생명보험 업무 매뉴얼 생보업무팀 2011.12.

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1 생명보험 업무 매뉴얼 생보업무팀

2 목차 01. 전산 접속 방법 1~2p 18. 사전심사 방법 27p 02. 양식현황 3p
17. 계약조회, 진단신청, 증권재발행,자동이체희망일, 품보요청 25~26p 18. 사전심사 방법 27p 19. 미결보완건 확인방법(문자알림여부) 28p 20. 청약철회방법, 해약접수방법, 29~30p 21. 보험금청구 방법 31p 22. 당월실효건 처리 32~33p 23. 부활처리 34~35p 24. 상품자료사이트(동영상) 36p 25. 생보사별 실손업무처리 방법 37p 26. 생보사별 FP 기본정보 변경하는 방법 38p 27. 비번변경및초기화, 39p 28. 태아등재 방법 40p 29. 계속분 처리방법 41~42p 30. 변액 적합성 진단 방법 43~44p 31. 모니터링 확인방법 45p 32. 계약조회관리방법 46p 33. 증권수령기간 47p 34. 추가납입방법 48p 36. 퇴직연금 49p 35. 각생보사 주소록 50~51p

3 생보사별 전산접속방법 생보사 인터넷 주소 접속방법
1 생보사 인터넷 주소 접속방법 미래에셋 일반 웹 사용시 각 코드에 부여된 보안카드 번호 입력해야함.(보안카드는 행정지원팀 생보담당자 신청) 원전산 일시 보안카드 번호 입력 필요 없음 원전산 사용시 VPN로그인후 사용 가능함 (보안카드 초기비번 : 주민번호뒷자리) 동부 웹 사용시) 일반 웹 사용시 해당 FC의 공인인증서 필요함 (현장지원시스템 설치 후 사용-프라임게시판) 보안카드로도 접속가능 (본사 행정팀에 생보담당자신청) 원전산으로 로그인시 공인인증서 필요없음 사용시) AIA (원전산 별도없음) 가입설계 : AIA 청약 (AIA-ONE) : 가입설계 및 청약 AIA 계약 (eService) : 계약조회 계약조회 : [팜스 메인] – [생명보험 원수사] – [AIA청약] 또는 [AIA계약] 흥국 원전산 사용시에는 일반로그인으로 로그인 라이나 공인인증서 로그인(설계사,총무권한모두)

4 생보사별 전산접속방법 생보사 인터넷 주소 접속방법 동양 KDB 교보 메트 대한 2
(일반 웹 사용시) 일반 웹 사용시 해당 FC의 공인인증서 필요함 원전산 사용시에는 일반로그인으로 로그인 KDB (설치후사용) 원전산 사용시에는 일반 로그인으로 로그인 (보안카드는 설계사본인 프라자 직접 내방하여 발급) 교보 원전산(신보험시스템 로그인) 원전산 사용시 VPN로그인후 사용 가능함 사외용 - 교보생명영업지원 웹 - (교보 코스모스) (컨설턴트 업무지원으로 로그인) 메트 가입설계 : 멧스퀘어 (Metsquare) 청약서 발행 및 입력 : 멧시스 (Metsys) 에서 전산프로그램 설치 후 아이콘생성 (VPN로그인후 사용가능) ,VPN 같이 설치됨 대한 원전산 : NK21 가입설계 및 청약서 발행 : FP WOLD FP WOLD – 일반 로그인/FC 공인인증서

5 생보사별 양식현황 교보 동부 AIA 동양 KDB 미래에셋 흥국 메트 대한 라이나 청약서 알릴 의무 특별 조건부 비교 안내문
양식신청은 PAMS공지게시판에 양식요청서 작성 후 –본사 생보팀 접수메일 신청서 접수-매주 화,금 각 담당자 양식발송 양식신청은 PAMS공지게시판에 양식요청서 작성후 신청서 접수-매주 화,금 각 담당자 양식발송 교보 동부 AIA 동양 KDB 미래에셋 흥국 메트 대한 라이나 청약서 양식지(원전산용 청약서, 웹전용청약서, 간편청약서-알릴의무 작성 안함) 양식지 양식지(일반청약서,통합청약서) 공통청약서(공통양식지) 통합청약서(통합상품만사용) A4가능 A4 알릴 의무 양식지1,2 (일반보험/치아보험) 공통:일반상해청약서(양식지) 통합:고지의무확인 사항(양식지) 특별 조건부 기간계-양식발행 Kiss 출력물 관리 원전산(기간계)에서 출력 (팜스자료실에서도 출력가능) 양식지, 전산출력(A4) 전산출력(A4) X 비교 안내문 원전산 출력 ( A4 ) 원전산출력,게시판 (A4) 게시판 ( A4 ) Ga판매지원 출력 러브에이지에서 출력 (청약서 조회 화면) 원전산 출력( A4 )-청약서와같이출력 기타 양식 영수증A4인쇄(5회이내출력가능) 신용정보제공동의서(양식지)/신계약보완별지(양식지)/부활청약서(수기부활,간편부활)(양식지)/부활알릴의무(일반보험/치아보험)(양식지)/부활보완별지(양식지)/카드전표 3대기본및주요내용설명확인서A4 (kiss출력물관리),1회영수증양식지인쇄 비교표-무조건 첨부 웰엔딩 (고객확인서) 웰빙케어보험 치매보장특약가입시(치매보장특약가입확인서) 실손의료비특약(퍼펙트통합보험,헬스종신) : 실손조회정보동의서 작성후 본사 미래 담당자에게 팩스발송 LTC특약가입확인서 고객거래확인서 등 신계약첨부서류는 팜스 생보업무팀 자료실 (신계약 체결시 필요한 양식)

6 생보사별 청약서 유효기간 AIA생명 청약서 유효기간(유효기간 인쇄) 교보생명 청약서 유효기간(유효기간 인쇄)
즉시이체 발행일 +7일 (영업일) 해당 발행월에만 사용가능 직 납 스캔전송 직 납 : 청약일 +1일 즉시이체 : 청약일(청약서유효기간내) 기타사항 영수증 발행건에 한해 다음날까지 입금 스캔까지 완료 지사에서 즉시이체가능여부 안됨(전산상에서 모집자 보고 입력 후 청약서 스캔 후 가능) AIA생명 청약서 유효기간(유효기간 인쇄) 즉시이체 발행일포함 +영업일5일 (청약서상에 기재되어있음) 직 납 스캔전송 직 납 : 청약일 +2일 즉시이체 : 유효기간 +1일까지 영업소 도착분 기타사항 즉시이체는 청약일자 기재하지 않음!! 지사에서 즉시이체가능여부 - AIA자체에서만 즉시이체 가능) 흥국생명 청약서 유효기간 즉시이체 유효기간 따로없음(발행 당월까지만) 직 납 스캔전송 청약일 +3일이내(영업일) 지사에서 즉시이체가능여부 - 원전산만 가능 동부생명 청약서 유효기간 – 전건영수증 발행 즉시이체 발행일로부터 1개월 이내 직 납 스캔전송 청약일 +4일이내(영업일) 영업소및 본사 도착 지사에서 즉시이체가능여부 수납권한자 가능 (현금납폐지)

7 생보사별 청약서 유효기간 KDB생명 청약서 유효기간(유효기간 인쇄) 동양생명 청약서 유효기간(유효기간 인쇄)
즉시이체 청약서 발행후 자연일로 7일(토,일,공휴일)포함 직 납 스캔전송 청약일 +6일이내(영업일) 일 지사에서 즉시이체가능여부 - 원전산만 가능 미래에셋 청약서 유효기간(유효기간 인쇄) 즉시이체 발행일 +6일 직 납 스캔전송 청약일 +영업일3일 본사 도착 (영업소아님) 지사에서 즉시이체가능여부 - 원전산만 가능 KDB생명 청약서 유효기간(유효기간 인쇄) 즉시이체 발행일 +6일 직 납 스캔전송 청약일 +3일이내(영업일) 일 지사에서 즉시이체가능여부 - 원전산만 가능 메트라이프 청약서 유효기간(유효기간 인쇄) 즉시이체 발행일 +6일 직 납 스캔전송 청약일 +영업일3일 메트라이프도착 지사에서 즉시이체가능여부 - 수납권한 부여자 가능

8 생보사별 청약서 유효기간 라이나생명 청약서 유효기간(유효기간 인쇄) 대한생명 청약서 유효기간(유효기간 인쇄) 6 즉시이체
기재된 유효기간이내 직 납 스캔전송 계약일자 +제3영업일 지사에서 즉시이체가능여부 - 원전산만 가능 라이나생명 청약서 유효기간(유효기간 인쇄) 즉시이체 발행일 포함 영업일로 +7일 이내 직 납 스캔전송 계약일 +제3영업일 지사에서 즉시이체가능여부 - 수납권한 부여자 가능

9 신계약시 주피 기준 계약자 가능범위 원수사 주피지정기준 교보 동부 라이나 AIA 동양 KDB 미래 흥국 메트 대한
일반상품-타인가능 어린이/교육/아이미래보험-부모,조부모,외조모까지 가능 동부 직계존비속,3촌이내까지가능 라이나 직계존비속(조부모까지),배우자 가능 AIA 배우자,자녀(사위,며느리),부모(시부모님,장인장모),형제,자매,조부모 단,어린이보험일경우 방계혈족(고모,삼촌,이모,외삼촌)가능 동양 모두가능 직계아닐경우:피보험자동의서(주피인감날인)+주피본인발급용인감증명서 사망시 수익자 지정도 가능 KDB 사망시 수익자 지정 불가능 미래 배우자,자녀(사위,며느리),부모(시부모님,장인장모),형제,자매 조부모,지인(수익자지정은 불가) 흥국 배우자,자녀(사위,며느리),부모(시부모님,장인장모), 상품에 따라 형제,자매,조부모,손자,손녀까지 가능 메트 단,어린이보험 – 계약자 자격은 가입자녀의 친권자(부모)에한함 예외적으로 직계존속(할아버지,할머니, 외할아버지, 외할머니) 및 3촌 이내 방계 혈족(삼촌,고모,외삼촌, 이모)까지 인정 대한 모두가능(타인포함) 단, 종신의 고액건일 경우 제한될 수 있음 필요서류 : 피보험자 본인발급 인감증명서(사용용도:증번기재하고 피보험자동의용이라 쓰고 인감날인),동사무소 인감확인해주는 곳에서 인감날인.

