그림 1. QV ISAS 신탁형 상품설명 신탁개요신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자가 직접 지시하고 신탁업자는 위탁자의 지시에 따라 신탁재산을 운 용하는 단독운용특정금전신탁 최소가입금액 1,000 원 ( 상품별 최소가입금액은 별도 적용 ) 투자가능상품집합투자증권.

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1 그림 1. QV ISAS 신탁형 상품설명 신탁개요신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 위탁자가 직접 지시하고 신탁업자는 위탁자의 지시에 따라 신탁재산을 운 용하는 단독운용특정금전신탁 최소가입금액 1,000 원 ( 상품별 최소가입금액은 별도 적용 ) 투자가능상품집합투자증권 ( ETF 제외 ), 파생결합증권 (ETN 제외 ), 예금, RP, MMDA 보수 등신탁보수 : 신탁원본 평균잔액 X 연 0.1% 집합투자증권은 신탁보수와 별도로 상품별 판매보수가 추가로 발생함 ( 선취판매수수료 없음 ) 중도해지계약의 전액 중도해지는 가능 ( 일부 중도해지는 불가 ) 중도해지시 해당 계좌는 해지되고 세제혜택 소멸 및 세제혜택분이 추징될 수 있음 계약의 종료이 상품은 신탁기간 종료일까지 모든 자산을 현금화 하고 만기일 자동으로 종료됨 특이사항투자자가 지정한 신탁운용방법으로 운용할 수 없는 잔액이 있는 경우, 회사는 RP 또는 MMDA 로 운용함 신탁일 이전에 만기가 도래하는 상품으로 지정하여야 함 예금, RP 는 만기시 별도의 운용지시가 없는 경우 만기시점의 금리로 재연장됨

2 그림 2. QV ISAS 신탁형 투자가능 상품별 특징 구분집합투자증권 DLS/DLBELS/ELB 예금 RPMMDA 예금자보호여부 XXX○XX 운용지시 마감시간 14:0015:0012:00 15:00 판매보수 수취여부 ○XXXXX 최소가입금액 1 만원 100 만원 1 만원 1 천원

3 그림 3. 신규계약 징구서류 및 교부서류 고객 징구서류고객 교부서류 1 실명확인증표 QV 개인종합자산관리계좌 ( 신탁형 ) 약관 ( 고객교부용 ) 2 ISA 가입대상 확인서류 원본 QV 개인종합자산관리계좌 ( 신탁형 ) 설명서 ( 반드시 칼라출력 ) 3 QV 개인종합자산관리계좌 ( 신탁형 ) 약관 ( 지점보관용 ) 각 운용지시 상품별 약관 및 설명서 4 QV 개인종합자산관리계좌 ( 신탁형 ) 설명서 날인사본 5 QV 개인종합자산관리계좌 ( 신탁형 ) 투자확인서 6 ( 필요시 ) 부가서비스 신청서 ( 필요시 ) 부적합 금융투자 거래 확인서

4 그림 4. 신규계약 징구서류 및 교부서류

5 그림 5. 주요 공지사항 구분현황 1 신규계약 징구 및 교부서류업무공지 및 WM 파트너스에서 확인가능 2 1 차 업무가이드 (ISA 확인서류 등 ) 업무공지 및 WM 파트너스에서 확인가능 3 2 차 업무가이드 ( 신규계약 프로세스 업무지원용 ) 업무공지 및 WM 파트너스에서 확인가능 4 3 차 업무가이드 ( 주요 Q&A) 업무공지 및 WM 파트너스에서 확인가능 5 운용지시 변경 신청서 등금일 오전 공지예정 (2016.03.11) 6 가이드금일 오전 공지예정 (2016.03.11) 7 신규 업무매뉴얼금일 오전 공지예정 (2016.03.11)