바람직한 자산운용 및Portfolio -재테크/투자전략

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1 바람직한 자산운용 및Portfolio -재테크/투자전략
AIG Life / 한국투자증권 팀장 허 충 Mobil :

2 3월 펀드투자 전망 테마성 펀드와 적립식으로의 자금 유입 전망
당분간 위험자산으로의 자금유입은 원만할 것으로 보이는 가운데 최근 각광받고 있는데 최근 각광받고 있는 일부 테마성 펀드와 적립식으로 자금이 주로 유입될 것으로 예상된다. 최근 자금부동화에 대한 견해 현재 일부 나타나고 있는 자금부동화 현상은 글로벌 자산군의 기대수익율과 위험 및 상관관계에서 자산배분 재조정을 하는 과정에서 나타나는 ‘마찰적 유동화’ 의 범위를 크게 벗어나는 것은 아닌 것으로 판단된다. 자산배분 기준의 또 하나의 축 원자재 원자재 가격의 강세가 중기 이상의 기간 지속될 가능성이 제기되면서 원자재 관련 요소는 개별투자대상을 넘어 자산배분 차원에서 점검될 필요성이 높아지고 있다.

3 3월 자산배분 전략 최적자산배분모형에 의한 자산배분(자산군별) 최적자산배분모형에 의한 자산배분(세부 자산군별)
부동산 5% 상품 15% 국내주식성장형 25% 대안형 20% 해외채권 2% 국내주식 40% 채권 10% 국내 채권 8% 국내주식가치형 15% 해외주식 30% 해외섹터 5% 해외선진주식 5% 이머징주식 20% 최근 일부 자금부동화 현상은 아직 마찰적 유동화 수준 지속적인 위험자산관리를 위해서는 위험자산 그 자체로부터의 이탈은 지양 원자재 가격상승의 파급효과와 인플레 가능성 등을 자산배분 틀에 적절하게 반영

4 /글로벌 경기둔화 우려, 인플레 우려, 원자재 수혜
주요 시장 투자 포인트 지 역 주 요 이 슈 2008년 2008년 2월 글로벌주식 글로벌 경기둔화와 신용경색 및 인플레 우려 이머징주식 글로벌 경기둔화 우려, 인플레 우려, 원자재 수혜 /글로벌 경기둔화 우려, 인플레 우려, 원자재 수혜 아시아주식 글로벌 경기둔화 우려, 인플레 우려 북미주식 서브프라임 모기지 부실, 인플레 우려 경기지표 부진, 신용위기 우려 상존, 인플레 우려 남미주식 원자재 가격 상승, 경제 성장, 외환보유 개선 원자재 가격 상승, 외환보유 개선 유럽주식 기업 실적 부진, 인플레 우려 이머징유럽주식 글로벌 경기둔화 우려, 국제 유가 상승 국제유가 상승 중국주식 긴축기조 유지, 인플레 압력, 물량부담 물량부담 일부 완화, 인플레 압력 고조 인도주식 대출수요 및 소비감소 우려, 인플레 우려 고성장 유지 기대감, 인플레 우려 일본주식 미 서브프라임, 경기회복 기대감 약화 경기둔화 우려감 상존 귀금속(금) 비달러자산 선호, 인플레 우려, 공급부족 미달러 약세, 헤지 및 투기수요 증가 유가(WTI) 공급차질, 글로벌 경기 둔화 공급차질, 헤지 및 투기수요 증가

5 추천 포트폴리오(Matrix) - 유형 2008년 03월 기준 구 분 유 동 성 단 기 [1 년 ~ 2 년] 중 기
구 분 유 동 성 단 기 [1 년 ~ 2 년] 중 기 [3 년 ~ 5 년] 장 기 [5 년 ~ 10 년 이상] Low Risk - Low Return CMA 상호저축은행 예.적금 혼합형 펀드 1금융권 특판 상품 장기주택마련 저축 유니버셜 Middle Risk - Middle 일반형 펀드 가치형 펀드 VUL High Risk - High 직접투자 테마형 펀드 브릭스 펀드 해외 펀드 배당형 펀드 * 포트폴리오의 구성 비율에 따른 위 제시 내용은 전문가에게 의뢰 엄선된 상품 등을 제시한 내용이나, 최종 투자의 결정과 결과에 대해서는 고객에게 있으므로 어떠한 책임도 지지 않습니다. 활용에 주의 하세요.

6 추천 포트폴리오(Matrix) - 상품 2008년 03월 기준 구 분 유 동 성 단 기 [1 년 ~ 2 년] 중 기
구 분 유 동 성 단 기 [1 년 ~ 2 년] 중 기 [3 년 ~ 5 년] 장 기 [5 년 ~ 10 년 이상] Low Risk - Low Return 한국투자증권CMA 솔로몬 상호저축 적금 토마토 상호저축 적금 1금융권 특판 상품 장기주택마련 저축 AIG 유니버셜 Middle Risk - Middle 미래인디펜던스주식3호 미래디스커버리주식3호 KTB마켓스타 한국네비게이터A주식 ---( 일 반 형)--- 세이가치형주식A1 한국밸류10년투자주식1 신영마라톤주식A1 ----(가 치 형)---- AIG I invest VUL 주식형 / 장기성장주식형 High Risk - High 직접투자 CJ지주회사플러스1-A 미레5대그룹 대표주주식 ----(테 마 형)---- 슈로더브릭스 주식형A-1 (브 릭 스) 유리스몰뷰티 마이다스블루칩배당 (배 당 형) 신한봉쥬르동남아주식 (아 시 아) 신한봉쥬르중남미플러스 (남 미) AIG I invest VUL EMEA주식형 / 글로벌이머징마켓 주식형 * 포트폴리오의 구성 비율에 따른 위 제시 내용은 전문가에게 의뢰 엄선된 상품 등을 제시한 내용이나, 최종 투자의 결정과 결과에 대해서는 고객에게 있으므로 어떠한 책임도 지지 않습니다. 활용에 주의 하세요.