로보어드바이저 관심 급증
로보어드바이저란? 빅데이터 + 머신러닝 (알고리즘 기반 학습, 능동적 미래 예측) -> 투자조언 빅데이터 + 머신러닝 (알고리즘 기반 학습, 능동적 미래 예측) -> 투자조언 알고리즘 ; 해답을 찾아내는 기술
항공사 주식. ‘통계적으로 유가가 급락하면 내 포트폴리오에 이러한 영향을 미칠 것이니 이런 식으로 대응하라’라고 조언하고 개개인의 투자 현황 및 투자 성향 데이터를 기반으로 포트폴리오를 제안해주는 서비스.
로보어드바이저가 뜨는 이유? 투자 시장의 역사. 1980년대 객장 거래 시대가 첫 번째 시대다. 투자자가 직접 증권거래소에 방문해 중개인에게 주문을 부탁해야 했다. 당시에는 많은 지점과 전문 투자 자문가를 고용하는 게 증권사의 경쟁력이었다. 97년 정부가 온라인으로도 증시에 투자할 수 있도록 규제를 풀자 두 번째 개인 거래 시대가 열렸다. 이때부터 지금까지는 수수료를 낮추고 편리한 투자 프로그램(HTS, MTS)을 제공하는 것이 업계 경쟁력이었다. 업계는 지점을 없애고 온라인 기반으로 옮겨 거래수수료를 낮추기 시작했다. 이 때, 1등으로 올라선 업체가 온라인 증권사인 키움증권이다. IT가 본격적으로 금융시장에 적용되면서 세 번째인 핀테크 시대가 열릴 것이다. 지금은 투자 비용이 저렴해지고 있지만 투자 결정은 투자자가 알아서 해야 한다. 앞으로는 효과적인 조언을 개인들에게 저렴한 비용으로 제공할 수 있어야 한다. 이런 과제를 해결하는 방법은 로보어드바이저이다.
로보어드바이저가 뜨는 이유? 소액투자자 PB 시장 선점 보수가 저렴, 최초투자 가능자금이 다른 일임 운용 상품보다 훨씬 낮은 상품 출시. 고액자산가 위주 PB의 대중화 가능. *실제 소액투자자들의 자산관리 수요 증가 어렵지 않은 운용방식 선진 투자 시장, 미국의 성공사례
국내 업계 현황 1월 19일 기준 -KDB 대우증권, 이르면 다음달, ‘로보어드바이저 마켓’ 서비스 도입 삼성증권, 국내 최초로 로보어드바이저 플랫폼 핵심 기술 ‘투자성과 검증 시스템’ 특허출원 (포트폴리오 구성, 리밸런싱, 매매 전 투자 과정 로봇이 알아서 해주는 플랫폼) 국민은행&쿼터백투자자문, 고객이 직접 투자 가능한 ‘자문형 신탁상품’ 이달 11일 출시
무엇을 할 것인가? 로보어드바이저 SWOT 분석 및 투자 제안 증권업계의 동태분석과 대응방안