기업윤리학교 사례발표자료(2003.11.25) 윤리경영과 내부통제.

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1 기업윤리학교 사례발표자료( ) 윤리경영과 내부통제

2 목 차 Ⅰ. 우리은행 현황 Ⅱ. 윤리경영 시스템 Ⅲ. 윤리경영 실천활동 Ⅳ. 붙 임 1. 우리은행 100년사
목 차 Ⅰ. 우리은행 현황 Ⅱ. 윤리경영 시스템 1. 우리은행 100년사 2. 우리은행 Vision과 경영이념 3. 우리정신 4. 우리은행의 현주소 5. 윤리경영과 내부통제 1. 우리윤리강령 2. 적격성심사(Fit & Proper) 시스템 3. 우리실천기준 4. 윤리경영 지원조직 5. 우리윤리강령 실천프로그램 체계도 Ⅲ. 윤리경영 실천활동 Ⅳ. 붙 임 1. 윤리경영 실천프로그램 1-1. 제도 1-2. 교육 1-3. 모니터링 1-4. 자금세탁 2. 우리은행 사회공헌활동 3. CEO의 메세지 1. 우리은행 윤리경영 추진경과 2. 우리은행 사회공헌활동 세부내용

3 사람들은 에서 꿈을 이루어갑니다. Ⅰ- 1. 우리은행 100년사 1899 1932 1950 1960 1999 2001 2002
사람들은 에서 꿈을 이루어갑니다. 1899 1932 1950 1960 1999 2001 2002 2003∼ 대한천일은행 한국상업은행 조선신탁회사 한일은행 평화은행 1992

4 Vision 한국금융의 자존심을 천하에 세우고 꿈과 희망을 실현하는 사랑받는 은행 앞선 지식을 지닌 정직한 인재들이
경영이념 앞선 지식을 지닌 정직한 인재들이 도전과 개혁의지로 최상의 성과를 실현하여 고객과 주주에게 최고의 가치를 제공한다.

5 개척정신 고객중심 자율의식 우리정신 성과중시 정도추구
Ⅰ- 3. 우리정신 고객중심 현장을 중시하고 고객입장에서 판단한다. 개척정신 고객중심 성과중시 수익성을 바탕으로 기업가치를 창출한다. 자율의식 우리정신 정도추구 정당하고 투명하게 업무를 처리한다. 성과중시 자율의식 스스로 결정하고 결과에 책임진다. 정도추구 개척정신 변화를 수용하고 끊임없이 도전한다.

6 Ⅰ- 4. 우리은행의 현주소 총자산 95조원 자기자본 5조원 납입자본 2.8조원 당기순이익 1.1조원 BIS 11.74%
Ⅰ- 4. 우리은행의 현주소 Vision 주요지표 한국최고의 강하고 깨끗한 우리은행 총자산 조원 자기자본 조원 납입자본 조원 당기순이익 조원 BIS % 직원수 ,500명 고객수 ,765만명 점포수 개 총수신 조원 총여신 조원 (2003년 9월말 현재)                                                                                           윤리경영 선도은행

7 윤리경영은 실천의 문제를 넘어선 생존의 문제 Ⅰ- 5. 윤리경영과 내부통제 국내환경 국제환경 부실방지/수익성 확보
하반기 경영전략 추진관련 은행장 특별방송 국내환경 국제환경 부패방지위원회 : 공무원의 청렴유지등을위한행동강령 시행 ICC : 국제상거래상의 금품강요와 뇌물수수 방지에 대한 행동규칙 발표 부실방지/수익성 확보 산자부 : 윤리경영 평가모델 및 평가지표 개발 OECD 뇌물방지협약 체결 기업 신뢰도 향상 금융감독원의 금융기관 윤리강령 Best Practice 권고 ISO을 통해 기업윤리 표준화 도입추진 직원윤리의식 제고 IMF이후 공적자금 투입금융기관 ‘임직원의 Moral Hazzard로 부실화’ 비난여론 비등

8 개정 내용 전 문 법규준수와 도덕성을 최우선 기 본 정 신 행 동 규 범 행 동 규 범 (실천사항) 행 동 기 준 (금지사항)
Ⅱ- 1. 우리윤리강령 * Global Standard에 적합한 윤리강령으로 개정 개정 내용 - 전문 및 기본정신 : 현행 유지, 일부 자구 수정 은행과 관련된 이해관계자(고객, 주주, 직원, 경쟁사, 협력업체, 사회)에 대한 윤리 신설 임직원 기본윤리를 ‘행동규범’내에 별도의 장으로 신설 금지사항을 ‘행동기준’으로 수정하여 구체적 행동기준 제시 전 문 법규준수와 도덕성을 최우선 고객의 이익과 주주의 가치 극대화 국가와 사회발전에 기여 기 본 정 신 은행사랑 고객사랑 주주사랑 사회기여 투명경영 행 동 규 범 행 동 규 범 (실천사항) 행 동 기 준 (금지사항)

