ 가중평균 잔존만기 조절 ♣ 콜거래 대상 기관은 국책은행, 우량시중은행, 외국계은행으로 한정 4.57% (최근 1년 단순수익률) - 상시 가입 가능 2억원 10% 국내투자상품 미래에셋 디스커버리 주식형투자신탁 4호 90일 이상 주식 60%이상 채권 40%이하 ♣ 사전재무분석 및 탐방을 기초로 철저한 기업/산업분석을 토대로 종목을 선별 ♣ Bottom-up 운용을 기본&Top-down분석 병행 중장기 흐름에 순응 ♣균형적인 포트폴리오 구성 : [ 대형주 + 중소형주 ] , [ 성장주 + 가치주 ] , [ 신경제 + 구경제 ]의 적정한 균형 수준 유지 ♣ 글로벌 경쟁력을 갖춘 업종대표 우량주와 저평가 우량종목에 가치투자 ♣ 선취판매 수수료율 :1.0%, ♣ 총보수율 : 연1.60% 6.2% (0.2년 단순수익률), 부터 판매 41.0% 3억원 15% 마이다스 블루칩 배당 주식형 ♣ 블루칩 위주의 배당주에 투자하여 블루칩의 수익성과 배당주의 안정성을 동시에 추구 ♣ 커버드콜 전략을 사용하여 시장의 하락 위험을 줄이면서 추가 수익 획득 추구 ♣ 선취판매 수수료율 : 1.0% ♣ 총보수율 : 연 1.21% 26.1% 16.5% 투자미인 자산배분혼합 투자신탁 제1호 주식80%이하 ( 현재 51.9%), 채권 80%이하 ♣ 저평가된 가치주에 80%이하 투자하는 혼합형펀드 ♣ 주식(0~80%)과 채권의 탄력적인 비중 조절로 투자 위험을 관리 ♣ 저평가된 주식이 적을 때(시장과열 국면)에서 주식비중 축소, 저평가된 주식이 많을 때 주식비중 증가 23.9% (1.5년 연평균수익률) 10.7% 상시 가입 가능 1억원 5%

9 【심상진 고객님 20억 투자상품 포트폴리오 2-2】 (2007. 12. 14 기준)
【심상진 고객님 20억 투자상품 포트폴리오 2-2】 ( 기준) 구분 상 품 명 통화 기간 기초자산 핵심 투자 포인트 (과거3년 연평균수익률) (과거) 변동성 (표준편차) 모집 가입금액 구성 비중 해외투자상품 슈로더 브릭스 주식형투자신탁-자(A-1) 원화 90일 이상 브라질 27.3%, 러시아 22.3%, 중국 35.2%, 인도 11.3% ♣ 브라질 : 금리하락 기대, 외국인 투자 및 수출 호조세 ♣ 러시아 : 고유가 수혜, 가격 매력, 신용도 상승 ♣ 인도 : GDP/기업수익성장 견조, 증시자금 지속유입 ♣ 중국 : 고성장 지속 기대, 금융개방 노력, 올림픽 수혜 ♣ 선취 판매 수수료율 :1.0%, ♣ 총보수율 : 연2.17% 37.6% (2.0년 22.7% 상시 가입 가능 3억원 15% 이머징위너스 혼합종류형 투자신탁 자A 90일이상 한국10.5% 브라질13.9% 러시아10% 태국9.9% 터키6.9% 차이나/홍콩6.3% 기타국가 14.9% 유동성 27.9% ♣ 이머징 베스트 위너스( 대상국가, 비중 변경) 6개국 (한국,브라질,러시아,태국,터키,이집트)의 1, 2위 등급 주식을 선발하여 투자 ♣ 시장전망에 따라 국가별, 주식,채권,현금 등의 비중을 조절하여 지속적인 수익 및 손실최소화 추구 ♣ 총보수율 : 연2.68% 22.2% (0.7년 단순수익률) 16.2% 상시 가입 가능 미래에셋 솔로몬 AP 컨슈머 주식형 펀드 - 한국(25%), 호주(35%), 홍콩(16%), 인도(5%), 말레이시(5%), 대만(3%), 싱가폴(3%) 등 ♣아시아태평양 지역(13개국) 소비 관련주식에 투자하는 섹터 펀드 ♣개별기업분석에 충실한 Bottom-up과 거시경제분석에 근거한 Top-down전략을 동시에 추구 ♣경기관련(자동차,가전,가구,의류) 35%, 경기 비관련(식,음료,담배) 55%, 헬스케어 10% ♣ 선취 판매수수료율 :1.0% ♣ 총 보수율 : 연1.85% 28.0% (1.5년 연평균수익률) 14.9% 2억원 10% 피델리티 아세안 종류형 주식투자신탁-자 싱가폴 38.5%, 말레이시 32.6%, 인도네시 14.3%, 태국 13.2%, 필리핀 1.3%등 (07/10/30기준) ♣ 주로 아세안 지역의 주식시장에 상장된 주요주식에 투자하여 장기적인 자본성장을 추구하는 투자전략 ♣ 매력적인 가치에 거래되는 지속 가능한 성장전망을 가진 우량기업을 상향식 분석을 통해 발굴하여 포트폴리오 구성 ♣ 미리 정해진 스타일, 업종, 지역,시가총액 편향은 없음 ♣ 선취판매 수수료율 : 1.2%, ♣ 총 보수율 : 연1.863% 부터 판매 상시가입가능 보험 메트라이프 W변액연금 장기투자 인덱스주식형, 채권형 ♣ 정액연금으로 안정적인 목적자금 확보 ♣ 비과세 : 10년 이상 유지시(금융소득종합과세 제외) ♣ 2억 가입시 15년간 매월 108만원 정액지급 (최저보증 1개월 거치식의 경우 105%)

10 ※ 상기 자산군별 및 국가별 비중은 변액 보험을 제외한 투자상품의 투자비중 입니다.
My 펀드 과거성과 및 투자비중 ※ 상기 자산군별 및 국가별 비중은 변액 보험을 제외한 투자상품의 투자비중 입니다.