10 신계약시 수익자 지정 원수사 주피지정기준 교보 동부 AIA 동양 KDB 미래 흥국 메트 대한 라이나
직계관계는 서류 필요없음(부모,배우자,자녀) 계약자,주피인감(3개월내),가족관계확인서, 지정사유서,수익자지정동의서 함께 제출 수익자범위 : 직계존비속까지(특별한 사유 없이는 예외불가) 타인 지정 절대 불가 동부 만기시 : 제3자까지 상해시 : 직계존비속, 형제자매, 3촌관계 (직계,형제자매 서류불필요 / 3촌으로 지정시 피보험자인감증명서/관계증명서/수익자지정동의서 첨부) 사망시 : 직계존비속, 형제자매 (직계존비속 서류 불필요 / 형제자매지정시 피보험자인감증명서/관계증명서류/수익자지정동의서 첨부) AIA 가족관계확인서 배우자,직계존비속,형제자매 동양 직계관계는 서류 필요 없음(부모,배우자,자녀) 직계외가족(형제자매,할아버지,할머니,이모.고모 등등)일 경우 피보험자동의서(팜스),인감날인+본인발급용인감증명서(원본) 타인 지정 가능 KDB 직계외가족(형제자매,할아버지,할머니,이모.고모 등등)일경우 피보험자동의서(KISS출력물관리),인감날인+본인발급용인감증명서(원본) 미래 직계관계는 서류 필요 없음(부모,배우자,자녀,조부모) 직계외가족(형제자매,이모.고모 등등)일 경우 피보험자동의서,본인발급용인감증명서(원본) 흥국 직계외가족(형제자매,할아버지,할머니,이모.고모 등등)일 경우 피보험자동의서,본인발급용인감증명서(원본) 메트 직계존비속관계가 원칙. 직계 외일 경우는 FSR보고서에 수익자와 지정사유 기재.언더라이터 심사 후 수익자 지정동의서 첨부 요청할 수 있음 대한 직계관계는 서류 필요없음 직계 외일 경우 필요서류 : 피보험자 본인발급 인감증명서(사용용도:증번기재하고 피보험자동의용이라 쓰고 인감날인),동사무소 인감확인해주는 곳에서 인감날인. 타인 지정 절대 불가 라이나 직계존비속 원칙 타인 지정 가능(단, 계약성립 이후에만 타인으로 변경 가능)

11 계약자 변경방법 A I A 교 보 동 부 대 한 계약자변경범위 피보험자의 배우자,직계 존.비속,형제/자매,시부모,장인/장모,
교 보 계약자변경범위 피보험자의 배우자,직계 존.비속,형제/자매,시부모,장인/장모, 사위/며느리 어린이보험 계약자변경범위 및 삼촌,이모,고모,외삼촌가능 (이모부,고모부,숙모등은 불가) 기본서류:계약내용 변경 및 정정신청서 2장 SET (모든서류 팩스본 처리불가) 현계약자신분증,인감날인+인감증명서(현계약자,피보험자/바꿀계약자,수익자) 고객거래확인서,방문확인서,바꿀통장사본,계약자와의 관계확인서류 변경신청서는 프라임 공지게시판 참조 피보험자의 배우자,직계 존.비속 계약변경신청서(회사소정양식) ,계약자의 주민등록증,계약자와의 신규계약자 (수익자)와의 관계확인서류 ,보험가입증서(분실시 생략) ,신규 계약자의 인감증명서 및 인감도장(동행하여 내방시는 생략 가능) ,계약자 변경시 보험대상자(피보험자) 서명날인(동행하여 내방) ※ 변경전 계약자가 미성년자인 경우 추가서류 : 친권인 확인 가능한 서류로서 자녀의 기본증명서와 자녀의 가족관계증명서가 필요 * 대리신청: 계약자와 직계존∙비속,배우자만 신청가능 (대리신청시에는 계약자와 신청인간의 관계확인 서류,계약자 인감증명서 및 인감도장구비) 구비서류 지참하여 가까운 교보지점으로 내방 동 부 대 한 계약자 변경 전 인감증명서(약대 있을시, 변경 후 계약자 인감증명서 첨부)+변경후 계약자 신분증 사본, 가족관계증명서 (계약자,피보험자 틀릴경우->주피보험자 인감증명서,인감도장 (또는위임장)첨부, 피보험자가 미성년자일 경우 양부모 인감증명서 변경신청서는 영업소에 변경요청후 변경신청서 받아서 자필후 서류와 함께 접수 -피보험자의 직계존비속,배우자,배우자부모,형제자매 등 서류를 통해 친.인척관계 확인이 불가능한 者로의 변경 제한 ※계약자 타인 변경 신청은 반드시 변경 전 계약자가 고객센터에 방문하여 접수 및 신청가능 신청방법 변경 전 계약자와 피보험자가 신분증, 변경 후 계약자 신용정보 제공 활용 동의서, 신분증(사본)을 제출하여 신청

12 계약자 변경방법 미래에셋 흥 국 동 양 K D B 메트라이프 라 이 나
흥 국 계약자변경범위 : 피보직계, 형제자매, 4촌이내의방계혈족, 배우자, 배우자직계존속(ex:대리신청안됨)(상품별로 범위는 다를수 있음) 신분증, 변경전 계약자 및 피보험자 인감증명서(도장) 및 위임장,변경 후 계약자 실명확인서류(관계확인서류) 구비서류는 팜스 생보업무팀 자료실의 계약자변경(명의) 처리기준 변경안내 참고 (플라자내방에서 접수해야 함) 계약자변경범위 피보험자의 배우자,직계 존.비속,형제/자매,시부모,장인/장모, 사위/며느리 계,피 신분증,관계서류,인감증명서 본인발급용,변경신청서 변경신청서 발행 방법-아이프라임에서 보험료입금 - 계약변경-계약사항변경 -명의변경-신청서(개인신청서) 클릭하면 두장 출력됨 수익자까지 변경시에는 변경신청서에 인감날인 동 양 K D B 계약자변경범위 : 제한 없음(ex:지인도 가능) 변경정정신청서(기간계-보전-계약변경-계약변경접수-변경접수증발행)　 계약자신분증,관계서류,인감증명서,본인발급용(용도=계약자및수익자변경용)(자세한 구비서류는 팜스 자료실 생보업무팀 참고) 구비서류 지참하여 가까운 동양프라자 내방 또는 본사접수 계약자변경범위 : 제한 없음 계약변경신청서, 변경전/후 계약자,피보험자 인감증명서,인감도장,실명확인증(진위여부작성) 개인신용정보동의서(계약,상품)->KEP원전산출력 변경신청서 (변경신청서는 팜스 자료실 참조) 메트라이프 라 이 나 계약자변경범위 : 직계존비속, 배우자, 형제,자매까지 가능 계약변경신청서, 변경전 계약자,피보험자 인감증명서,인감날인, 변경후 계약자 주민등록등본 or 신분증사본 (동거중 가족일경우는 등본으로 제출가능) 계약자변경범위 : 직계존비속 콜센터 접수( ), 서류구비하여 우편발송 방문접수(서울본사/부산지점만가능) 전, 후 계약자 신분증 지참하여 방문

13 타사설계사 가입여부 타사 설계사 가입 여부 타사 내근직 가입여부 생보FC 손보FC 생보 손보 적용대상 동부 AIA 미래 동양
연금보험 세제혜택 가능상품 적용대상 생보FC 손보FC 생보 손보 동부 종신 보험 주계약만 가입가능(1억이내),연금가능(1억이내)=>1억이내 가능하나 언더라이팅 심사자에 따라 인수기준 변경될수 있음 좌동 X 계약자, 피보험자 AIA 가입가능 . 랜덤 Sampling 확률 높은(M2) 가입 내역 상세히 기재 가입가능 가입가능(한도제한) 피보험자 (단,치아보험가입불가) 미래 연금저축SAVE연금보험 웰엔딩만 가능 이외는 불가 연금저축SAVE연금보험 웰엔딩,변액종류만 가능이외는 불가 가입가능　 SAVE 연금저축 동양 건강보험 가입 안됨. 저축 연금 가능 실손보험 제외하고 흥국 타사 설계사 계약자,피보험자 안됨 오직 흥국 생명 내근직, 설계사만 가능 그린필드 교보 생보FC 가입불가 손보FC 가입가능 (단, 연금,저축,CI종신 주계약만 가능) 가입불가 손보내근직 가입가능 하나,재직증명서 서류필요 (단,특약가입불가) 교보연금보험 KDB 자유적립연금 메트 계약자(주피는다른경우) – 보장성가능(어린이상품 가입불가) 피보험자 - 실버, 연금만 가능(어린이상품 가입불가) 피보험자 적용상품 다름(좌측참조) 대한 연금,양로,저축상품 주계약만 가능 라이나

14 당사 설계사 가입여부 원수사 FC 본인계약 FC 일반계약 교 보 동 부 A I A 동 양 K D B 미래에셋 흥 국 메트라이프
교 보 코드발급 후 3개월 이후 가능 말일 D-5 본인계약 불가 (영업일기준) 코드 부여 후 당일 신계약 가입 가능 (웹에서는 원전산에서 코드등록 후 익일 사용 가능) 동 부 말일 D-4 본인계약 불가 (영업일기준) 코드 부여 후 익일 신계약 가입 가능 A I A 동 양 K D B 미래에셋 말일 D-5 본인계약 불가 흥 국 메트라이프 위촉일로부터 2일 이후(VPN 계정 나오면 사용가능) 대 한 코드발급 후 6개월 이후 가능 라 이 나 프라임 입사 후(코드발급기준아님) 6개월 이후(본인건 1건에 한함) 말일 본인계약 불가는 말일 포함해서 계산

15 생보사별 청약서 및 영수증 정정 범위 안내 생보사 청약일자 성함 및 서명 영수증 알릴의무 자필 친권자자필 비 고 AIA 동부
(정정시계약자싸인) 성함 및 서명 영수증 알릴의무 (정정시피보험자 싸인) 자필 친권자자필 비 고 AIA 정정가능 안됨(발행일시이후시간 작성) 도장가능 둘다서명원칙(이혼,사망시 친권자 서명 옆에 사유기재) 정정시 꼭 정정서명 해야함 (동부,동양,흥국,교보 서명만 가능 // AIA:도장가능 // 미래:도장사용시 서명도 같이) 메트라이프 상품설명서 날짜 수정 안됨 (멧스퀘어 설계이력 에서 재출력 후 다시작성) 동부 안됨 예->아니오 불가능 아니오->예 가능 서명만가능 미래에셋 도장,서명같이 무조건 부모 성명 해야함(이혼,사망시 자녀기준기본증명서,가족확인서 제출) 동양 교보 안됨(발행일시이후시간) KDB 단, 청약서뒷면 붉은박스 이체정보제공일시는 정정안됨 흥국 무조건 부모 성명 해야함(이혼시 자녀기준기본증명서,가족확인서 제출 ,사망시 친권자서명란에 기재) 메트 정정사유에 따라서 다름 대한 (수정후재발행) (단,모든서류에 도장날인) 둘다서명원칙(1인이 서명한 경우 청약서 우측하단 서명란에 서명) 라이나 없음 둘다서명원칙(이혼,사밍시 친권자 서명옆에 사유기재)

16 청약서 및 영수증 반납 A I A 동 양 미래에셋 교 보 흥 국 동 부 K D B 메 트 대 한 라 이 나
동 양 영업소로 바로 보냄(영업소 스캔) 영수증 폐손건은 영수증 사용기간 +10일 이내에 AIA 영업소로 반납 (회사보관용, 계약자보관용 둘다) 계약반송 및 영수증 폐손건 → 총마감 + 2일이내(영수증 회수) 미래에셋 교 보 월납 500만원 이상 선납 500만원 이상건 반송 시 청약서 반납 청약서(100만원이상건)및 영수증 폐손건 → 입력마감 + 3일이내 정상계약 청약서 →총마감 + 2일이내 흥 국 동 부 초회보험료 영수증 및 계속 보험료 영수증 폐기건 → 총마감 + 2일이내 (분실시 확인서,분실자 인감증명서 작성후 프라임 본사 생보팀 흥국 담당자에게 발송 반송건, 철회건도 정상건과 마찬가지로 청약서 송부) K D B 메 트 청약서 영수증 및 계속 보험료 영수증 폐기건 영업소로 바로 반납 반송건, 철회건도 정상건과 마찬가지로 청약서 송부 대 한 라 이 나 청약서 편철(반송,철회포함)하여 익월15일까지 영업소로 직접발송