9 임직원에 대한 적격성 및 윤리·준법성 심사를 통해 금융인으로서 자질 향상 및
Ⅱ-2. 적격성 심사(Fit & Proper) 시스템 도입(‘ ) 임직원에 대한 적격성 및 윤리·준법성 심사를 통해 금융인으로서 자질 향상 및 윤리·준법의식 향상을 도모하기 위한 시스템 윤리경영 선도은행 CODE OF CONDUCT 가 점 항 목 감 점 항 목 ▣ 은행명예 신장행위 ▣ 정도추구행위 ▣ 사회공헌행위 ▣ 근무기강 문란행위 ▣ 불건전 금융행위 ▣ 불공정 거래행위 클린센터 Watch & Screen 윤리강령관련 우수실천 또는 위반사례 제보 및 상담센터 ▶ 전화상담 : 02) 2002 – 4119 ▶ ▶ 팩스상담 : 02) Incentive & Penalty

10 ●우리실천기준(Woori Guide Line) : 바람직한 직장문화 조성을 위해 구체적인 실천기준제시
Ⅱ-3. 우리실천기준 제정(‘ ) ●우리실천기준(Woori Guide Line) : 바람직한 직장문화 조성을 위해 구체적인 실천기준제시 ㅇ 고객 또는 다른 임직원에게 금품 또는 향응·접대 등을 제공하거나 받을 수 없음. 단, 향응·접대의 경우 예외인정 ☞ 예외사항 : 1인당 3만원 이내의 식사 등 . 기타 업무 또는 영업상 필요한 경우 통상적으로 제공되는 교통 통신의 편의 . 홍보용품, 사은품 등 금품 또는 향응·접대 등 제한 ㅇ 고객에게 경조사를 통지할 수 없고, 임직원은 게시대상 제한 ㅇ 5만원을 초과하는 경조금품을 제공하거나 받을 수 없음 ☞ 예외사항 : 직원이 속한 단체의 정관 또는 회칙에 의한 경우 기타 업무 또는 영업상 필요한 경우(제공하는 경우) 경조사 게시범위 · 경조금품 ㅇ 직원상호간은 주고 받을 수 없고, 고객으로부터는 받는 것만 금지 ㅇ 점포개점, 이전행사시 일부허용 : 10개 이내로 제한하여 허용 ☞ 제2003-3차 윤리경영지원협의회 의결로 개정 축하화환 · 화분 등

11 효율적 · 체계적인 윤리경영 지원조직 구축 윤리위원회
Ⅱ-4. 윤리경영 지원조직 효율적 · 체계적인 윤리경영 지원조직 구축 윤리위원회 윤리경영 정책 결정 윤리경영지원협의회 윤리강령실천프로그램 의사결정 및 의견교환 윤리경영 홈페이지 인터넷을 통한 윤리경영 홍보 및 고객의 소리 접수 위반사례 제보 및 상담접수 Clean - Center

12 Ⅱ-5. 우리윤리강령 실천프로그램 체계도 우리실천기준 제정 실천프로그램 근거규정 지원조직 우리윤리강령 윤 리 위 원 회
윤리위원회규정 윤 리 위 원 회 적격성 심사 (Fit & Proper) 시스템 도입 윤리강령 실천프로그램 운영지침(안) 윤리경영지원협의회 윤리강령 실천프로그램 세부기준(안) Clean Center 운영기준(안) Clean Center 우리실천기준 제정 우리실천기준(안) (Woori Guide Line) 《 유관부서 협조 ·지원》 감찰활동/검사활동 고객만족센터/모니터링

13 Ⅲ-1. 윤리경영 실천프로그램(제도부문) 윤리경영 실천분위기 확산 및 생활화 도모 제 도 교 육 모니터링
자금세탁 직무별 윤리행동기준 제정 준수서약서 ⊙ 우리윤리강령 준수서약서 -신입직원 ⊙ 부당행위 방지 서약서 -특수업무담당자 ⊙ 전문화/다양화 되는 직무별 구체적 윤리행동기준 제정 ⊙ PB / SRP / RM 등 27개 전문직무 ⊙ 제정,책받침 제작 휴대 윤리경영 실천분위기 확산 및 생활화 도모 영업조직 성과관리지표 반영 자기점검시스템(Self Assessment) ⊙ 윤리준법 규범사항의 자기점검을 통한 준수의식 제고 ⊙ 분기 1회 9개 항목 선정실시 ⊙ /4분기부터 시행 ⊙ 윤리경영 실천의지 및 공감대 확산 ⊙ F&P관리지표 등 6개 항목 평가 ⊙ 총 1,000점중 ±20점 반영(4%) ⊙ 하반기부터 적용