11 【주요 원자재 펀드 1.】 구분 상 품 명 통화 기간 기초자산 핵심 투자 포인트 ( 과거 3년 ) 연평균 수익률 ( 과거 )
( 과거 3년 ) 연평균 수익률 ( 과거 ) 변동성 (표준편차) 모집 펀드구분 구성 비중 해외투자상품 메릴린치 월드 광업주 펀드 미화 (U$) 90일 이상 (07/4월말기준) 다각화광물 41.3%, 백금10.8%, 금10.6%, 알루미늄10.6%, 구리6.5%, 니켈6.3%, 석탄3%, 아연2.9%, 우라늄1.8%, 기타3.4%, 유동성2.8% ♣ 총 순자산의 70%이상을 철광석 및 석탄과 같은 기초금속 및 산업광물의 생산을 주된 경제활동으로 하는 채광 및 금속회사의 주식에 전세계적으러 투자. ♣금이나 다른 귀금속 또는 광물 채광을 주된 경제활동으로 하는 회사의 주식을 보유 할 수 잇음 ♣금이나 다른 금속 실물을 보유하지는 않음 ♣상향식종목선정_하향식자산배분은 위험관리차원 ♣벤치마크:HSBC Global Mining(cap) 43.9% 28.5% 상시 가입 가능 역외펀드 월드 에너지 90일이상 {07/4월말기준} 석유&가스37%, 생산/조사31.1%, 오일서비스12.3%, 석탄&우라늄9.1%, 정유/마케팅3.7%, 유통2.1%, 유동성4.7% ♣ 총 순자산의 70% 이상을 에너지 탐사, 개발, 생산 및 배분에 경제활동의 중점을 두고 있는 회사의 상장주식에 투자. ♣ 대체 에너지주에도 선택적으로 투자 27.5% 25.9% 메릴린치 월드 골드펀드 금81.9%, 백금11.9%, 은3.9%, 다이아몬드1.5%, 유동성0.8% ♣총 순자산의 70%이상을 전세계적으로 금광업 분야를 주된 경제 활동으로 하는 회사의 주식에 투자 ♣또한 다른 귀금속, 광물 및 기초금속분야를 주된 경제 활동으로 하는 회가의 주식에도 투자 ♣금이나 다른 금속 실물을 보유하지는 않음 42.8% (0.7년 연평균수익률) 31.3% 상시 가입 가능 H

12 【주요원자재 펀드 2.】 구분 상 품 명 통화 기간 기초자산 핵심 투자 포인트 ( 과거 3년 )
( 과거 3년 ) 연평균 수익률 ( 기준) ( 과거 ) 변동성 (표준편차) 모집 펀드구분 구성 비중 해외투자상품 도이치 글로벌 Commodity 주식 재간접 투자신탁 원화 90일이상 에너지33%, 천연자원23%, 광업주14%, 농업관련8%, 금6%, 실물상품지수1%, 유동성 15% ♣ 세계 원자재펀드(DWS,JP Morgan,Merrill Lynch등)에90%투자하는 재간접펀드 ♣ 운용성과 및 시장전망에 따라 섹터 및 하위펀드 비중조정 ♣ 신용카드 연계 신용카드사용액의 1% 펀드로 재투자 ♣ 90% 이상 환헤지:달러-통화선물이용, 유로화-해외선물시장이용 17.4% (1.6년 연평균 수익률) 17.2 상시 가입 가능 역내펀드 하나UBS 대한 글로벌 에셋 셀렉션 해외 재간접 투자신탁1호 S&P500/BARRA Value index ETF20%, 골드만삭스 천연자원 ETF25%, 메릴린치 World Gold펀드20%, ACM US 부동산펀드8%, MS유로부동산펀드9%, Nippon building REIT8%, 국내유동성10% ♣ 상관관계가 낮은 해외주식, 천연자원, 금, 부동산(4개부분)에 분산 투자하여 투자위험은 낮추면서 안정적인 수익을 추구하는 재간접펀드 ♣ 주식 : 미국 대표지수 S&P500의 대형 우량주 중심의 상장지수펀드 ♣ 천연자원 : 대표적인 천연자원 상장지수펀드 ♣ 금 : 전 세계 귀금속 관련주 투자펀드 중 금 관련 주 투자비중이 높은 펀드 ♣ 부동산 : 부동산 및 REIT에 투자하는 대표적인 부동산펀드 ♣ 자산별 시장현황 및 전망을 바탕으로 전략적 자산배분 실행 ♣ 통화선물을 통한 환위험 헤지 12.2% (1.8년 연평균 수익률) 14.8% 프랭클린 천연자원주식 A 유전설비/시추 28%, 통합석유21%, 유전탐사/생산 20%, 비금속9%, 정제4%, 석탄2%, 해상운송2% ♣ 원유, 천연가스, 금 등의 천연자원 섹터에서 주요 사업을 영위하는 회사 또는 이들 회사에 주요 지분을 소유하고 있는 회사 주식 ♣국가비중 : 미국72%,캐나다13%,유럽5%, 남아공4% 2007년 10월 30일 설정 H

13 주요 원자재펀드의 과거 1년간 일별 지수움직임