17 신계약 수납하는 방법 미래에셋 K D B 원전산에서만 가능 >> EP(신기간계)→신계약→청약→개인청약→개인청약원부등 록→청약서번호 입력 조회→계약일자, 초회수금방법 (변액일경 우 적합성원칙확인 ‘Y’)→저장→하단 MASSAGE란에 ‘저장되었 습니다’ 라고 나오면 ‘이체/카드납처리’ 클릭→ 1. 즉시이체 일 경우 : 계좌등록 후(LoveAge에서 등록한 건은 자동불려옴)→‘출금의뢰’ 클릭 완료→‘조회’ 한번 더 눌러 확인할 것(청약심사..인수심사중으로 나옴 완료된것) **상단에 증번 청 약서상단에 작성 2. 가상계좌 일 경우 : 계좌등록 후(LoveAge에서 등록한 건은 자동불려옴)→‘저장’ 클릭→하단 ‘가상계좌번호등록’ 클릭→해당 건 등록대상에 나타남 앞에 체크 후 하단에 원하는 은행 선택하 고 ‘저장’→가상계좌번호 란에 생성완료 (입금하면 자동수납잡 힘) 원전산에서 수납 가능 (여직원코드, FC코드 수납가능. 단, 가상계좌 입급 내역은 여직원코드로만 확인가능) KEP→계약→개별신계약청약→전산발행청약서입력→청약서상의영수증번호넣고 조회→초회납입방법, 건강, 흡연고지,계약일자, 대면판매여부,실명확인자, ( )넣고 입력→실명인증→합계보험료확인→화면왼쪽하단 자동이체클릭→해당건선택후 하단에 계좌등록 클릭→계좌번호및정보 입력후 수금동의 Y선택→대상 1, 이체일 입력 후 상단에 반영클릭→영수증번호 클릭해서 생성된 증권번호로 계약조회→계약상태 및 입금내역 확인 (단, 초회납 가상계좌의 경우 전산 입력이전에 먼저 1회 영수증 출력 해야함) 경리→가상계좌점포별내역→가상계좌코드000928넣고 입금날짜 입력 후 조회로 입금확인→계약→개별신계약청약→청약서발행내역조회→기관코드,발행일자 입력하고 조회버튼 클릭→해당일자 발행된 청약서 영수증발행 1회영수증은 꼭 영수증양식지에 발행!! / 앞뒤 맞추어서 양면 인쇄 해야함 잘못 발행했을 경우 영업소로 당일날 재발행 요청 잘못 발행 영수증은 폐손 후 영업소로 발송 ) (카드납은 초회납에 신용카드로 지정한후 신용카드 클릭→화면우측상단 카드 등록키 선택→신용카드등록창이 나타나면 내용 작성→입력키클릭→카드주(분홍글씨)클릭→신용카드조회창→등록된 카드중 해당카드를 선택 더블클릭후 카드정보세팅→할부개월은00으로 넣고 화면 상단 온라인 승인버튼 클릭→화면하단에 ‘승인처리가 되었습니다’라는 메시지확인→입력키클릭→화면하단의 ‘정상처리가 되었습니다’메시지 확인 온라인승인후 입력키를 반드시 처리해야만 계약이 성립 →조회키클릭→승인번호,승인일자생성→청약서뒷면의 카드관련 정보란에 승인번호 기재 동 부 수납권한 부여자 가능 (원전산 아니여도 가능) 이토피아→가입설계청약→청약→가청약리스트조회→해당건클릭→화면 상단의 계좌 및 고지정보 탭 클릭→납입방법 선택(현금납 불가) →은행 및 계좌번호입력→성명 옆 조회클릭→계좌정보체크→계속보험료도 동일한 방법으로 입력→계약전알릴의무사항 입력→고지서번호입력(알릴의무 상단의 바코드번호) →청약전송(입금)클릭

18 신계약 수납하는 방법 A I A 흥 국 교 보 메트라이프 동 양 수납 원수사 총무가 함
흥 국 수납 원수사 총무가 함 청약서 원수사로 원본도착 후 영업소에서 수납 원전산에서만 가능 원전산아이프라임→언더라이팅→청약업무→개별신계약청약→전산발행청약서입력→영수증번호조회→고지확인입력→납입방법,증권수령처리후입력→실납입금확인후입력→왼쪽하단에 자동이체,카드납,현금납 중 선택 즉시이체일 경우:계좌,이체일,예금주,관계 입력후 ‘계좌등록’클릭→해당건선택에체크후반영→멘트 ‘1회이체완료’ →완료→증번확인→왼쪽하단 업무이동선택→처리결과일괄조회 카드납 경우→카드이체 클릭→내용입력→카드승인→자동이체클릭하여 계속보험료이체계좌 입력 현금납 경우→fc코드로 이플랜 로그인해 영수증 출력 먼저한 후 아이프라임에서 현금납 선택하고 입력→고객송금에 체크 후금액입력 후 저장→자동이체클릭하여 계속보험료이체계좌 입력 교 보 청약서 스캔 후 원수사 총무에게 전화로 수납 요청 스캔은 가까운 교보 지점에서 가능함 메트라이프 동 양 수납권한 부여자 가능 (원전산 아니여도 가능) 메시스→청약→개인청약→개인청약서입력→청약서번호입력후 조회→보험대상및수익자정보확인→계약사항탭이동→주계약및특약사항확인/펀드및기타사항확인→고지의무탭으로이동→일반고지or선지급고지→fsr고지서입력→U/W요청수행→전산심사결과→보험료납입탭이동→계약일입력→즉시이체의경우 예금주체크/청약완료버튼 실행시 이체처리→화면상모든내용입력→청약완료버튼클릭 (가상계좌시 : 가상계좌는 채번후 유효기간안에 입금) →계속보험료납입입력후예금주체크→CDD또는EDD 대상건이면 입력→CDD,EDD 출력 후 청약서원본과 같이 보냄→송금계좌정보입력(필수아님)→진단건이면 진단정보입력→청약완료후 증권번호생성확인 및 수납 정상처리 여부 확인 GA판매지원->가입설계/청약->청약->청약확정->청약확정처리 ; 증권번호 조회 후 입금사항 ( 파란 검색단추 클릭 후 은행명, 계좌번호 입력->저장,계 좌확인,선택 순서대로 클릭 )입력 후 오른쪽 상단 청약확정 클릭 (* 초회보험 료 가상계좌시 “방문,현금”으로 지정) ***원전산만 가능(대표코드: /비번:aa1004로만 수납가능) 다시 GA판매지원->가입설계/청약->청약->초회입금관리->초회보험료입 금처리 자동이체의 경우 : 증번조회 -> 내용 확인 후 입금처리 클릭 가상계좌의 경우 : 증번조회-> 가상계좌잔액정보에 지점으로 지정 후 검색 단추 클릭 팀지정 후(예시:프라임에셋1팀) 잔액조회 클릭 -> 계좌내역조회 클릭해서 입금여부 (예금주, 입금액 등) 꼭 확인 후 창 닫고 초회보험료 입금 대상내역 지정 후 입금처리 클릭 ->영수증 자동출력됨 ***수납처리 후 기간계-계약내용조회-증번 조회 후 상단 납입내역 클릭해 서 입금 확인까지해야 수납처리 됨.

19 신계약 수납하는 방법 대 한 라이나 원전산 수납가능 NK21→계약관리→청약서접수(입력) →청약서접수(입력)처리
17 대 한 라이나 원전산 수납가능 NK21→계약관리→청약서접수(입력) →청약서접수(입력)처리 →은행선택→계좌번호 입력 후 예금주명 조회 클릭→ 예금주와의 관계 선택 후 예금주 주민번호 입력→비밀번호 입력 후 저장(Enter누르지말것) →계좌정보 입력 후 계좌선택 1회보험료: 계약자 계좌로만 실시간 인출가능/CMA계좌불가(단,2회는CMA가능) 1회-방문(가상계좌입금)/2회 이후 계속보험료 방문수금 불가 TFA명의 계좌는 직계가족이라도 계좌등록 불가 ※예금주와의 관계가 ‘기타’일 경우 납입 계좌승인 후 처리가능 수납권한 부여자 가능 (원전산 아니여도 가능) 여사원코드로 라이나생명(A-LISA) 공인인증로그인→가입설계/청약→신계약입력→입력후→관리자→청약처리현황및입금처리→해당증번후조회→계좌또는카드내용입력 및 계좌/카드인증확인→청약서내용확인후→한도조회→보험료입금→심사요청

20 에셋 생보사별 입금계좌표 * 계약자 이름으로 입금 필수!! 원수사 신계약 계 속 분 AIA생명 교보생명 동부생명 미래에셋
계 속 분 AIA생명 FC전용 가상계좌 (신한은행) AIA계약에서 FC코드로 확인가능 계약자 가상계좌(고객본인이 콜센타로 전화요청) 교보생명 FC전용 가상계좌 FC전용 가상계좌(신보험시스템-FP가상계좌이용등록 후 사용가능함) 동부생명 가상계좌 입금안됨 월말 마감 때는 하나은행에 입금 후 필히 직납리스트(양식은 팜스자료실) 영업소로 팩스송부 ( ) (직납리스트 미송부시 수납처리 안됨) ★증번별 고유가상계좌 발급가능 미래에셋 가상계좌(개인) 가상계좌(개인-1회용)-간이영수증요청서 미래로 팩스요청 후 원전산에서 발급처리 발급방법: EP-신계약-보험료입급-가상계좌-가상계좌번호등록→은행선택 ‘저장’ KDB생명 부서별 가상계좌 (PAMS-공지게시판-자료실에서 조회) 부서별 가상계좌 (팜스 생보업무팀 자료실 본부별 가상계좌 리스트) 흥국생명 회사 가상계좌 동양생명 회사 가상계좌 (팀별-PAMS-생보업무팀 공지사항) 팀 별 회사 가상계좌 (신계약 가상계좌와 동일함, 팀은 지역별로 구분, 본부 별 구분 아님!) 메트라이프 계약자 가상계좌(팜스 자료실의 일회성 계속분 가상계좌 요청서 작성 후 영업소로 팩스로 발송, 요청처리 후 메시스->수금->가상계좌 에서 발급된 계좌번호 확인)Fax 대한생명 지점별 보유 가상계좌 라이나생명 가상계좌 입금 안됨 콜센터 요청

21 에셋 생보사별 입금계좌표 은행명 19 흥국생명(에셋계좌동일) 동양생명 동부생명(에셋계좌동일) 국 민
국 민 지사 지역별 점포 구분됨, 팜스 공지사항 확인 후 입금요망 농 협 우 리 신 한 하 나

22 신계약 보험료 납입방법 교보 동부 AIA 동양 KDB 미래에셋 흥국 메트 대한 라이나 즉시이체 가능 가상계좌 불가 카드
(수수료없음) (전표발급) (일시납,연납만가능) (수수료발생,보험사부담) (수수료발생,수당공제)