14 Ⅲ-1. 윤리경영 실천프로그램(교육부문) 체계적 교육프로그램 구축으로 효율화 도모 제 도 교 육 모니터링
자금세탁 윤리·준법 교육 프로그램 윤리·준법 우수실천사례 공모 ⊙ 우수실천사례 공모로 실천의식 제고 및 분위기 확산 ⊙ 개인 / 부점 단위 접수 평가 (년 1회, 은행장 표창 등 포상) ⊙ 사례집 발간 등 연수자료 활용 ⊙ 각종 연수프로그램 개발을 통한 직원윤리의식 제고 ⊙ 윤리준법 강좌개설(금융연수원) ⊙ Cyber 연수프로그램 개발(12월) 체계적 교육프로그램 구축으로 효율화 도모 알기쉬운 윤리강령 윤리경영 직원계몽 포스터 제작 ⊙ 윤리강령 관심도 및 준수의식 제고 ⊙ 애니메이션으로 제작 행내 방영 ‘한우리양의 윤리일기’ (주1회) ⊙ 총 35편- 책자 발간에도 활용 ⊙ 윤리경영 실천프로그램 홍보 및 임직원 준법의식 제고 계도 ⊙ 매 분기별 제작 · 영업점 부착

15 다양한 교육을 통한 임직원의 윤리준법 의식제고
Ⅲ-1. 윤리경영 실천프로그램(교육부문) 제 도 교 육 모니터링 자금세탁 윤리·준법 정기교육자료 발간 임원과의 대화 ⊙ Compliance Journal 내용 : 윤리/준법감시/모니터링 등 주기 : 매월 1회(20호 발간) ⊙ Legal Report 내용 : 업무 관련된 법률상식 주기 : 매월 1회(5호 발간) ⊙ 윤리강령가이드(핸드북) 제작 ⊙ 영업점 직원 격려 및 분위기 활성화 ⊙ 현장의 문제점 및 애로사항 청취 ⊙ 반기 1회(수석부행장, 준법감시인) 다양한 교육을 통한 임직원의 윤리준법 의식제고 준법감시담당자 Work-Shop 준법감시인 주관 특별교육 ⊙ 사업본부별 Opinion Leader양성 ⊙ 윤리경영 전파 Net-Work 구축 ⊙ 선진사례 전수를 통한 의식제고 ⊙ 각종 매체이용 시의 적절한 교육실시 ⊙ 비디오제작 시청각교육(금융사고…) ⊙ 개인메일 발송을 통한 의식개혁 촉구 ⊙ 소책자 발간(금품수수/사적금전대차)

16 Ⅲ-1. 윤리경영 실천프로그램(모니터링부문)
제 도 교 육 모니터링 자금세탁 일상업무의 사전감시 중점사항의 임점점검 실시 ⊙ 보고체계 구축 및 수행실태 점검 ⊙ 불합리한 업무 개선방안 도출 ⊙ 우수실천 또는 위반사항 적발조치 ⊙ 책임자 2명으로 별도구성 운영 ⊙ 정관·규정 제정 개폐시 적정성 검토 ⊙ 민원처리 적정성 정기검토 ⊙ 신상품 개발 등 신규사업 적정성 ⊙ 각종 위원회 부의사항 사전감시 및 제보채널 을 통한 내부통제 강화 불합리한 업무관행 바로잡기 Clean - Center ⊙ 모니터링 또는 공모를 통해 발굴 ⊙ 개선방안 도출 유관부서앞 요구 ⊙ 총31건 발굴 13건 개선조치(42%) ⊙ 윤리강령 우수실천 및 위반사례 제보 및 상담창구로 설치 ⊙ 제보건에 대한 사실여부 현장확인 ⊙ 유관부서앞 조치요구 및 사례전파

