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수출입을 통해 유입 또는 유출되는 외화금액을 사전에 원화로 확정시킴으로써 환율변동 위험을 헷지하는 제도 대상통화 : USD, EUR, JPY, CNY 인수한도의 책정 : 최근1년간(전년도) 수출실적 50~100%범위내 신용등급 및 실헷지 수요를 감안하여 책정 손익의 정산 - 결제환율 > 보장환율 ⇒ 수출기업의 환차익을 공사가 환수 - 결제환율 < 보장환율 ⇒ 수출기업의 환차손을 공사가 보장 이용대상 기업: 신용상 문제없는 기업 - 이용제한 : 신용불량기업, 보험료/보증료 연체기업, 환수금 연체업체 중소중견기업(수출실적 U$500만 이하) 혜택 : 인수한도 확대, 보험료 특별할인(20%) 환율 기간 보장환율 @1,100 @1,200 @1,000 결제환율 환수 보상 19
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20 【 선물환 일반형 】 【 옵션형(-40 ~ -10원 유형 기준) 】 대상기업 중소중견 수출기업 ( 농수산식품, 초보기업등 보험료 지원 ) 대상통화 미달러화, 엔화, 유로화 보장환율 청약일자 시장평균환율 결제환율 결제월 최종영업일 최초고시환율 환율 상승시 환수금 없음 환율 하락시 하락시 통화 (100 엔당 ) 일정수준까지 보상 - ( 현재환율 ) 에서 20, 30, 70 원 까지 하락 보상 - ( 현재환율 -10) 에서 30, 40, 80 원까지 하락 보상 최대보험기간 6 개월 최소청약금액 미화 ( 유로화 ) 1 만달러, 엔화 백만엔 결제시점 월말결제 및 조기결제 불가
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21 내 용 구 분 수출거래 환율하락 : 공사 → 보험계약자에게 보험금 지급 환율상승 : 보험계약자 → 공사에 이익금 납부 선물환 일반형 원자재 수입거래 (수출원자재 등) 환율상승: 공사 → 보험계약자에게 보험금 지급 환율하락 : 보험계약자 → 공사에 이익금 납부 환수금 없는 옵션형 환변동보험 (Put Spread Option) 환율하락 : 공사 → 보험계약자에게 보험금 지급 (보험금은 최대 통화 당 80원까지) 환율상승 : 공사앞 이익금 납부 면제(환수금 없음) 대상기업 : (농식품, 수산물, 초보) 수출기업 환수금 없고 환율하락시 전액보상 완전보장 옵션형 환변동보험 (Put Option) 환율하락 : 공사 → 보험계약자에게 보험금 지급 (보험금은 무제한 전액보상) 환율상승 : 공사앞 이익금 납부 면제(환수금 없음) 대상기업 : (농식품, 수산물, 초보) 수출기업
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최장 5년(수출거래)통상 1년 이내거래기간 간편한 정산 방식차액정산 원칙실물인도 원칙손익정산 상대적으로 많은 한도수출(입) 실적 기준신용도에 따라 제한거래한도 소액도 헷지 가능제한 없음통상 1만불 이상최소금액 별도 담보 필요 없음없음신용도에 따라 요구증거금 저렴한 비용 보험료 (0.04% 내외) 선물환율에 마진포함 비용 (1년기준) 최우량 기업에 제공되는 환율 적용 은행 평균선물환율 (공기업 신용도 적용) 은행 선물환율 (개별기업 신용도 적용) 계약환율 공사 신용도로 거래무역보험공사금융기관거래주체 환변동보험의 이점환변동보험 선물환(Forward)구 분 장기거래 헷지 가능 22
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