미래에셋 우리아이 적립형 주식투자신탁 K-1호 [어린이 적립식 펀드]

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1 미래에셋 우리아이 적립형 주식투자신탁 K-1호 [어린이 적립식 펀드] 2005. 4.
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2 목 차 Ⅰ. 어린이 펀드의 필요성 1. 국내 청소년 금융교육 프로그램의 필요성 2. 한국 가계의 교육비 부담
목 차 Ⅰ. 어린이 펀드의 필요성 1. 국내 청소년 금융교육 프로그램의 필요성 2. 한국 가계의 교육비 부담 3. 생애 재무 설계에 따른 장기적 플랜 필요 4. 공익적 사회안정장치 역할 수행 Ⅱ-1. 상품 개요 2. 상품 특징 3. 마케팅 포인트 4. 마케팅 활성화 5. 주요 운용전략 Ⅲ. 금융교육 프로그램 Ⅳ. 별첨 1. 가입 흐름도 2. 기금운용 방안 3. 금융교육 프로그램 소개

3 Ⅰ-1. 국내 청소년 교육 프로그램의 필요성

4 Ⅰ- 2. 한국 가계의 교육비 부담 자료 출처 : 2004년 사회통계조사결과 , 통계청

5 Ⅰ- 3. 생애 재무 설계에 따른 장기적 플랜 필요

6 Ⅰ- 3. 생애 재무 설계에 따른 장기적 플랜 필요

7 Ⅰ- 3. 생애 재무 설계에 따른 장기적 플랜 필요 * 연 복리방식임, 물가상승률 3.5% 가정

8 Ⅰ- 4. 공익적 사회안정장치 역할 수행 ■ 비젼을 제시하는 투자상품
■ 비젼을 제시하는 투자상품 - 상업적인 목적을 넘어 사회발전에 도움이 되는 비젼 제시 상품 - 판매사 등 관련기관의 공익성 부각 ■ 노령화사회에 대한 사회안정장치 - 노년층의 저축여력을 활용한 어린이 세대에 대한 저축유도 상품 - 기성세대에서 어린이세대로의 부의 이전을 통한 향후의 노령화사회 대비 상품 ■ 잠재적 고객 확대 - 어린이펀드는 미래에 대한 투자로써 10~20년 후를 목표로 하는 장기상품 - 실 수혜자와 투자자(부모,조모 등)의 관심유도로 실버상품 등 간접적 펀드활성화 도모

9 Ⅱ-1. 상품 개요 [현재 금감원에서 미인가 상태이므로 승인과정에서 아래 내용이 변경될 수 있습니다.]
Ⅱ-1. 상품 개요 [현재 금감원에서 미인가 상태이므로 승인과정에서 아래 내용이 변경될 수 있습니다.] 상 품 명 미래에셋 우리아이 적립형 주식투자신탁 K-1호 펀드유형 주식형 (국내 및 해외), 추가형, 장기 적립식 투자형 펀드성격 대한민국 미래 주역인 어린이 및 청소년을 대상으로 한 장기적립식 펀드로 건전한 금융교육 체계 확립 및 자녀의 부 형성, 한국 자본시장의 장기투자문화 정착을 목표로 함 환매수수료 90일 미만 : 이익금의 70% (환매수수료는 전액 신탁재산에 편입) 환매방법 환매청구일로부터 제7영업일의 기준가격을 적용하여 제8영업일에 환매대금 지급 신탁보수 총보수 : 연 2.07% 판매보수 : 1.40% 운용보수 : 0.60% 수탁보수 : 0.04% 사무수탁보수 : 0.03% 기금 조성 판매보수와 운용보수의 15%에 해당하는 금액 판매사 : 0.21% 운용사 : 0.09% = 기금적립 : 0.30% 주 요 신탁재산운용 국내외 주식 : 신탁재산의 60% 이상 (해외주식 40% 이하) 채권 : 신탁재산의 40% 이하 운용회사 미래에셋투신운용 판매회사 국민은행 수탁회사 사무수탁회사 ◆ 적립식 펀드 - 저금리시대의 효과적인 재테크 방법으로서의 장기 적립식 펀드 및 펀드 가입을 통한 자녀의 경제·금융교육 체계화 ◆ 우량주 중심의 장기펀드 - 한국경제와 주식시장의 장기적 상승트렌드를 바탕으로 우량주 중심의 장기적립 투자효과의 극대화 추구 ⇒ 운용사의 우수한 운용능력 + 우량기업 장기투자 + 적립투자 효과 + 자녀의 금융교육 + 자녀 부 형성 계기