23 자동이체변경 원수사 자동이체방법-직계존비속 신계약시 즉시이체범위 및 자동이체범위 교보 콜센터 또는 프라자 지점 내방하여 가능
본사접수: 자동이체신청서(게시판),신분증,통장사본, 계약자예금주 틀릴 경우 관계확인서류첨부(본인계좌로 원할 경우 통장사본 필요없음) 즉시이체: 계약자,피보험자 자동이체: 계약자,피보험자　 동부 계약자예금주 틀릴경우 관계확인서류첨부 (계약자와 예금주 상이할 경우에만 예금주 통장의 서명란과 신청서 상의 서명란이 동일 해야 함) 즉시이체: 계약자,피보험자,청약서상 등록된 수익자 자동이체: 계약자,피보험자,　 (추후 변경 시 직계존비속 계좌에 한하여 가능) AIA 즉시,자동이체: 계약자, 계약자의 배우자까지 가능 동양 본사접수: 자동이체신청서(팜스OR기간계),신분증,통장사본, 계약자예금주 틀릴 경우 관계확인서류첨부 해지(콜센터 또는 신분증 지참 후 창구 내방만 가능) 즉시이체: 계약자 자동이체: 피보험자,계약자,수익자 (추후 변경 시 직계존비속,배우자 계좌에 한하여 변경가능)　 KDB 본사접수: 자동이체신청서(게시판),신분증,통장사본 (예금주 통장의 서명란과 신청서 상의 서명란이 동일 해야 함) ( 청약서상에 나와있는 사람가능) 단 1회 즉시이체인 경우 자동이체 계좌도 전산에서 동일하게 입력됨(청약 성립후 변경가능)

24 자동이체변경 원수사 자동이체방법-직계존비속 신계약시 즉시이체범위 및 자동이체범위 22 미래
콜센터 또는 프라자 지점 내방하여 가능 즉시이체: 계약자, 계약자의 직계존비속, 형제자매 자동이체: 계약자,계약자의 직계존비속, 형재자매 계약자와 배우자 이외 예금주인 경우 관계확인서류 첨부 (신계약시 자동이체 예금주 계약자 다르면 통장사본, 예금주신분증사본, 관계확인서류 첨부해서 보내야 함) 흥국 즉시이체: 피보험자,계약자,수익자 자동이체: 피보험자,계약자,수익자 메트 본사접수: 자동이체신청서(양식별도),신분증,통장사본 계약자예금주 틀릴 경우 계약자 신분증 및 관계확인서류 (예금주 통장의 서명란과 신청서 상의 서명란이 동일 해야 함,미성년자 계약의 경우 자녀기준의 기본증명서 첨부) 즉시이체 : 계약자 자동이체 : 계약자 신계약시 자동이체 예금주 계약자 외로 지정할 경우 계약 정상인수 후 자동이체신청서 접수 또는 계약자 콜센터 접수 ) 대한 콜센터 신청(예금주 직접 신청) 대리점 내방 : 변경신청서(통장에 찍은 도장이나 사인포함), 예금주 통장사본, 예금주 신분증 제출 (설계사 대리신청 가능) 즉시이체 : 피보험자,계약자 자동이체 : 타인가능 예금주≠계약자의 경우 : 예금주통장, 신분증 사본 첨부, 통장사본의 도장 날인(타인일 경우 NK21에서 2회보험료 승인입력) 라이나 즉시이쳬 : 직계존비속,배우자,형제자매 자동이체 : 직계존비속,배우자,형제자매 (단, 형제자매 계좌 사용시 통장사본 첨부해야 함)

25 계속분 카드 결재방법 A I A 동 양 교 보 라 이 나 흥 국 동 부 K D B 미래에셋 대 한 메트라이프
동 양 ● 카드전표에 수기로 카드 긁어야함 (Agent Code : , 지점코드 : 612) ● 카드 금액부분 수정 불가 ● 카드승인방법 – 1번누름(승인) – 사번입력( ) – 지점번호입력(612) - 카드번호입력 – 유효기간입력 – 일시불,할부선택(할부개월)-금액입력 –승인 신계약 : 원본과 같이 전표첨부 계속분 : 카드 결재후 전산총마감전까지 전표 제출 고객이 고객프라자 내방하여 신청 신청후 매달 고객이 콜센터로 재신청 해야함 (롯데카드 불가) 교 보 카드납 불가함 라 이 나 계속분 카드납 가능(전산등록 시 매달 15일 자동 카드승인) 또는 콜센터 요청 흥 국 동 부 신청후 매달 고객이 콜센터로 재신청해야함 고객본인이 콜센타로 매달 전화요청 K D B 미래에셋 콜센터 신청불가 고객이 매달 프라자 내방하여 1회 방문, 1회에 한하여 납부 가능 (카드납 수수료 담당 설계사 공제 및 환수) 신청후 매달 고객이 콜센터로 재신청해야함(FC카드납불가) 대 한 메트라이프 계속분 카드납 없음.

26 수납후 청약서 재발행 여부 교보 동부 AIA 동양 KDB 미래에셋 흥국 메트 라이나 대한 청약서 불가 가능 스캔전 재발행 가능
(원전산만) (가능하나 재발행시 모집경위서 또는 반송) 스캔전 재발행 가능 계약최종성립전 재발행 가능 (스캔무관) 상품설명서

27 진단신청 및 품보요청 방법, 증권재발행여부 원수사 계약 조회 방법 진단신청방법 증권재발행여부 자동이체 희망일 품보 요청방법
품질보증 해지시 단체청약, 직역할인 건은 1개월 이내만 접수 가능 원수사 계약 조회 방법 진단신청방법 증권재발행여부 자동이체 희망일 품보 요청방법 교 보 신보험시스템로그인 → 계약사항및상품조회->계약조회(F2) ->증권번호 입력->조회 타사계약조회 환급금조회 진단신청서 영업소로 팩스 넣고 영업소로 전화요청. 콜센타로 고객본인 요청 10,15,20, 25,말일 콜센터접수 (고객본인) -콜접수후 서류 첨부해야함. 불가 가능 동 부 e-Topia 대표코드로 로그인 → 계약관리 → 고객상세조회 → 계약상세조회 → 증권번호 입력 → 조회 이토피아로그인→오른쪽아랫부분에 방문진단 의료기관→진단병원 선택→FC님 회원가입 (보험사:동부생명, 지점:플라자)→방문검진의뢰→증권번호,수검자기본인적사항모두기재→등록 콜센타로 고객본인요청 5,10,15,20,25,말일 콜센터접수 (고객본인), 서류접수(팜스자료실) AIA eAgent 로그인 → 계약관리 → 계약상태별조회 →증권번호 입력 → 조회 NBSE : 신계약->청약대상목록조회->OLAS 송부에 검진기관 진단병원 선택후 진단의뢰서전송 eService : 계약관리→신계약관리→진단의뢰서전송/출력→진단병원 선택후 전송 콜센타접수 (고객본인) 메트라이프 여직원코드로 Metsys 로그인 → 보전 → 계약사항조회 → 기본사항 조회 → 증권번호 입력 → 조회 여직원코드로 Metsys 로그인 → 신계약 → 진단/적부 → 진단신청 → 진단신청 콜센터접수, 라이나 Alisa→계약관리→기본계약정보조회 없음 10,15,25,말일

28 진단신청 및 품보요청 방법, 증권재발행여부 원수사 계약 조회 방법 진단신청방법 증권재발행여부 자동이체 희망일 품보접수처 동 양
품질보증 해지시 단체청약, 직역할인 건은 1개월 이내만 접수 가능 원수사 계약 조회 방법 진단신청방법 증권재발행여부 자동이체 희망일 품보접수처 동 양 eGIS 대표코드로 로그인 → 기간계 → 계약내용조회 (상단퀵메뉴오른쪽) → 증권번호 입력 → 조회 타사계약조회 환급금조회 기간계->신계약->진단관리->진단서발행 증권 재발행은 원전산에서 원수사로 신청 (직접 발행은 불가) 기간계-신계약-보험증권 발행관리-증권발행-증권재발행신청-계약자주민번호로조회-발행사유(적절히선택),수령방법(방문선택),배송지(입력할필요없음) 입력-발행하기 10,15,20, 25,말일 서류접수(팜스 자료실), 계약자 콜센터접수(자동이체등록) 불가 가능 K D B KEP로그인 → 업무대분류 → 계약사항 조회 → 증권번호 입력 → 조회 KEP->업무대분류->계약->건강진단->진단신청후 방문처에 진단 병원 확인됨(발행번호확인) 진단병원에 진단신청양식지 작성하여 해당 병원으로 팩스 콜센타로 고객본인 요청 본사로 서류제출 필요서류-보험변경신청서(공지게시판),신분증(계약자) 5,10,15,20,25,말일 서류접수(팜스자료실),콜센터신청(서류접수해야함) 미래에셋 LoveAgePlan로그인→계약관리→보험계약조회→주민번호 혹은 증권번호로 조회 (FC코드로로그인시) 신기간계(원전산) → 신계약 → 진단관리 → 진단신청관리 → 진단신청 고객본인이 콜센타로 요청 본사로 서류제출(팜스-자료실 ‘금융거래제공요청서,신분증사본’) 고객프라자내방 흥 국 i-Prime 로그인 → 업무대분류 → 계약조회 → 증권번호 입력 → 조회 아이프라임 → 언더라이팅 → 일괄청약지원 → 진단 → 건강진단 → 건강진단 의뢰신청 5,10,15,20,25 고객프라자내방, 콜센터접수 대 한 NK21→수금관리→수금계약관리→계약내용조회→증권번호별계약내용상세조회 원전산에서 담당총무가 직접신청 NK21 계약관리→피보험자건강진단업무→진단서발행관리→진단대상자관리 청약월+2개월이내 : 원전산 재발행 이후에는 콜센터 신청( ) 은행 : 우체국 : 8,18,28일

29 생보사별 사전심사 방법 A I A 동 양 미래에셋 흥 국 교 보 동 부 대 한 메트라이프 K D B 라 이 나
동 양 Help desk(신계약문의) : ~8 전화로 문의 eGIS - GA판매지원 -가입설계/청약 - 오른쪽 상단에 MUG 버튼 클릭 미래에셋 흥 국 1.LoveAge-설계후 청약입력-선심사 클릭후 입력 후 저장→정보조회동의서 영업소로 팩스 2.EP→신계약→선심사입력→선심사의뢰요청(반드시 원전산에서 저장해줘야 최종적으로 요청됨) 이플랜로그인 → Hotline (성명,주민번호,인수요청내용작성후 요청) 계약체결전 정보조회동의서 스캔후 가능(영업소로 팩스발송) 교 보 동 부 1. 웹영업지원시스템 → 가입청약 → 좌측상단 언더라이팅정보 → 사전질의요청/결과조회 → 심사내용입력 2. 사전심사 질의서 작성 3. 질의서 원수사에 송부 (교보에 요청 Fax: ) 4. 결과는 영업지원시스템에서 FC본인이 확인가능함 (웹영업지원시스템 → 가입청약 → 좌측상단 언더라이팅정보 → 사전질의요청/결과조회 → 조회) Etopia →커뮤니티→Hotline게시판→U/W Hotline→질문 및 답변 → 입력 → 증권번호(기존계약이 아니면 "0"으로 입력), 피보험자명(정확히), 주민번호(정확히),제목(간단히 기재),질문내용(피보험자의 가입하시려는 상품 및 병력 원인,진단명,수술명,치료기간,현재완치여부,합병증 여부 등을 최대한 자세히 기록함) → 하단의 입력버튼 클릭 팩스 선발송:계약체결전 정보조회동의서+ 가입설계1장(주피직업, FP사번기재) +병원서류 (진단서또는 전체의무기록사본) 특이사항 질문내용을 꼼꼼하고 자세히 기재해주셔야만 대략 5분~10분 이내로 정확한 답변 가능 결과확인 : 질문 및 답변 버튼 클릭 → 검색버튼클릭→해당건 더블클릭하고 확인 / 답변에 첨부서류 요청시에는 동부영업소로 팩스 송부 대 한 NK21→계약관리→계약심사업무→ K-PUSS(선심사업무) → K-PUSS기관입력 2. 고객 치료력(원인,진단명,치료기간,현상태,예후 등)확인해서 언더라이팅센터 의적심사자에게 전화요청 메트라이프 메시스 → 신계약 → 청약 → 선심사신청 →개인신용정보제공동의 영업소 팩스 송부 Fax (신용정보 동의서는 팜스 생보업무팀 자료실에서 출력후 작성) K D B 라 이 나 영업소 여사원요청 : 02) 팜스 생보업무팀 자료실 선심사의뢰요청서 영업소로 발송 영업소 여사원요청 : 02) 정확한 병명, 치료방법, 치료기간, 치료완료 후 약물 복용 여부 등 확인

