[부활하는 일본 금융 자산관리, 듣고 , 확인을 통한 즉실천, 즉적용 최강의 벤치마킹 연수] www.esrb.co.kr 21C 초우량 금융기업의 핵심 Core man을 선도합니다. 지비: 제 2007-0401호 2007. 04. 1 수신: 대표이사 <직인생략> 참조: 경영기획, 자산관리, 영업, 재무, 기획관련 부서장 제목: 글로벌 종합금융 시장에 대응하는 !! 일본 금융기관 자산관리 운영사례 벤치마킹 연수단 [부활하는 일본 금융 자산관리, 듣고 , 확인을 통한 즉실천, 즉적용 최강의 벤치마킹 연수] 1 일본 우수 금융기관의 자산관리/ 상품 다양화 전략을 집중 벤치마킹 !! 2 글로벌 금융 트렌드 / 일선 담당자와의 심층적인 디스커션을 통한 방향 제시 3 일본 금융현장의 자산관리 및 영업혁신 현황을 통한 자사 현황 및 자사 적용 4 현지 세미나- 금융현장 벤치마킹- 관련인프라 체험등 최상의 연수효과 연수 기간 2007년 5월 14일(월) ~ 18일(금) / 4박5일 연수 지역 日本 ( 동경 / 오사카 ) 각 금융기관의 재무, 경영기획, TF팀 자산관리 관련 임직원 각 금융기관의 영업, 기획, 교육지원, 혁신추진 관련 임직원 연수 대상 참가 금액 190만원(VAT별도) - ( 3명이상 신청시 1인당 170만원 적용 ) (참가비는 숙식비를 제외한 전일정 비용) 본원 해외사업본부 담당: 윤지영, 정선영, TEL.02-867-4840,1 FAX.02-864-4840 신청 문의 해외연수 전문기업 1

일본 초우량금융기관의 자산관리 기법 집중 연구 글로벌 금융환경 대응전략 확립   일본 초우량금융기관의 자산관리 기법 집중 연구 연수 취지 금융자유화시대의 금융기관은 고객으로부터 단편적인 금융서비스 능력뿐만이 아니라 비금융서비스 능력을 포함한 종합적인 금융서비스를 크게 요구받고 있으며, 그 중심이 고객자산운영관리입니다. 미국, 일본을 비롯한 선진금융업계는 오래전부터 자산관리에 관한 노하우를 통해 고객의 다양한 니즈에 종합적으로 대응하고 있습니다. 본 벤치마킹 연수단은 금융빅뱅을 거쳐 단기간에 초우량 금융기관으로 성장한 일본 선진 금융기관의 자산관리 현황 및 신영업전략을 집중연구하여, 급격한 금융환경 변화에 대응하는 우리금융기관의 종합적인 영업전략과 고객 관리활동에 수반되는 실천기술로서 분석, 우리금융기관의 자산관리 시스템 구축 및 글로벌 신영업전략 확립에 그 목적이 있습니다. 연수 주요 내용 및 기대효과  일본선진금융기관의 자산관리 영업방침 및 전략 - 자산관리 영업에 있어서 제공서비스 종류 - 자산관리 영업의 성공요인 - 자산관리 영업에 있어서 수익기여도, 영업형ㅌ 및 판매상품  증권업계 변화에 따른 대응전략 -. 증권업계에 미친 영향과 주요수입원의 변화추이 -. 전략전 대응방안(지점영업, 본사영업, 지원업무)  일본 선진 증권업의 주요 수입원에 대한 영업 노하우 -. 타증권사와 차별화되어 시행하는 영업전략 및 노하우 -. 주요 수입원에 대한 실패 및 성공사례  위탁매매에 의한 제공서비스 종류 및 영업전략  투자신탁 영업의 변화추이및 영업현황  PB, VIP, 고객상담실 운영실태 및 운영사례 연구 전 일 정 통 합 관 리 에 의 한 체 계 적 인 연 수 진 행 연수 진행 사전 자료 제공 -방문 예정기업 및 벤치마킹 항목의 사전 제공으로 내용숙지 일본 금융기관 자산관리운영 사례 연구 - 일본 선진금융 자산관리시스템 현황 체험 - 지점별 상품 운영 및 고객관리 사례 연구 현지 담당자 및 전문가와 생생한 토의 -. 벤치마킹 항목별 담당 전문가와 직접 토의 -. 자사 적용 시스템에 대한 전문 컨설팅 2 http://www.esrb.co.kr