10 + Ⅱ-2. 상품 특징 미래에셋 투자교육연구소 체계적 금융 교육 지원 다양한 금융교육기회 제공 미래에셋 우리아이 적립식 펀드
장기 적립투자를 통한 교육자금 마련 자녀의 다목적 자금 마련 펀드 內 기금 적립 성인 이후의 결혼자금, 사회 정착자금 마련 금융교육 중심 기타

11 Ⅱ-3. 마케팅 포인트 1. 건전한 금융교육 체계 확립 ○ 금융교육은 모든 국민의 풍족한 생활을 위해 필수적
○ 어린이용 신탁재산운용보고서 발송, 인터넷사이트 운영, 어린이 경제교실 참여 기회 제공 등 다양한 금융교육 시스템 마련 2. 자녀의 부(富) 형성을 위한 장기적립투자 ○ 저금리, 고령화, 교육비 증대 등 불확실한 미래에 자녀를 위한 부 축적의 계획적인 준비 필요 ○ 성인 이후의 다양한 목적을 위한 “어린이 부”의 형성 필요 3. 장기펀드에 대한 낮은 보수 ○ 장기 투자펀드 및 공익성 펀드에 대한 낮은 보수  수익자 배려 4. 공동 마케팅 지원 (금융교육 단체) ○ 학교별/지역별 순회 교육 지원 5. 기존 적립식 펀드 가입고객의 중복 고객화 ○ 기존 적립식 상품이 노후대비 목적 등이기에 자녀를 위한 펀드의 중복 가입 필수

12 Ⅱ-4. 마케팅 활성화 1. 가입 대상 - 자녀 명의로 자동이체 가입을 원칙으로 하며, 부모 명의로 할 수도 있음
- 자녀 스스로의 명의로 함으로써 자금관리의 중요성(리스크, 수익률 관리 등) 경험 2. 가입 절차 - 최초 납입금액 : 5만원 이상 - 신탁재산운용보고서 수령방식 : 우편발송 - 인터넷 금융교육 사이트 : 미래에셋 홈페이지 내 어린이펀드 콘텐츠 제공 3. 주요 목표고객 - 자녀 있는 모든 고객과 어린이/청소년의 금융교육 지원에 동의하는 모든 국민 - 기존 적립식 가입고객 : 자녀명의로 중복권유 가능(자금의 목적/용도별 가입) - 학교법인 단체마케팅 : 학교별 금융교육 진행 지원 (교사, 학부모, 학생 등) 4. 미래에셋 투자교육연구소의 지원 - 미래에셋 투자교육연구소와의 연계를 통한 교육 효율성 제고

13 Ⅱ-5. 주요 운용전략 ■ 투자원칙 및 자산배분 전략 ■ 균형적인 포트폴리오 및 투자대상 종목군
◆ Bottom-up 분석을 통한 업종대표주, 시장지배력 강화 종목, 업황호전이 예상되는 우량주 투자 등에 집중 ◆ 종목 선정 및 종목별 투자비중 결정은 미래에셋의 주식투자전략을 활용함 ◆ 해외자산의 투자 : 시장상황에 따라 향후 미래에셋 투자전략위원회에서 결정한 자산배분에 의해 투자 (단, 투자결정 전 판매사와 협의 필요) ■ 투자원칙 및 자산배분 전략 적립식 펀드의 특성상 장기적 관점에서 포트폴리오 구성 - 가치투자 (Value Investment)를 원칙으로 하고 모멘텀 투자 병행 - 운용팀의 리서치화로 Bottom-up 운용 체제 구축 - 펀드운용의 안정성을 위해 거래소 시장을 주요 투자대상으로 하고 코스닥시장에 선별적으로 일부 투자 - 핵심종목(우량주, 업종지배력 강화종목) 및 업황호전 예상종목 등 집중 투자 ■ 균형적인 포트폴리오 및 투자대상 종목군 한 부문에 대한 집중투자가 아닌, [ 대형주 + 중소형주 ], [ 성장주 + 가치주 ], [ 신경제 + 구경제 ]의 적정한 균형 수준 유지 포트폴리오 글로벌 경쟁력을 갖춘 업종대표 우량주 [업종대표주 및 Blue chip 투자] [수익성과 안정성을 확보한 저평가 종목군에 장기 투자하여 초과수익 시현] 저평가 우량종목에 가치투자 기타 전략 종목군 [시장의 움직임과 별개로 절대 수익률을 가져다 줄 수 있는 전략 종목군] ■ 해외투자 시 환율 변동에 대한 방안 국내자산보다 해외자산 투자를 통한 수익률 제고 시, 해외자산 투자 가능 - 이 투자신탁의 설정일 현재 적절한 환헷지수단의 부재와 편입한도의 제한 등으로 인하여 투자대상에 대한 환헷지가 실질적으로 어려운 상황입니다. 따라서 이 투자신탁은 일반적으로 환헷지를 하지 않으나, 법령의 변경, 환헷지시장상 황 변경, 새로운 선물거래의 생성 등의 사유가 있을 경우 제한적으로 환헷지를 할 수도 있습니다.