30 메트라이프(총무수납코드로 로그인시 확인가능)
미결보완건 확인 방법 * 보완건 설계사 문자메시지 알림여부 교보 MET 동양 KDB 대한 동부 AIA 흥국 미래 라이나 ○ X A I A 동 양 eService : 계약관리→신계약관련조회→신계약미결리스트에서조회 미결보완 : eGIS (대표코드)→기간계→신계약→보완계약관리→보완건정보 모니터링보완 : eGIS (대표코드)→기간계→신계약→해피콜관리→해피코보완및반송요청관리→해피콜보완건정보,해피콜구제요청건반송건 미래에셋 동 부 EP(신기간계) → 신계약 → 신계약일반조회 → 심사목록조회 → 청약업무별심사목록조회 계약일자, 구분1:개인신계약, 구분2:처리진행상태, 구분3: 보완지시 / 적부의뢰 =>조회 보완지시 조회 시 상태 “보완지시” 건만 확인 적부의뢰 조회 시 상태 “적부+보완지시” 건만 확인 ※해당 보완내용 자세히 보기 해당건 클릭 왼쪽하단에 “보완서류발행안내조회” 클릭 →빨간내용 중 “완료기한”에 날짜가 적힌 부분만 세부사유확인 후 보완 ※수납권한담당자 조회시 : Etopia(원전산) → 업무지원(내부시스템) → 심사현황조회 → 신계약→ 심사관리→심사현황→이미지심사현황→진행상태(미결보완)→계약일자 지정 후 조회 ※FC코드 조회시 : Etopia → 영업관리 → 업적관리 → 개인별 업적조회 → 계약일자선택 → 조회 → 해당 건 선택 후 심사현황 더블클릭하면 보완내용 확인됨 흥 국 메트라이프(총무수납코드로 로그인시 확인가능) i-Pime : 언더라이팅 → 일괄청약지원 → 청약업무 → 개별신계약청약 → 일일업무연락 ※ 멧시스 → 신계약 → 미결,지점확인 → COS(모니터링보완건) ※ 멧시스 → 신계약 → QC check List ※ 멧시스 → 신계약 → 청약 → 보완대상조회및처리 증번넣고 조회 K D B 미결보완 : KEP→계약→개별신계약청약→일일업무연락→해당본부코드 넣고 조회 모니터링보완 : KEP→계약→품질검사명세 (점포코드:096204) 미결보완은 FC별로도 직접 확인 가능함 (KISS-일일업무연락) 대 한 NK21→계약관리→계약심사업무→계약종합심사업무→보완내용조회 교 보 라 이 나 신계약(원전산) → 신계약사무 → 보완요청건 조회 관리자→계약관리→청약처리현황 및 입금처리→ 해당건 증번넣고 조회→ ‘보완요청’부분클릭 →상세화면으로 이동 후 우측상단의 보완사유를 확인→간단한보완건이면 재심사요청버튼 클릭하여 메모후 저장 신계약(원전산) → 신계약사무 → 보완요청건 조회

31 생보사별 청약철회 진단계약, 단체계약, 직역할인건은 청약철회 불가 (해지로 처리) A I A 동 양 미래에셋 교 보 흥 국
동 양 홈페이지 [온라인창구], 우편 접수 서울 중구 충무로1가 25-5 대연각빌딩 20층 AIA 생명 Scan Team 홈페이지(공인인증후), 프라자내방, 우편 접수, 콜센터접수 우편 : 청약서 뒷면 주소로 부본에 내용 써서 고객이 직접 발송 서울 중구 을지로2가 동양생명 명동사옥 2층 동양생명 언더라이팅파트 청약철회 담당자 미래에셋 교 보 지점방문, 콜센터( ), 인터넷 접수( 홈페이지(공인인증후), 프라자내방, 우편 접수 서울 강남구 삼성동 번지 남경센타 11층 김진아앞 흥 국 동 부 콜센터, 우편접수 우편 : 청약서 뒷면 주소로 부본에 내용써서 고객이 직접 등기발송 서울 종로구 신문로1가 226번지 흥국생명빌딩 16층UC파트 부본이랑 고객용 영수증(영수증에 청약철회 청구서작성해서 등기로) 강남구 대치동 H타워 2층 동부생명 언더라이팅팀 청약철회담당자 K D B 메트라이프 콜센터신청(계좌등록된고객만,계약자=예금주), 프라자내방, 우편접수 우편 : 청약서 부본에 내용 써서 고객님께서 직접 발송 서울시 중구 서소문동 135번지 올리브타워 11층 KDB 콜센터(통신해지동의시), 프라자내방, 우편 접수 청약철회 청구서 작성해서 등기발송 – 청약서, 알릴의무 부본첨부 서울 강남구 삼성동 141번지 성원빌딩 7층 메트라이프 계약심사팀 인터넷가능(공인인증후), 프라자 계약자내방가능 대 한 라 이 나 콜센터 고객이 직접 콜센터로 신청 계약자가 직접 콜센터로 신청

32 생보사별 해약접수 방법 30 A I A 동 양 정상계약해지시
동 양 정상계약해지시 -우편신청:제지급금청구서,신청서상 계약자 인감날인, 계약자 인감증명서(3개월이내발급건), 계약자 통장사본, 고객거래확인서 -내방신청: 계약자 내방 (계약자 신분증, 통장 지참) 실효계약해지시 -우편신청, 내방신청은 정상계약해지와 동일 -콜센터: 계약자신청만 가능, 해지환급금이 500만원 이하일 경우 -FAX:해지환급금이 100만원이하일 경우만 가능, 제지급금 청구서, 계약자 통장 사본, 고객거래확인서 지점내방, 콜센터 접수 콜센터접수시 : 정상유지 25회 이상건, 실효건 (25회 미만건은 전건 계약자 내방하여 처리가능) 메 트 지점내방, 대리인, 콜센터접수 가능 메트라이프 지점으로 계약자본인내방 담당 GFSR 대리접수 : GA센터 해약서류 요청하여 서류발급 콜센터 접수 : 실효건에 한해서 가능 미래에셋 교 보 지점내방 접수 대리인 (직계존비속만): 계약자 인감증명서, 인감도장, 보험증권, 계약자 통장, 대리인신분증 지참 콜센터, 지점내방 접수 콜센터접수시 : 500만원이하만 가능(직전 6개월 이내 3회이상 자동이체 실적이 있는 계좌로 송금가능) – 실효, 유지 다 가능함 흥 국 동 부 콜센터 , 지점내방, 인터넷 접수 인터넷, 지점내방, 대리, 콜센터접수 가능 콜센터접수시 : 24회 이내건은 불가, 24회 이후건은 전화상으로 해약 가능 라 이 나 콜센터 접수 K D B 대 한 콜센터접수, 지점내방 접수 콜센터접수시 : 13회차 이상만 콜센터에서 가능 콜센터,인터넷가능(비밀번호 등록했을경우),고객센터 내방(설계사대리내방가능) 접수

33 보험금청구 방법 A I A 동 양 접수: 우편접수, 지점 내방 접수 양식 : 공지게시판
동 양 접수: 우편접수, 지점 내방 접수 양식 : 공지게시판 eService-> 계약관리 >> 보험금청구 관련 조회 >>보험금 청구서 생성 (본인계약만 출력가능) 접수:당사 계약 건만 접수. 프라임 본사,영업소 접수 접수 : 본사접수, 영업소접수,우편접수가능,고객창구내방 우편접수 : 서울시 강북구 송중동 KT 강북빌딩6층 동양생명 엔젤콜센터 보험금담당자 양식 : 공지게시판, 동양생명홈페이지 미래에셋 교 보 접수: 프라자내방, 우편접수 서울 영등포구 영등포동 4가 442 타임스퀘어 A동 보험금심사팀 사고보험금담당자앞 양식: 미래에셋홈페이지 접수 : 가까운 프라자 직접 내방, 본사접수 양식 : 공지게시판, 교보생명홈페이지 프라임 계약건만 접수 가능 흥 국 동 부 접수: 지점내방, 우편접수 서울 영등포구 영등포동2가 흥국생명빌딩 3층 흥국생명사고보험금담당 앞 양식: 흥국생명홈페이지 접수 : 프라임본사, 영업소접수, 우편접수 서울 강남구 대치동 동부금융센타3층 동부생명강남센타 / 강남구 대치동 H타워 2층 동부생명 보험금심사팀 양식 : 공지게시판, 동부생명홈페이지( K D B 메트라이프 접수: 본사접수, 영업소접수, 콜센터접수( ) 양식: 원전산KEP->부가서류->보험금청구서발행 또는 팜스 자료실 또는 팜스 생보업무팀 접수 : 본인내방, 행랑접수, 우편접수 (콜센터접수안됨) 서울 강남구 삼성동 141번지 성원빌딩 7층 메트라이프생명 클레임서비스팀 양식 : 공지게시판, 메트라이프생명홈페이지 대 한 라 이 나 접수: 대한생명 대리점 내방(FP대리접수가능) 양식: 별도 접수: 콜센터접수( )후 필요서류 라이나 본사로 우편발송 양식: 없음

34 당월실효건 처리방법 A I A(e-Service) 교 보 대 한 동 부 라 이 나 ▶3연체 제도 폐지 (2011.8.8부터)
교 보 ▶3연체 제도 폐지 ( 부터) ▶간편부활제도 시행 : 회사의 귀책사유가 없고, 실효 1개월 이내에 우량체 계약이 부활을 청약하는 경우 (실효 당월만 가능) ▶접수방법 : 고객센터(녹취) 가능, GA 접수(간편부활전용청약서 작성 후 접수) ▶부활보험료 입금방법 : 계약자 명의의 가상계좌 입금(고객센터로 계약자 본인 신청시, 구비서류 없이 계좌 부여 가능) 또는 고객센터를 통한 즉시이체(RTB) 요청, CARD 승인(카드수기전표) ▶접수 후 입금반영시 바로 승낙처리 ▶보험계보험계약대출이 존재할 경우, 대출 이자도 같이 입금 (보험계보험계약대출 이자는 e-Service에서 조회 가능) 계속보험료 -> AIG콜센타에서 고객이 직접 가상계좌받아야함 입금조회 : eService-> 계약관리 -> 유지계약관련조회 -> 3.계약자VA입금내역 리스트 -> 증권번호 또는 계약자명으로 검색 계약사항 및 상품조회 -> 개인계약조회(F2) -> 계약세부조회 -> 증권번호 입력 후, 조회 -> 수납관련 -> 제안내 및 반송내역 -> 아래쪽 고객 발송 내역 뜨면 보험료 미납안내 언제갔는지 날짜 확인후 성공일포함(고객님 안내장 받은날짜) 15일이내 15일 이후는 부활로처리 계속보험료(해당FC로처리) 수납사무 -> 보험료수납 -> 영수증발급수납(가상계좌) -> 개별 영수증 발급 -> 3~4연체/수금불이행 -> 증권번호 입력 후, 조회 -> 영수증 발급 영수증 발급 후 -> 영수증입금처리 -> 개별(단체일괄)정상/3~4연체 영수증 입금처리 -> 선택후 처리 라 이 나 당월 실효건에 한하여 고객님께서 직접 콜센터로 연장처리 대 한 동 부 최소 전달 2개월분/당월포함 3개월분 선택 콜센터( )에서 미납보험료 즉시출금처리 총마감일 + 15일 (처리기한) = 총마감일후 고객에게 안내등기발송 등기수령내역확인(영업소) 처리기한안에는 2달치보험료.처리기한후는 부활작성 계속보험료(콜센타 가상계좌 받아서 처리) 하나입금계좌로 입금시 직납리스트 작성후 팩스송부 팩스송부(F )

