안심투자 7호 대출상품 안내서 2018.05.

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1 안심투자 7호 대출상품 안내서

2 사업 개요 태양광 개발사업 개요 대상 사업개요 항목 내용 사업명 전북 남원금안 1호 태양광발전소 건립공사 위치 전라북도 남원시
설치용량 630kw 설치장소 필지내 계축사 상부 4개동 발전사업 허가일 일 총 공사비 약 943백만원 공사기간 2018.4월 ~ 월말 (3개월 예정) 현재 공정율 10% 수준

3 상품 소개 대출개요 주요 대출조건 1. 본 대출거래는 태양광개발사업에 대한 소요자금 총 6억원을 대출하는 건입니다.
2. 공사비채권 양보담보와 추가 부동산 담보설정 등 기본적인 안정장치에 더하여 준공 후 시설자금대출 확약을 확인하고 진행합니다. 3. 제반 인허가가 완료되어 현재 공사가 진행 중이고, 축사지붕에 설치하는 태양광 사업으로 공사기간이 약 3개월로 길지 않아 준공리스크도 크지 않은 점, 준공 이후 대출확약기관을 통해 직접 상환 받는 구조인 점 등을 종합적으로 감안하여 본 상품을 제안하고자 합니다. 주요 대출조건 항목 내용 총 대출금액 총 6억원 1차 : 3억원(법인전용) 2차 : 1억원(개인투자자용) 3차 : 2억원(개인투자자용) 대출용도 태양광발전사업을 위한 공사비 금리 년 14% (매월 이자지급) 만기 6개월 상환방법 만기일시상환. 단, 준공 후 시설자금대출 실행을 통해 조기상환 가능 상환재원 1. 금융기관의 준공 후 시설자금 대출(대출확약/대주 앞 직불) 2. 국내 자산운용사 태양광대출펀드를 통한 대환 또는 매각 3. 추가적인 부동산 후순위 담보권 등의 실행

4 상품 소개 한국경우펀딩㈜ 차주/시공사 발전사업자 금융기관 투자구조 투자자 주요 예상 리스크 분석 항목 내용 분석내용 인허가
공사도급계약 공사비채권 양도 통보 한국경우펀딩㈜ 투자자 공사비채권 양도 시설자금대출 대주 앞 직불 통보 준공 후 시설자금 대출확약 대출실행 총 6억원 투자자 모집 차주/시공사 발전사업자 금융기관 시설자금대출 직불 주요 예상 리스크 분석 항목 내용 분석내용 인허가 리스크 인허가가 완료되지 않는 경우 본 사업장은 이미 인허가를 취득하여 공사가 진행 중으로(현재 공정 55% 수준) 인허가 리스크는 없습니다. 준공 준공이 되지 못하는 경우 본 사업은 축사 지붕에 설치하는 태양광 사업으로 별다른 시공 위험요소는 없습니다. 공사기간 3개월에 더하여 추가로 3개월의 여유기간을 설정한 바, 유사시 시공사 교체(시공권 포기각서 징구) 등을 통해 만기시점까지 시설을 준공하는 데 큰 어려움은 없을 것으로 판단됩니다. 상환 준공이 되었음에도 상환되지 못할 리스크 금융기관으로부터 준공 후 시설자금대출에 대한 의결 서류를 확인하였으며, 이에 더하여 당사가 유선확인을 거쳤습니다. 해당대출금은 대주 앞으로 직접 지급하도록 함으로써 일반적인 경우 상환 리스크는 존재하지 않습니다. 다만, 만일이 경우에도 준공 이후 부동산펀드를 설정하고 있는 국내 자산운용사를 통한 대출 또는 사업권 매각, 추가담보권 실행 등을 통해 상환재원 마련은 충분히 가능할 것으로 보입니다.

5 상품 소개 투자자 보호장치 1. 차주 공사대금채권 양도계약 2. 부동산 후순위 근저당권 설정
3. 준공 후 시설자금대출에 대한 대주단 직불동의서 4. 시공사 시공권 및 유치권 포기각서 5. 시공사 책임준공 확약서 6. 자금사용 합의서

6 부지 위치 사업부지 위치 – 전라북도 남원시

7 후순위담보 담보물건 : 광주광역시 동구 충장로안길 26 소재 근생시설(4층) 소유자 평가액(1) 선순위 설정액 추가 담보여력
(단위 : 백만원) 소유자 평가액(1) 선순위 설정액 추가 담보여력 (유)천운개발 800 576 224 * 탁상감정 가격 용도지역 도로조건 토지면적 건물 연면적 층고 중심상업지역 8m 미만 도로 접 181.9m2 314.29m2 4층