14 Ⅲ. 금융교육 프로그램 1. 신탁재산 운용보고서 (3개월 단위 발송) - 펀드 운용보고서 정기발송을 통한 교육기회 마련
- 눈높이 운용보고서 : 투자기업 소개, CEO 인터뷰, 퍼즐 등 경제관련 지식을 쉽고 재미있게 전달 (자녀 눈높이 교육을 위해 만화 또는 애니메이션 활용)  증권시장과 투신상품에 대한 자연스런 학습 유도 - 발송 : [신탁재산운용보고서] 규정 양식에 따라 의무적 작성 및 발송 (타 펀드와 동일: 우편 발송) [눈높이 신탁재산운용보고서] 미래에셋투신운용 홈페이지 內 어린이펀드 회원가입자에게 발송 - 눈높이 신탁재산운용보고서 주요내용 : ① 펀드 운용과 관련한 일반사항 : 성과, 자산현황, 과거 운용 분석, 운용계획 등 ② 교육목적 : 기업소개(실물자산 이해) – 투자기업 소개(인터뷰,생산-유통-소비 과정 이해) 증권유관기관 견학기 – 금융 흐름의 이해 목적 등 ③ 기타 : 저축과 투자, 펀드란, 운용사-판매사-수탁사-사무수탁의 각각의 역할은, 금융관련 주요 이슈 해석 등

15 Ⅲ. 금융교육 프로그램 2. 어린이펀드 관련 사이트 운영 <어린이 전문 사이트>
- 어린이 금융교육 전문 사이트 운용 (초기 - 제휴사이트 활용) - 주요 목적 : 직·간접 경험을 통한 어린이의 건전한 금융교육 형성 - 우수 단체 및 회원 소개, 금융교육 수기 공모, 금융퀴즈 등 다양한 프로그램 추진 - 미래에셋 투자교육연구소 및 언론사와의 연계를 통한 콘텐츠 제공 - 사이트 안내 : “  펀드정보  적립식펀드  어린이펀드  어린이 회원가입”

16 Ⅲ. 금융교육 프로그램 3. 다양한 경제 교육 프로그램 - 외부 청소년 금융교육 전담기관과의 공동 마케팅 진행
3. 다양한 경제 교육 프로그램 - 외부 청소년 금융교육 전담기관과의 공동 마케팅 진행 <지역순회 경제교실> - 전국 6개 대도시 개최(서울, 인천, 대전, 광주, 대구, 부산) ※ 수도권은 서울 및 인천으로 편입 가능 - 1일 연수 및 금융교육 : 증권거래소 방문, 인근지역 어린이 관련 기업 견학 등 <경제 캠프> - 방학 활용 - 3일 합숙 연수 - 경제교육과 체육행사 병행 (스키, 하계수련, 예절교육 등) <기 타> - 방학 활용 - 향후 판매사와 운용사가 협의하여 프로그램 추가 가능 - [예시] 해외 유명대학 견학연수, 영어캠프 개최, 금융교육 관련 단체 지원 등 * 상기 금융프로그램은 기금적립금액 범위내에서 추진되며, 판매사와 운용사의 협의 및 상황에 따라 추후 변경될 수 있습니다.

17 별첨 1. 가입 흐름도 고 객 투자설명서 교부 가입신청서 작성 펀드 Guide Book / Leaflet 교부 판매창구
(은행 전 영업점) 미래에셋 홈페이지 내 어린이펀드 회원가입 판매사와 운용사의 공동기금 - 금융교육 프로그램 등 진행 미래에셋 web site 제공 (미래에셋 홈페이지  어린이펀드) 회원관리, contents 제공 등 금융교육 및 펀드 정보 및 공지사항 등 전달통로