35 당월 실효건 처리방법 동양(e-GIS) 미래에셋(FC-NET) 메트라이프 K D B 흥국(i-prime)
3개월분 입금 처리 (매달 연장유예 일정 팜스 공지게시판-공지사항-생보업무팀 참조) 연장유예신청방법 eGIS 영업관리-요금-입금기록-연장유예-신청및승인-행추가-증권번호입력-조회-연장유예사유 입력, 오른쪽으로 스크롤 이동하여 접수자의견 입력-체크박스 체크신청 ==> 콜센타에서 승인이 나면 연장유예 신청 화면에서 해당건 체크 후 승인클릭 계속보험료->eGIS (대표코드)->기간계->요금->영수증관리->영수증발행->계속보험료발행및입금->발행구분 연장유예-> 점포클릭->계좌내역조회->입금된거확인후->잔액조회클릭->증권번호 입력,조회후->보험료납입건수 확인후->입금포함발행 클릭 또는 콜센터로 고객님께서 직접 즉시이체 가능함 (콜세터로 접수시 3개월분 납입하셔야 하며, 가상계좌 안됨) 콜센터 즉시이체만 가능 (설계사 본인계약은 일반부활/내방만 가능) 메트라이프 1.즉시이체 부활 - 콜센터( )로 전화하여 연체보험료 납입후 (건강상태에 이상이 있을시는 불가, 연속2회 불가, GFSR본인건 불가) 2.청약서 부활 K D B 흥국(i-prime) 20일까지는 2회차 입금, 21일부터는 3회차 입금 (가상계좌) 보험계약정상입금확인서(팜스 생보업무팀 자료실)작성+계약자신분증사본 -> KDB영업소로 팩스 송부 후 승인 되면 원전산에서 수납처리 콜센터 요청하면 고객통장에서 즉시인출됨, 지점내방 카드납 가능 계속보험료->(부서별가상계좌입금)-KEP-입금/보전-일반영수증발행및수납-고객별간이영수증발행-계약자명,주민번호,처리,설계사코드조회후 납입건수입력'-반영클릭후영수증발행-하단왼쪽 업무이동선택에서 영수증수납클릭-대상건조회후 수납처리 보험해지 안내장 받으신 분에 한해 수령하신 다음날+15일이내 콜센타로 전화(2개월분) 계속보험료==> 계약사항-기본계약사항조회-계약내용에서 월보험료랑 최종사항확인(납입횟수)-확인 한 다음 보험료 입금-방문간이입금-간이영수증입금-계약조회입력-조회-해당건 더블클릭'-발행사항 내용에 납입횟수 입력,수금사원번호입력-입금-영수증 발행

36 부활 처리방법 A I A 동 양 교 보 메트라이프 대 한 에셋 부활방법
동 양 에셋 부활방법 NBSE (AIA-ONE) – 계약관리 – 계약별 상태조회 – 전쳬계약리스트 -증권번호로 검색 후 – 부활청약(NBSE)에서 처리 NBSE (AIA-ONE) – 계약관리 – 유지계약관련조회 – 16.일반부활대상 계약 리스트 – 증권번호로 검색 후 – 부활청약(NBSE)에서 처리 실효후 90일 이후건(총 6개월경과건)은 타지점계약도 부활 가능합니다. eGIS 로그인기간계-신계약-부활계약관리-부활청약관리-부활청약입력및수정삭제-증권번호조회-부활저장-청약서발행-입금처리 * 부활청약서 발행 후 당일 수납처리해야함 스캔일: 청약일+3일이내 본사접수, 가상계좌, 즉시이체 가능 부활보험료조회:부활계약관리-부활대상관리-연체이자조회 대 한 1.청약서발행: NK21→계약관리→부활업무→부활청약서업무 →부활청약서발행(개별) ※계약자 및 피보험자가 대리점 방문하여 본인여부 확인 2.청약서접수: NK21→부활업무→부활청약서업무→부활청약서접수(개별) 메트라이프 교 보 청약서 부활 Metsys-신계약-청약-개인청약-부활청약서입력 (청약서 발행 및 고지,수납) 즉시이체, 가상계좌만 가능 스캔일: 청약일+3일 본사 접수 원전산-부활사무-개별부활청약서발급/입금-주민번호-대상건조회-대상건선택-청약서발행(영수증같이자동발행) 직납:FP가상계좌입금(발행+1일까지 스캔완료),카드X,즉시이체 (발행당일스캔완료)

37 부활 처리방법 흥 국 K D B 동 부 미래에셋 라 이 나
흥 국 K D B 아이프라임-언더라이팅-일괄청약지원-청약업무-개별부활청약-부활청약서발행-계약번호입력후조회-부활일자입력-부활금액확인후가상계좌입금(부활일자에입금)-입금확인후부활일자에 수납처리-영수증발행 스캔일: 청약일+3일이내 본사접수 가상계좌, 카드납, 즉시이체가능 KEP-계약-개별부활청약-부활대상건조회-고객명,주민번호조회-해당건더블클릭-설계사코드입력-계약관련자클릭해서 직업코드입력-발행입력-청약서발행-양식인쇄-영수증발행-수납화면-수납 부활일자변경 안됨.부활청약서발행 당일만 수납 가능함. 가상계좌, 즉시이체 가능 라 이 나 부활청약서(원본) 작성 후 영업소로 행랑발송->영업소에서 라이나본사로 행랑발송->라이나본사 담당자 고객님께 전화 후 보험료 수납 동 부 미래에셋 동부영업소에 요청 부활청약서 자필 및 고지 후 동부영업소로 발송 즉시,직납,카드(변액일 경우 카드 안될 경우 있음) 결재 가능함. 부활보험료조회: 동부영업소에 확인 EP-신계약-청약-개인부활청약-개인부활청약서입력-증서번호입력후 조회-내용및보험료확인-청약서발행-수납화면-저장(처리불가 함..영업소로 요청)-이체/카드납처리(신계약과 처리방법 같음)→출금의뢰(즉시출금) or 저장(가상계좌)-가상계좌번호등록(부여받고 입금) 가상계좌, 즉시이체가능,카드납가능

38 상품자료(동영상) 사이트 접속 방법 A I A 동 양 미래에셋 교 보 흥 국 동 부 대 한 K D B 라 이 나
동 양 아이디 등록 후 사용가능 eGIS - GA판매지원 - 바로가기 메뉴에서 TBC동양생명 교육방송 아이디 : 사원번호 비번 :주민번호뒷자리 미래에셋 교 보 로그인 필요 없음 AM.COM(원전산) - 화면 중간쯤 e상품교실 메뉴 웹으로 접속시 FP 공인인증서 로그인- 화면 중간쯤 e상품교실 메뉴 흥 국 동 부 없음 Etopia => e-school 대 한 라 이 나 (FP WORLD 아이디,비번과 동일) Alisa->판매지원->자료실->상품안내자료 및 양식 K D B 메트라이프 아이디: , 비번: kdblife 사이버연수원 접속 ( - 회원가입후 사용 (가입후 승인되야 이용가능, 승인일 -5/15/25일)

39 생보사별 실손업무처리 방법 메트,라이나 동 양 AIA 미 래 교 보 흥 국 동 부 K D B 37 대 한 없음
동 양 없음 기간계-신계약-계약심사정보관리-실손현황-실손보상중복가입조회 =>피보험자 주민번호- 조회 (가입여부확인가능) 양식 : 팜스 생보업무팀 자료실 계약체결전사전조회 동의서 첨부 AIA 체결전사전조회동의서 팩스송부( )후 청약서 발행가능,담당 지점 CSR( ) 양식 : 팜스 생보업무팀 자료실 미 래 교 보 팜스생보자료실-실손정보가입조회동의서(담당fc님 코드필수기입) 작성 후 본사 미래에셋 담당자에게 팩스발송-본사에서 승인후-조회가능 양식 : 팜스 생보업무팀 자료실, 전산발행 개인신용정보조회동의서 작성 후 스캔 실손가능여부 확인 후 가입설계 진행 (추가서류 필요 없음) 양식 : 전산발행(신보험시스템→가입설계/청약→가입설게에서 양식출력).팜스 생보업무팀 자료실 흥 국 동 부 이플랜-인포센터-양식-신 개인정보동의서-양식출력-양식작성 -급한건은 팩스 넣고 원본 행낭발송할것-청약서와함께 지참 SMS인증 계약체결전사전조회를위한 체결전개인(신용)정보수집/이용/조회 동의서 + 다수보험가입신청서(팜스자료실)를 청약서와 함께 제출 K D B 대 한 KEP-계약-개별신계약청약-청약서 전산발행-오른쪽상단 실손보험 조회 청약서와 함께 신용정보제공동의서(KISS 양식발행) 첨부 양식 : 전산발행(KISS→청약관리→청약출력물관리에서 발행) 개인신용정보조회동의서 작성 후 스캔후 원전산에서 승인 처리 후 설계가능 양식 : 전산발행(FP월드→활동자료→정보조회/적합성→정보조회표지발행 후 정보조회동의서 출력)

40 FP성함,사원번호,주민번호,변경하실 기본정보 기재하여 본사 동부담당요청 (신청 후 익일 전산반영)
38 A I A 동 양 연락처변경양식작성후 로 팩스발송 익일전산반영 양식:팜스>공지게시판>자료실>생보업무팀>제목[MP]로검색 Egis→기간계→영업관리→인사→인사조회→인사정보관리→코드조회후 변경된 기본정보 변경처리함 미래에셋 교 보 loveageplan->정보관리->사용자정보변경에서 변경후 본사 미래담당에게 전화요청 – (원수사에 요청해서 한번더 수정 해야함) 신보험시스템고객등록및상담조회종합상담개인상담(F5)주민번호 조회등록/변경 클릭정정 후 등록 클릭 라 이 나 대 한 프라임 본사 라이나 담당자에게 개별요청 FFP WORLD 또는 NK21에서 변경가능(고객정보변경에서 가능) 흥 국 동 부 이플랜->고객등록 화면에서 변경후 프라임본사 흥국생명 담당에게 전화요청 FP성함,사원번호,주민번호,변경하실 기본정보 기재하여 본사 동부담당요청 (신청 후 익일 전산반영) K D B 메트라이프 KISS->영업관리->설계사관리->조회후 고객정보관리 클릭->연락처 정정 후 저장 Metsys→영업관리→GA영업→인사기본정보→GFSR인사정보관리 (GFSR의 전화번호, ,홈페이지,주소 변경가능-변경사항은 익일반영됨)