17 불법거래 차단을 통한 건전한 금융거래질서 확립
Ⅲ-1. 윤리경영 실천프로그램(자금세탁부문) 제 도 교 육 모니터링 자금세탁 혐의거래 검색시스템 개발 자금세탁방지 특별 임점교육 ⊙ 혐의거래 상위 120개점 대상실시 ⊙ 준법감시인 포함 전책임자 동원 ⊙ 보고체계 점검 및 보고철저 교육 ⊙ 불법 자금세탁거래 효율적 차단 ⊙ 혐의거래 유형별 자료 제공 ⊙ 월 개발시행 불법거래 차단을 통한 건전한 금융거래질서 확립 직원연수프로그램 개발 혐의거래 보고실태 평가반영 ⊙ 자금세탁방지제도 직원교육 강화 ⊙ Cyber 연수프로그램 개발추진 ⊙ 2003년도중 개발완료 예정 ⊙ 혐의거래 보고실태 평가에 반영 ⊙ 보고건수, 검색시스템 점검실적 ⊙ 보고활성화를 통한 불법거래 차단

18 1부점 1자원봉사 우리사랑기금 Ⅲ-2. 우리은행의 사회공헌활동 사회공헌활동에 대한 CEO의 의지
단위 영업조직별 자원봉사 체험 프로그램 자율적 선정 실시 ☞단순 기부위주의 형식적 활동금지 전행적 지원을 통한 참여분위기 확산도모 “앞으로 우리은행은 기업 시민의 역할과 책임을 다함으로써 사회로부터 신망 받는 은행을 만들어가야 한다” 행내 사회공헌활동 관련 담당자와의 오찬 간담회 중 – “기업은 기업의 성장을 사회의 발전과 함께 해야 한다는 상생의 인식을 가지고 기업이 보유하고 있는 인적, 물적 자원을 이용, 다양한 사회공헌 활동을 함으로써 적극적인 기업시민으로써의 역할을 수행 해야 한다” – 상반기『1부점 1자원봉사 운동』 과 관련 전직원 메일 발송문 중 - 우리사랑기금 기금조성으로 재해 및 사회적 이슈에 적극대응 직원당 1좌 1천원 기부금과 은행기부금으로 조성 2003년말 기준 45억원 기금조성

19 Ⅲ-3. CEO의 메세지 윤리경영은 생존의 문제 윤리경영은 이제 실천의 문제를 넘어 우리 모두의 생존의
문제임을 명심해야 합니다 하반기 경영전략 추진관련 특별방송 내용 윤리경영 실천이 중요 지난해 미국의 엔론사태와 최근 SK글로벌의 회계분식 사태에서 볼 수 있는 것처럼 우리 은행이 영속하는 기업이 되고 사회로부터 존경받는 기업이 되기 위해서는 윤리경영실천이 무엇보다도 중요한 것을 알 수 있습니다 비상경영 선포에 따른 특별방송 내용 윤리경영은 필수조건 은행의 생존 조건일 뿐만 아니라 사회로부터 존경받는 우수기업이 되기 위한 필수조건이라 하겠습니다. 은행장 신년사 첫째, 윤리경영 시스템을 갖추고 이를 철저하게 실천해야 하며 직원 각자의 직업윤리와  규범준수에 대한 의식을 강화해야 합니다. 둘째는 주인의식과 책임의식의 확립입니다.   셋째는 위기를 기회로 극복하는 슬기로움입니다. 마지막으로, 저를 포함한 경영진 역시 건전하고 모범적인 은행으로 거듭나기 위해 최선의 노력을 다해 나갈 것입니다.    윤리경영에 대한 은행장 특별방송 내용

20 Thank you for your favor!

21 붙임 1. 우리은행 윤리경영 추진경과 한빛윤리강령 제정 준법감시팀 신설 (기업윤리 주관분서) 한빛윤리강령 전면 개정 및 준수서약서 징구 윤리준법체제 확립을 위한 표어 및 특별제안 공모 준법감시매뉴얼 발간 법규준수교육 비디오 제작(국내 최초) 및 전 임직원 교육 불공정거래행위 방지를 위한 증권계좌신고제도 확대시행 「법규준수 가이드」 제작 및 배부

22 붙임 1. 우리은행 윤리경영 추진경과 윤리강령 아침방송 실시 (매주월요일) Compliance Journal 발간 윤리강령 개정 (한빛 → 우리) 준법감시인 정신교육 → 「직업윤리의식 재무장이 필요한 시기입니다」 Compliance Workshop 개최 전직원 사이버 윤리준법교육 실시(2주간 총3시간) 윤리·준법 우수실천사례 공모 「윤리·준법 우수실천사례 공모」수상자 시상 전경련에서 “기업윤리 모범사례 벤치마킹 대상기업”으로 선정