18 별첨 2. 기금운용 방안 우리아이 3억만들기 펀드 기금 조성 기금운용의 투명성 제고 – 판매사, 운용사, 고객에게 고지 원칙
공동기금 적립(운용 및 판매보수의 15%) - 연 0.30% 금융교육 프로그램 기타 사업 [눈높이 신탁재산운용보고서] - 어린이용 신탁재산운용보고서 - 투자기업 소개, CEO 인터뷰, 퍼즐 등 경제관련 지식을 쉽고 재미있게 전달 [어린이 사이트] - 직·간접 경험을 통한 어린이의 건전한 금융교육 형성을 위한 어린이 금융교육 전문 사이트 운용 (초기 - 제휴사이트 활용) [경제교실] - 전국 대도시 지역 순회 경제교육 - 외부업체 위탁 [경제캠프] - 경제교육 + 이벤트 결합 - 여름/겨울 방학 [기 타] - 판매사 협의하여 추가 프로그램 신설 가능 수익자를 위한 추가사업 및 관련단체 지 원 등으로 확장 가능 판매사, 운용사, 인터넷사이트 등을 통한 사업내용 사전 공시 기타 어린이교육관련 사업(영어교육 등) 판매사·운용사로 구성된 기금운용협의회 규정에 따라 수행 ※ 금융교육 프로그램은 공정거래법 상 경품제공한도 내에서 시행 * 상기 금융프로그램은 기금적립금액 범위내에서 추진되며, 판매사와 운용사의 협의 및 상황에 따라 추후 변경될 수 있습니다.

19 별첨 3. 금융교육프로그램 소개 하나. 경제교실 공동참여 ♣ 매분기별 전국 6개 대도시에서 개최 ♣ 교육대상자 선정방법
♣ 매분기별 전국 6개 대도시에서 개최 ♣ 교육대상자 선정방법 : 펀드 가입자 중 초등학교 4학년 이상 초등학교 6학년 이하를 대상으로 추첨 ♣ 프로그램의 주요내용 - 1일 2시간씩 총 8시간 교육 - 돈에 대한 기본개념의 정립 - 생활 속에서 접하는 다양한 경제원리 이해 등 - 지역별 어린이 관련기업 소개 및 기념품 증정 ♣ 기금조성액에 따라 시행시기는 2006년 이후가 될 수 있습니다. * 위 내용은 예시이며, 기금적립금액 범위내에서 추진되며, 추후 변경될 수 있습니다.

20 별첨 3. 금융교육프로그램 소개 둘. 경제캠프 공동참여 ♣ 하절기 및 동절기 방학기간 활용 年 2회 ♣ 교육대상자 선정방법
: 펀드 가입자 중 초등학교 4학년 이상 중학교 3학년 이하를 대상으로 추첨 ♣ 프로그램의 주요내용 - 2박3일 캠프를 통해 리더쉽 배양 - 경제활동을 주제로 한 시뮬레이션 게임 등 이벤트를 통한 경제활동 모의체험 - 계절별 체육활동 통해 적극적 캠프참여 유도 * 위 내용은 예시이며, 기금적립금액 범위내에서 추진되며, 추후 변경될 수 있습니다.

21 별첨 3. 금융교육프로그램 소개 기타 예시 1 : 세계 유명대학 견학 연수
기타 예시 1 : 세계 유명대학 견학 연수 (Harvard, MIT, Cambridge, Oxford, 北京大, 東京大 등 세계 유명대학 방문견학) ♣ 하절기 및 동절기 방학기간 활용 年 2회 ♣ 교육대상자 선정방법 : 펀드 가입자 중 초등학교 4학년 이상 고등학교 3학년 이하를 대상으로 추첨 ♣ 프로그램의 주요내용 - 1주일 일정으로 세계의 유명대학 견학 연수 - 1인 100만원 이내 지원 (추가 비용은 본인부담, 세금 본인 부담 등) ♣ 기금조성액에 따라 시행시기는 2006년 이후가 될 수 있습니다. * 위 내용은 예시이며, 기금적립금액 범위내에서 추진되며, 추후 변경될 수 있습니다.

22 별첨 3. 금융교육프로그램 소개 기타 예시 2 : 영어캠프 ♣ 하절기 및 동절기 방학기간 활용 年 2회 ♣ 교육대상자 선정방법
기타 예시 2 : 영어캠프 ♣ 하절기 및 동절기 방학기간 활용 年 2회 ♣ 교육대상자 선정방법 : 펀드 가입자 중 초등학교 4학년 이상 고등학교 3학년 이하를 대상으로 추첨 ♣ 프로그램의 주요내용 - 2주일 일정으로 정해진 장소에서의 집합연수 - 1인 100만원 한도 지원 (추가 비용은 본인부담, 세금 본인 부담 등) ♣ 기금조성액에 따라 시행시기는 2006년 이후가 될 수 있습니다. * 위 내용은 예시이며, 기금적립금액 범위내에서 추진되며, 추후 변경될 수 있습니다.