상기 일정은 현지 사정에 의해 일부 변경될수가 있습니다. 연 수 주 요 일 정 일자 지역 시 간 주 요 내 용 5/14 (월) 인천 동경 -08:00 10:00-12:10 13:00-14:00 14:00-17:00 19:00- 인천 국제공항 3층 B죤 집결 이동: 인천-> 동경( OZ 102 10:00-12:10) 수속 및 동경 시내 이동 ▣ 관련 기관 세미나1): 일본 FP협회 or 일본 증권업협회 - 일본 증권업계의 트랜드 및 FP자산관리 현황 현지 호텔 체크인/현지 연수 오리엔테이션 5/15 (화) 09:30-12:00 • 기상, 조식, 하선/ 입국수속 ▣ 금융기관방문 2) 野 村 (NOMURA) 證 券 - 개요/ 일본최고의 자산관리 영업현황/ 질의 응답 ▣ 금융기관 방문 3) 日興 (NIKKO Cordial) 證券 - 개요/ PB영업전략과 영업다양화/ 질의응답 석식 및 연수 일일 평가회/ 자율시간 5/16 (수) 오사카 13:00-15:00 16:00-18:00 • 기상, 조식, 이동 ▣ 관련 인프라 견학 및 자료 수집 ▣ 이동: 동경-> 오사카: 신간선 이동 ▣ 오사카 관련 인프라 견학 및 문화시찰 5/17 (목) 14:00-16:00 18:00- 21:00 기상, 조식, 이동 ▣ 금융기관 방문 4) 大和(DAIWA) 證券 - 개요/ 지역밀착형 영업 및 자산관리/ 질의응답 ▣ 금융기관 방문 5): 東洋(TOYO) 證券 - 개요/ 신흥시장 상품전개 / 질의응답 ▣ 연수 종합평가회 - 조별 Action Plan WORK-SHEET 작성 5/18 (금) 09:30-12:00 12:00-12:40 12:55-14:40 15:30- ▣ 현지 자료수집 및 인프라 견학 공항이동/ 출국수속/ 이동: 오사카 인천(OZ 111: 12:55- 14:40) 인천 도착 후 자율해산 상기 일정은 현지 사정에 의해 일부 변경될수가 있습니다. 해외연수 전문기업 3

방문 업체 PROFILE 단체연수 안내 野村(NOMURA)證券 大和(DAIWA) 證券 日興 (NIKKO Cordial) 證券 ▶ 설립년도 : 1925년(자본금 : 1,000억엔) ▶ 종업원수 : 9,550명 ▶ 국내지점수: 145 ▶ 개업년도 : 1999년(자본금 : 1,000억엔) ▶ 종업원수 : 5,249명 ▶ 지점수 : 117 ◆ 일본증권업계 선도업체- 자산관리업무 강화로 불황극복 ◆ 다양한 상품 공급과 웰즈층, 부유층, 자산 형성층등의 고객대상별 핵심정보 서비스 공급체계로 고객기반 확대 ◆ 10년불황속에도 1위를 유지한 노무라증권 독특의 Asset management의 영업현황 ◆ 지주회사 체제 전환의 시너지효과로서 지점 수 통폐합과 업무직의 파트타임제로 불황 극복 ◆그룹사간의 Co-MKT를 통한 영업시너지    ◦ 다이와 투신 