41 생보사별 비번변경 방법 및 초기화 AIA (초기비번:주민번호뒷자리)
동양 (초기비번:사번-원전산에서 비번 변경처리후 사용 가능) 법인 헬프데스크로 초기화요청 기간계 원전산에서 초기화 가능 e-GIS에 초기화 ->담당FP핸폰으로 인증번호 문자발송 ->발송된 인증번호 전산에 입력 ->변경 초기화비번: 인증번호 미래에셋(초기비번:주민번호뒷자리) 교보 (초기비번:주민번호뒷자리-원전산에서 비번 등록후 사용 가능) 프라임 본사 생보팀 미래에셋 담당자에게 전화요청 초기화비번:주민번호 뒷자리 초기 비번 등록후 다음날부터 웹에서 사용 가능함. 프라임 본사 생보팀 교보생명 담당자 전화로 요청 초기화비번 : 신보험에서 ID(교보코드)만 넣고 엔터 후 비번변경 후 사용 흥국(초기비번:주민번호뒷자리) 동부(초기비번:코드번호와동일) 프라임 본사 생보팀 흥국담당자에게 전화요청 초기화비번: 주민번호 뒷자리 동부 전산팀에( ) 초기화 요청 초기화비번: 코드번호와 동일 KDB(초기비번:1234,kdblife) 메트라이프(초기비번:주민번호뒷자리) Kiss : KDB여사원( )에게 전화요청 Kep : 신분증사본영업소팩스송부 KISS초기화비번: 1234 , KEP: kdblife 멧시스,멧스퀘어 첫화면에서 비밀번호 초기화 클릭 (아이디,주민등록번호,핸드폰번호 입력후 –인증번호 문자발송->변경 대한(초기비번:주민번호뒷자리 OR ga2525) 라이나 NK21(원전산):ga2525 or 본부장님주민번호뒷자리 아닐경우, 영업소에 문의하여 핸드폰으로 임시비번 요청 FP WORLD : 해당본부 총무가 NK21에서 FC핸드폰번호 등록후 임시비번 요청 개인 인증서로 로그인

42 생보사별 태아등재 방법 흥 국 동 양 대 한 미래에셋 교 보 A I A 동 부 K D B 메트라이프
흥 국 동 양 환급금 있을 경우(여아) 흥국지점 내방 주민등록증, 등본 또는 가족관계증명서, 계약자통장사본 환급금 없을 경우 콜센터로 접수 가능 관계확인서류를 FAX 송부하는 조건으로 가능 기간계-보전-계약정정-인적사항정정-태아등재 1.증권번호 입력후 조회 2.태아신규등록- 고객명/주민번호 입력 후 조회 “해당하는 고객이 존재하지 않습니다” 알림창 닫기 - 직업/운전여부/자택주소/전화번호 필수 입력-저장 3.태아등재 화면의 변경후 성명 돋보기 클릭!-고객명/등록번호 조회 –선택 4.처리-수령인정보입력(발행) 수령인구분선택/신청방법,결과안내여부 선택 후 접수 ※여아의 경우 수령인 정보입력 부분에 입출금정보 : 계좌조회 / 계좌확인 추가확인 5. 신청서 발행 출력 - 변경심사요청 클릭. *기본서류 : 신청서+등본+계약자신분증(여아의 경우: 통장사본 함께 첨부) 본사로 서류 송부 콜센터 접수시 관련 서류를 FAX 송부하는 조건으로 가능 대 한 1.콜센터 :계약내용 변경신청서+계약자신분증/주민등록등본 또는 가족관계증명서/피보험자의 신용정보제공활용동의서(친권자중1인작성,작성한 친권자 신분증 사본 추가) 2.고객센터 방문 접수시 위의 서류지참하여 신청 미래에셋 교 보 계약변경신청서+주민등록등본(가족관계확인서) 등본 교보 영업소Fax로 송부 후 영업소로 등재 요청 A I A 동 부 본사접수 시 계약변경신청서+주민등록등본(가족관계확인서) 콜센터 접수시 고객님께서 콜센터로 전화 후 가족 증빙서류 팩스전송 후 계약자휴대폰 인증 K D B 메트라이프 본사 접수시 계약변경신청서+주민등록등본(가족관계확인서)+자녀기본증명서(부모확인가능 6개월이내 발급건)+변경차액발생시(통장사본첨부) 본사접수 시 계약변경신청서+주민등록등본(가족관계확인서)+신분증사본 콜센터 접수시 관련서류를 FAX로 송부하는 조건으로 전화신청 가능 (보험료 변경건은 제외)

43 생보사별 계속분 처리 방법 (가상계좌) A I A K D B 동 부 미래에셋 라 이 나 대 한 41 본부별 가상계좌
개인별가상계좌 고객전용 가상계좌 입금 *AIA콜센타( ) 고객이 직접 요청 본부별 가상계좌 원전산(KEP) 해당본부 여사원코드로그인→경리→가상계좌점포별내역→점포명“000928”, 처리일자는 해당입금일→조회→입금내역확인후→입금/보전→일반영수증발행및수납→고객별간이영수증발행→계약번호입력후조회→납입회차조정후반영클릭→실입금액확인후→발행→입금/보전→간이영수증수납→구분선택후→조회→해당건체크후→수납처리→계약조회에서 종납월 최종확인 라 이 나 대 한 고객이 콜센터로 요청하여 진행 지점별 보유 가상계좌 NK21→수금관리→계속보험료 입금관리→방문수금→백지영수증 입금처리 및 발행 동 부 미래에셋 회사 가상계좌 계약자 가상계좌 (고객본인이 콜센타로 전화요청) 월말 마감 때는 하나은행에 입금 후 필히 직납리스트(양식은 팜스자료실) 영업소로 팩스송부( ) 개인별 가상계좌 PAMS공지게시판→생보업무팀 자료실 “계속분보험료간이영수증발행요청서”작성→영업소fax전송(원전산 없는 지사는 본부로 요청할 것)→가상계좌부여받기(EP→신계약→보험료입금→가상계좌→가상계좌번호등록→조회→해당건체크 후 은행 저장)

44 생보사별 계속분 처리 방법 (가상계좌) 동 양 교 보 흥 국 메 트 42 팀별 가상계좌
동 양 교 보 팀별 가상계좌 팀별가상계좌에 입금후→기간계 대표코드 로그인→요금→영수증관리→영수증발행→계속보험료발행및입금→증권번호 또는 계약자 선택→조회→가상계좌잔액조회(해당팀) →계좌내역조회하여 입금확인→입금포함발행→계약내용조회에서 납입내역 최종월 확인 FP별 가상계좌 신보험시스템(FP코드로그인)→공통→가상계좌/ATM→FP가상계좌 이용등록 후 가상계좌에 입금 → 계속분요청서 작성 (FP코드번호,전산비번기재 필수) 후 FAX요청 FAX) 생보업무팀 흥 국 메 트 회사 가상계좌 원전산에서만 수납가능 (원전산 없는 곳은 흥국 가상계좌(국민,농협,우리)에 입금 후 계속분 요청서(양식은 팜스자료실) 본사로 팩스 송부 처리 전에 가상계좌 입금내역 먼저 꼭 확인할 것!! I-Prime→보험료입금→방문간이입금→간이영수증입금→계약자이름/주번으로 조회 또는 계약번호로 조회→계약사항화면 팝업→영수증발행하고자 하는 계약 건 두 번 클릭→ ‘인출의뢰 중..’ 팝업 되면 확인-발행사항에 납입/횟수입력(한달분:납입=횟수 동일, 두달분:납입+1) →상단 ‘입금’클릭..영수증발행(발행된영수증(회사용)은 본사로 발송) 개인별 가상계좌 팜스 공지게시판→자료실 생보업무팀→계속분 일회성 가상계좌 발급요청서 작성→메트라이프 영업소로 팩스송부( )→채번후 총무코드로 Metsys→수금→가상계좌→가상계좌별 입금조회에서 조회→처리결과에서 입금상태 최종확인 *당일 오후 10시까지 입금 해야하며 미입금시 계좌는 자동 취소

45 생보사별 변액 적합성 진단 방법 A I A 미래에셋 메 트 동 부 43 양식 : 전산발행
AIA-ONE (팜스→AIA청약) → 신계약 → 가입설계 → 변액상품 선택할 경우, 변액보험 적합성 진단 실시 건으로 메시지 나타남 → 가입설계 화면 작성 후, 산출 클릭 → 인쇄 클릭 → 변액보험 적합성 진단확인서 출력 → 청약입력(F2F) → 적합성진단 사항 → ‘YES’ or ‘NO’ 입력 후 청약진행 - ①기존 진단결과 있는 건은 진단결과가 나타남 - ②청약서 발행 시에도 출력됨 양식 : 전산발행 LoveAge Plan-고객관리-고객등록/조회-가입성향 =>>진단입력(“변액보험 가입성향 진단표” 양식 출력가능)=> 고객이 작성한 “변액보험 가입성향 진단표”를 전산에 입력 (선택1)진단표 입력 후 저장/출력 시 “변액보험 가입성향 진단결과서”가 자동 팝업되며, 출력 가능 (선택2) 진단 거부시 V체크 후 저장(이 경우 진단결과서가 팝업/출력되지 않으며, 양식에 고객이 V체크한 가입성향 진단표를 FC가 제출) =>>진단이력 진단결과A (회사보관 진단결과) : 적합성 진단을 받고 계약이 성립된 고객의 가장 최근 진단결과(고객 통합 정보) *회사에 기계약 있는 고객으로 출력시 진단표,진단결과서 동시 출력 (단, 적합성진단 거부확인서 작성고객 및 고위험 변액보험 계약 체결 확인자는 출력불가, 재활용 불가) 진단결과B (FC본인 입력 진단결과) : 가망고객 상태의 진단결과로 입력한 FC 본인만 조회/활용 가능 *진단결과서만 출력 가능 (진단표는 FC 본인이 고객으로부터 받은 원본을 소유하고 있는 상태임) (단, 적합성진단 거부확인서 작성고객 및 고위험 변액보험 계약 체 결 확인자는 진단일로부터 30일까지만 출력) 메 트 변액 보험적합성진단확인서 수기작성하여 청약서와 함께 첨부 양식 : 양식지 별도로 있음(전산발행 안됨) 동 부 이토피아 로그인→가입설계청약_적합성진단 적합성진단할 경우: 보험계약자 정보 확인서 출력_고객에게 정보 확인받아온대로 정보 입력 후 결과 출력 진단거부할 경우: 적합성 진단 불원확인서 출력_가입설계시 주계약정보 오른쪽에 적합성 진단불원 체크 부적합 보험계약 체결한 경우: 보험계약자 정보확인서 출력_결과지 출력_부적합 보험곙계약체결 확인서 출력_ 가입설계시 주게약정보 오른쪽에 부적합 보험계약 체결 체크