23 붙임 1. 우리은행 윤리경영 추진경과 우리윤리강령 실천 다짐 선서식 우리윤리강령 전면 개정 / 윤리경영 계몽 포스터 제작·배부 윤리경영 홈페이지 구축(우리은행 홈페이지) / 윤리·준법자기점검 시스템 시행 윤리위원회 개최 윤리경영지원협의회 개최 적격성심사(Fit & Proper)시스템 / 우리실천기준 시행 직무별 윤리행동기준 시행 / 윤리·준법자기점검 시스템 시행 「윤리·준법 우수실천사례」공모 / 불건전·불합리한 업무관행 바로잡기 공모 알기쉬운 우리윤리강령 시행

24 붙임 2. 우리은행 사회공헌활동 세부내용 사회복지 1.공익상품 출연
- 내용: 매년 참사랑신탁 보수의 30%를 출연하여 사회복지기관을 지원 - 지원금액: 2002년(6천7백만원), 2003년(1억1천7백만원) 2.사회복지기관 자매결연 - 명희원, 삼육재활원, 희망의 마을 등 사회복지기관과의 자매결연을 통하여 주기적인 방문과 기금을 지원 3.무료 개안 수술 - 연 10억원 규모의 의료시술비 지원 4. 푸드뱅크 지원 - 대한성공회에서 실시하고 있는 푸드뱅크 사업 지원 차원의 냉동탑차 지원

25 사회적 책임의 수행 붙임 2. 우리은행 사회공헌활동 세부내용 문화예술 1.공익상품 출연
- 내용:문화사랑통장 세후 이자의 2%를 출연하여 한국연극협회 지원 - 지원금액: 2001년 (6천만원) 2.문화행사 협찬 - MBC가곡의 밤, 지방문화제 등 협찬을 통한 문화예술 지원 학술교육 1.우리은행 전국미술대회 개최 - 내용: 매년 5월 전국의 초,중,고등학생을 대상으로 전국 규모의 미술대회 실시 2.어린이 경제 백일장 - 매년 10월 전국의 초,중,고생을 대상으로 한 백일장 개최 3.장학금 지원 - 당행거래 대학을 통하여 학교발전 기금 및 장학금을 지원 - 2001년 (2억1천7백만원), 2002년(2억2천7백만원)

26 사회적 책임의 수행 붙임 2. 우리은행 사회공헌활동 세부내용 체육진흥 1.부산 아시안게임 후원
2.상암동 월드컵 경기장 개장기념 행사 지원 3.한국 여자프로농구협회 지원 및 한새여자농구단 운영 4.서울시 야구협회 지원 - 매년 서울시 야구협회에 대한 지원 실시 환경분야 1.1사 1산 가꾸기 -우리은행은 남산공원 이용활성화와 자연보호 운동의 일환으로 지난 1994년부터 푸른 남산 가꾸기 사업에 적극적으로 참여하고 있습니다. 2.우리은행 백두대간 기금 조성 - 우리은행은 전 직원이 참여하는 “백두대간 대장정” 프로그램 실시 후 직원들의 자발적인 참여로 조성된 기금을 아름다운 재단에 “우리은행 백두대간 기금”으로 기탁 자원봉사 1.우리은행 직원으로 구성된 우리기독 선교회, 무원회, 서두리회, 인라인리스트 동호회 등 자체적으로 구성된 단체와 각 지점별로 구성된 봉사단체가 지역사회의 일원으로 활발한 봉사활동을 실천하고 있음 (2003년 상반기 자원봉사 참여 : 151팀 3,200명 참가)

27 붙임 2. 우리은행 사회공헌활동 세부내용(우리사랑기금)
우리은행은 다양한 방법으로 사회봉사활동을 위한 기금을 조성하여 운영위원회의 공정한 운영을 통해 기금을 집행하고 있으며 2003년에는 전년대비 165%가 증가된 약 45억원의 예산을 집행할 예정임 기금조성 및 운영 기 금 조 성 Matching Grant* 직원급여모금 깜짝 모금 우리사랑 저금통 봉사활동지원 재활교육지원 환경개선지원 재해복구지원 기 금 운 영 운영위원회 참여인원 및 기금 조성액 : 4,761명 320백만원(매월 32백만원) (2003년 10월 현재) 사회공헌활동 예산 28억원 증가 (165%증가) 2002 약 17억원 (당기순이익의 0.2%수준) 약 45억원 (당기순이익의 0.6%수준) 2003 *Matching Grant: 직원 출연 금액과 동일금액을 은행차원에서 출연하여 기금을 조성하는 방식