상품의 판매채널-다이와 증권70%, 다이와 보험 30% ◆ 지역밀착형 전략과 부유층, 법인과의 RM등 상품별 고객 분류를 통한 ODS 중심의 영업활동 日興 (NIKKO Cordial) 證券 東洋(TOYO) 證券 ▶ 설립년도 : 2001년(자본금 : 1,000억엔) ▶ 종업원수 : 6,597명 ▶ 지점수 : 109 ▶ 설립년도 : 1934년(자본금 : 134억엔) ▶ 종업원수 : 686명 ▶ 지점수 : 41 ◆중견증권사의 전형적인 방법인 지점 통폐합, 인건비등 경비절감과 경영 특화로 불황극복 ◆ 중국 등 신흥시장의 금융상품중개업무와 신규공개기업 발굴을 통한 IPO 업무 및 이를 통한 법인자산관리등 지역밀착형 경영추구로 수익원 확보 ◆비용절감방법과 법인자산관리  노하우 [법인영업 연계] ◆ 닛코코디알 증권은 Retail 부문. 닛코시티증권은 Whole 부문을 담당하고 있으면서 시너지를  창출 ◆ 단순한 Brokerage 개념에서 벗어나 거액투자자 중심의 PB 영업전략과 업무영역의 다양화 추구로 지점 재배치, Lay-off도 단행 ◆ Retail 과 Whole 부문의 제휴 노하우 日本 證券業 協會 기타: 岡三(OKASAN) 證券/ Aizawa 證券 / COSMO 證券 MIZUHO 證券등을 예정 ▶ 설립년도 : 1949년 ▶ 회원가 : 309사 ▶ 특별회원 : 291사 단체연수 안내 ◆ 일본증권업의 업무개선・합리화 및 교육 연수 실시合 ◆ 証券業・証券市場의 건전한 발전을 추진 하는 업무 ◆ 특히、새로운 개인투자층의 확대, 바람직한 금융・증권세제 방법등에 대한 연구 제언. 기업별 참가 인원이 10명이상일 경우, 별도의 일정 및 특정 테마/ 동일업종 벤치마킹을 통해 기업의 경쟁력강화 프로그램을 특별 기획,구성 해드립니다. 4

일본 금융기관 벤치마킹 연 수 참 가 신 청 안 내 연 수 참 가 신 청 서 5 일본 금융기관 벤치마킹 연 수 참 가 신 청 안 내 ■ 일 정 : 2007년 5월 14일(월)~5월 18일(금) / 4박 5일간 ■ 장 소 : 일본 (동경, 오사카) ■ 참가 비용: \190만원(VAT별도) / 3명이상 신청시 1인당 170만원 적용 ※ 참가비에는 기업 어렌지비, 현지통역, 현지C.F(Cross-Field;체험학습)활동비, 문화시찰비, 여행자보험료 , 현지 교통비 및 교재비등 숙박비를 제외한 일체의 비용 * 현지 호텔 숙박비는 단체할인을 위하여 본회에서 단체 예약을 해드립니다. ■ 참가신청문의 : 지비산업정보원 해외사업부 윤지영, 정 선영 TEL:02)867-4840,1 FAX: 02)864-4840 Email : kmkgmg@esrb.co.kr ■ 신청마감 : 05월 01일(화)까지 / 15명 限 연 수 참 가 신 청 서 회사 회 사 명 업종 사업자 등록번호 주소 담당자 부서 및 직위 전화 성명 E-mail 참가자 / (한글) 주민등록번호 (영문) 여권 유 □ 무 □ 여권NO 1 2 3 ※ 상기와 같이 연수 참가 신청합니다. ※ 신청시 귀사의 사업자 등록증 사본을 첨부하여 주시기 바랍니다 2007년 월 일 지비산업정보원 해외사업부 앞 해외연수 전문기업 참가비 입금 안내: 기업은행: 203-050679-04-029 예금주 : 지비산업정보원㈜ 5