46 생보사별 변액 적합성 진단 방법 대 한 K D B 동 양 흥 국 교 보 44
대 한 K D B 1.설문지발행 FP WORLD→활동자료→정보조회/적합성→적합성진단→고객명입 력후<조회>클릭→고객선택→<적합성진단서발행>또는<적합성진 단서(무장표)>클릭 2.설문지입력 FP WORLD→활동자료→정보조회/적합성→적합성진단→<진단결 과입력>클릭(진단서발행시에만 활성화)→항목누락없이체크후저장 양식 : 양식지 별도로 있으나 원전산에서 전산발행도 가능 승인 후 진행가능 KISS→고객정보→적합성진단확인대상고객→고객명넣고선택 또는 조회(조회버튼클릭시 관리고객전체 불러옴)→고객선택후 정보화인서 클릭 1) 진단불원의 경우 “아니오” 선택 후 우측 하단에 진단불원확인서 출력 2) 진단대상고객인 경우 “예” 선택 후→우측화면에 고객정보 입력 선택→다음(입력완료클릭)→정보확인서출력→진단결과인쇄→결과수용여부탭이동→진단결과에 적합하는 상품 설계시 진단결과 수용여부 “수용”선택 후 가입설계/ 부적합하는 상품 설계시 진단결과 수용여부 “미수용”후 가입설계 * 청약이후 KISS→청약관리→출력물관리에서 재출력가능 양식 : 전산발행 동 양 GA판매지원→고객종합정보조회CSV→하단에적합성진단탭→신규 등록 1)진단불원의 경우 적합성진 단불원체크→저장→출력 2)진단대상고객인 경우 변액보 험계약자정보확인 체크→고객정보입력선택→하단에 결과보기 → 우측 저장클릭→출력→모두출력 흥 국 교 보 고객등록 후 변액보험적합성 화면 → 고객 이름 조회 → 해당 서류 인쇄 → 보험계약자정보확인서 인쇄→진단→서명날인(고객,FC,대표) →등록입력→자동승인 보험계약성향분석결과 인쇄→서명날인(고객,FC,대표) →등록입력→자동승인 →적합성진단불원확인서 인쇄→서명날인(고객,FC,대표) →등록입력→자동승인→부적합보험계약체결확인서 인쇄→서명날인(고객,FC,대표) →등록입력→자동승인 가입설계서발행 후 청약 진행 신보험or영업지원시스템에서 가입설계화면 →고객선택 후 양식출 력 →고객설문 수령 후 가입설계화면에서 결과입력 → 이미지시스 템:언더라이팅Ⅱ:적합성설문지(바코드미수록):고객주민번호+FP 코드번호 입력 후 스캔, 전송 완료 후 가입설계서 출력가능. 양식 : 전산발행 (변액적합성진단 확인서 스캔 후 설계가능)

47 생보사별 모니터링 확인방법 A I A 동 양 대 한 미래에셋 교 보 흥 국 동 부 K D B 메 트
45 A I A 동 양 모니터링 처리업무 없음 원전산→대표코드로기간계로그인→신계약→해피콜관리→해피콜보완및반송요청→해피콜보완건정보&해피콜/구제반송건→미보완으로 넣고 계약일 한달로 잡고 조회→연락처정정건은 기간계에서 연락처수정→지점의견 작성 후 보완완료 클릭 (해피콜보완건에서 미보완시 구제/반송건으로 넘어감) 대 한 NK21→고객정보→고객접촉이력→신계약모니터링→신계약모니터링진행상황조회→계약일자설정→조회 미래에셋 교 보 EP→신계약→신계약일반조회→모니터링조회→모니터링결과조회→계약일자,구분(계약자/피보험자),결과(보완요청) 설정 후 조회→보완입력(상담일시+2일안에 미입력시 반송) 모니터링 진행 안된 건에 한해 본사총무가 메신저로 해당본부에 안내함. 확인 후 예약가능한시간요청. 기일내 콜진행안될 경우 고객 모니터링 확인서 자필서명받고 콜진행 마감. ※모니터링 결과조회 가능함 신보험시스템 →고객등록 및 상담조회 →콜센터모니터링 →콜센터 모니터링결과조회에서 결과 확인 가능함 흥 국 동 부 이플랜 로그인→상품설계→청약업무 클릭(좌측메뉴 참고) →감사의 전화 (콜적부 보완/결과 확인 화면임 → 보완건 경우 프라임 본사 흥국 담당자에게 아이프라임에서 조치입력 요청) 이토피아 로그인 →영업관리→개인별업적조회→해피콜결과 확인 라 이 나 전건 프라임 본사 라이나 담당자 개별통보 K D B 메 트 원전산(KEP)여사원코드로그인→계약→품질검사명세(GA별) →부서 ‘096204’입력,계약월한달,구분전체→조회→보완건 확인하여 고객이 전산에입력된 번호로 직접 콜센터 통화보완 또는 담당설계사 KISS 화면 하단에 해피콜 고객 LIST 요청 * 연락처 보완건은 kiss또는KEP에서 연락처 변경 후 재콜요청 총무코드로 Metsys 로그인→COS→COS결과현황조회→실시상태에 “미결”또는”지점확인”으로설정후조회(실시일자는 한달로설정)→해당건 클릭하여하단에 예약콜 입력후 저장

48 생보사별 계약조회 관리 방법 46 A I A 교 보 대 한 미래에셋 동 양 흥 국 동 부 K D B 메 트
교 보 FC 본인코드로 직접 확인 가능 eService(팜스→AIA계약) 유예건 조회 : 계약관리→유지계약관련조회→실효예정리스트 실효건 조회 : 계약관리→계약상태별조회→전체실효계약리스트 신보험시스템 → 계약사항 및 상품조회 → 개인계약조회(F2) 에서 증권번호로 조회 대 한 NK21→수금계약관리→계약내용조회→고객별/증권번호별/단체계약유형별조회가능 미래에셋 동 양 원전산 : EP→보전→계약사항조회-특약사항조회 웹 : LoveAge Plan→계약관리→계약총괄조회 원전산 : 대표코드로 기간계→계약상세조회(우측상단) 웹 : GA판매지원→고객종합조회CSV→해당고객명넣고조회→계약정보탭으로 이동 (계약일, 종납월, 상품명, 보험료등 확인가능) 또는 GA판매지원→실적관리→사원별수금관리현황 흥 국 동 부 이플랜 로그인 →고객관리-계속보험료관리(좌측메뉴 참고) → 계속분 관련 업무 → 정렬조건: 계약상태 원전산 : (수납권한부여자) 이토피아→영업관리→개인별업적조회 →구분:연체or실효조회 웹 : 원전산과 방법동일 K D B 메 트 원전산 : KEP→계약→계약상세조회 웹 : KISS→고객정보→계약정보(전산반영+1) Metsys : (총무코드로 로그인)보전→계약사항조회→기본사항조회에서 증권번호로 조회*고객별계약사항 클릭하면 주민번호로도 조회가능함. Metsquare : 고객관리→계약정보→계약사항조회에서 증권번호로 조회 라 이 나 ALisa→계약관리→증번검색 또는 ALisa→판매지원→청약현황집계→수금현황

49 증권 수령기간 A I A 동 양 미래에셋 교 보 흥 국 동 부 K D B 메 트 대 한 라 이 나
증권은 심사 완료 후 발행 됩니다 !! 심사는 청약서 원본 스캔 후 진행됩니다 !! A I A 동 양 후 심사 완료 후 약 1주 소요 증권 자택(우편)/방문전달 가능 약 3일 소요 증권 방문 전달만 가능 (우편불가) (재발행 신청시 자택 우편 가능) 미래에셋 교 보 증권 방문 전달만 가능(우편불가) 흥 국 동 부 약 4일 소요 우편발송까지는 15일 이내 등기 도착 K D B 메 트 약 3일정도 소요 – 각각 메트 본부행랑으로 발송 됨. 대 한 라 이 나 해당 계약 총괄본부에서 직접 출력 우편 일주일 소요 / 방문 2주일 소요

50 추가납입방법 라 이 나 A I A 교 보 대 한 미래에셋 동 양 흥 국 동 부 K D B 메 트 즉시이체 : 콜센터 요청
교 보 즉시이체 : 콜센터 요청 가상계좌 : 추가납입 신청서,주민등록증사본,고객방문확인서 작성해서 영업소 즉시이체 : 콜센터요청 가상계좌 : 수납시 추가납인건으로 영수증 출력 후 수납처리 (원전산 없는 곳은 생보팀 담당자에게 요청) 라 이 나 대 한 고객콜센터요청 가상계좌 : 해당지점 가상계좌로 추가납 보험료 송금 후 총무가 입금 확인하고 원전산에서 추가납 영수증처리 미래에셋 동 양 즉시이체 : 고객콜센터요청 / 지점내방 가상계좌 : FC별 신청가능 (간이발행요청서 지점으로 보내서 처리) 즉시이체 : 고객콜센터요청 / 프라자내방 가상계좌 : 팀별가상계좌 입금 후 기간계에서 수납처리 흥 국 동 부 즉시이체 : 고객콜센터요청 가상계좌 : 가상계좌로 입금 후 처리요청서 발송 K D B 메 트 가상계좌 : 본부가상계좌 입금 후 KEP에서 수납처리 (선납의 경우 할인 적용 될 수 있으므로 원전산에서 금액확인) 즉시이체 : 콜센터요청( ) 가상계좌 : 일회성가상계좌 신청 시 추가납입에 체크하고 팩스 신청 (FAX : )

51 퇴직연금 라 이 나 A I A 교 보 대 한 미래에셋 동 양 흥 국 동 부 K D B 메 트 퇴직연금 없음
교 보 퇴직연금 없음 퇴직연금교육 이수해야 판매자격 생김 게시판에서 매달 신청 (영업지원팀 담당) 라 이 나 대 한 별도자격 요건없음 퇴직연금 팀에 연결되면 수수료만 지급 담당 : 당대옥 미래에셋 동 양 게시판에서 매달 신청(영업지원팀 담당) 담당 : 신상원과장 퇴직연금 팀에 연결되면 수수료 지급 담당 : 성인경 흥 국 동 부 법인사업부/퇴직연금팀 담당 : 심혜경대리 당채널에서 판매 안하므로 연금팀에 전화하여 자세한 내용 확인 담당 : 퇴직연금팀 K D B 메 트 담당 : 퇴직연금팀 담당 : 퇴직연금팀

52 생보 원수사 연락처 생보사 담당자 H.P Office Fax 동부생명 플라자지점 서울 강남구 역삼동
823-16번지 823빌딩 6층 박재호부장 양수복총무 전산팀(헬프) 콜센터 보험금청구 팩스접수가능 AIA생명 서울VIP 서울 중구 남대문로5가 120번지 단암빌딩 15층 김치정SM 전산팀 FP전용콜센터(전산,상품) 비밀번호초기화및 계정삭제 KDB생명 AM중앙본부 서울 중구 서소문동 135번지 올리브타워11층 원흥묵지점장 임영법센터장 전정숙대리 ~2 메트라이프 GA본부 GA3지점 서울시 강남구 역삼동 707-5번지 메트라이프타워3층 남정현지점장 이충원부지점장 류영심주임,이정민사원 신계약,보전,청구,변경,해약 COS,수금,증권 (COS부서) 이소진사원 전산, 상품담당 라이나생명 서울시 강남구 역삼동 718-2번지 안제타워 10층 박순태센터장 서울강북,강원,경남,경북,제주 교육 홍성수팀장 서울강남,경기,충북,충남,전북,전남 김윤정주임 신계약

53 생보 원수사 연락처 생보사 담당자 H.P Office Fax 교보생명 남서울AM사업팀 서울 강남구 삼성동 141-35번지
남경센타빌딩 13층 이현재팀장 오미영총무 /0 전산팀 콜센터 FP전용콜센터 해피콜예약 흥국생명 흥국AM사업부 서울 중구 남대문로4가 17-12번지 흥국생명빌딩8층 신의창지점장 김광규부지점장 정보희총무 동양생명 GA서울사업단 서울시 종로구 창신동 330-3 동양생명 3F 김광언지점장 - 　 김희진총무 미래에셋 강남 AM 서울 강남구 역삼동 734-3번지 다영빌딩4층 김인수 차장, 이승우차장 　 황우진대리 최수영총무 대한생명 GA사업단 서울 강남구 삼성동 현대타워3층 이준화 팀장 남일현 과장 리스크, 자료 최운현,이현정 주임 신계약