- 1 - 혹시 모를 금전사고, 미리 예방 할 수 있는 방법은 … 해외지사의 계좌는 관리할 수 없을까 ? 내가 결재하는 자금보고서 과연 믿을 만 한가 ? 우리 회사의 모든 은행 계좌를 한 눈에 볼 수 없을까 ? 지사의 자금을 본사에서 모두 관리 할 수 없을까 ? CEO 의 자금관리 고민

- 2 - 전 금융기관의 자금현황을 한 눈에 확인이 가능함 지사 ( 해외 포함 ) 의 자금을 본사에서 집중 관리가 가능함 실시간으로 자금보고서를 자동 생성 처리함 실시간으로 자금보고서를 자동 생성 처리함 내부통제는 물론 금전사고를 완벽하게 예방함 Cyber Branch 도입을 통한 고민해결 내역

- 3 -   증권계좌 잔고조회 증권계좌 잔고조회   증권계좌 거래내역관리 증권계좌 거래내역관리 통합 자금 관리 대금 수납 관리 대금 지급 관리 법인 카드 관리 해외현지법인 관리   전 은행 계좌조회 및 집금 전 은행 계좌조회 및 집금   예적금, 대출금 조회 예적금, 대출금 조회 사이버브랜치   전용수납계좌 ( 가상계좌 ) 전용수납계좌 ( 가상계좌 )   일반계좌 ( 무통장입금 ) 일반계좌 ( 무통장입금 )   보관어음관리 보관어음관리   B2B 전자 결제 B2B 전자 결제   건별 / 다계좌간 이체 건별 / 다계좌간 이체   B2B 전자결제 B2B 전자결제   승인내역 및 청구내역 승인내역 및 청구내역   결재요청 및 승인 결재요청 및 승인   부가세 환급업무 지원 부가세 환급업무 지원   해외 현지법인 잔액 / 거래내역조회 해외 현지법인 잔액 / 거래내역조회   해외 현지법인 집금지시 해외 현지법인 집금지시   해외 현지법인 지급지시 해외 현지법인 지급지시 초대기업 및 대기업과 중견기업을 위한 시장 다양한 맞춤형, 주문형 보고서 지원이 가능함   대량이체 ( 실시간, 예약 ) 대량이체 ( 실시간, 예약 )   급여이체 ( 실시간, 예약 ) 급여이체 ( 실시간, 예약 ) 서비스 구성도

- 4 - 지사별 / 사업장별 소유의 계좌조회 본사 지사 / 사업장 자금현황 보고서 해외현지법인 보고서 본사 / 계열사 및 지사 ( 사업장 ) 에 대한 통합자금관리가 가능합니다. 고객이 보유한 본사 및 지사 ( 사업장 ) 에 대해 실시간으로 한 화면에서 통합 관리할 수 있습니다. ( 사용자별 메뉴 및 계좌 권한 관리 ) 1. 통합자금관리 1.1 Cyber Branch 개요

- 5 - 거래하는 전 은행의 수시입출 계좌에 대한 잔액 및 거래내역을 실시간으로 조회가 가능함 거래내역을 통한 자금시재 보고서를 제공함. 1.2 잔액 및 거래내역 1. 통합자금관리

- 6 - 계좌 시재조회를 통하여 당일의 자금 흐름을 파악이 가능함. 회계 시재마감 ( 시 ) 사이버브랜치 시재와 ERP 연계하여 ( 일 ) 마감 대사 기능을 이용할 수 있음. 일자별 잔액변동흐름을 파악함으로써 자금사고 예방 효과가 기대됨. 1.3 계좌 시재 조회 1. 통합자금관리

- 7 - 거래하고 있는 전 은행의 계좌의 자금을 필요시 모계좌로 실시간 일괄 집금이 가능함. 주요 기능 계열사별 / 지사별 자금집금 가능, 업무별 / 집금그룹별 자금집금가능, 지정 계좌로만 자금집금 가능 기타 기능 평잔제외 후 집금 / 일정금액유지 / 만, 십, 백, 천만원단위 집금 / 현금집금 관리 / 지정일 예외금액 관리 ERP 연동시 대체전표 작성 연계 / 멀티 프로세싱 처리 자금모계좌 A 은행 계좌 Z 은행 계좌 One Click 자금집금 집금결과 ERP 전송 ERP 자금부 대체전표 처리 A 은행 계좌 Z 은행 계좌 지사 정기예금 /MMDA MMF / 수익증권 1.4 자금집금관리 1. 통합자금관리

가상계좌 수납 가상계좌 1 가상계좌 n 입금 가상계좌 2 수납내역 전송하여 수납기표 자동처리 가상계좌 입금내역을 파일로 전송 회계처리 : ( 차 ) 은행예금 XXX, ( 대 ) AR XXX 모계좌 김 XX 최 XX 이 XX 입금 Cyber branch ERP 실시간 가상계좌 입금내역 조회 거래처 입급, 주문이 많을 시 수납용도로 사용가능 합니다. 거래처별, 주문별 현금 / 수표 입금을 수납전용계좌 ( 가상계좌 ) 를 통하여 수납합니다. 타인명의로 입금하더라도 즉시 확인 가능합니다. 가상계좌에 입금된 금액은 모계좌로 자동 집금되며, 시스템 연동을 통하여 자동전표 처리를 제공합니다. * 가상계좌 입금내역 통지에는 소정의 수수료가 부과 됩니다. 2. 대금수납관리

개요 거래처 지급 내역을 자금관리시스템을 통하여 파일 또는 ERP 시스템과 연계하여 지급집행 함. 주요 기능 - 예금주 조회 후 이체, 예금주 조회만 실행, 실시간 / 예약 기타 기능 - 단독결재는 물론 다단계결재 ( 최대 20 명 ) 를 통한 전자결재시스템을 지원함. - 거래처 원장 및 사원 원장의 계좌번호에 대한 예금주 연계 처리 지원함. - ERP 내의 거래처 원장 및 급여 계좌 원장에 대한 예금주 ERP 연계 지원함. - 은행 처리결과 ERP 반영 및 자동전표처리 지원함. ( 오류코드집 지원 ) - 오류 건에 대한 재처리 기능을 제공함. ERP 출금계좌 직원급여 지급내역전송 지급파일전송 지급 집행 지급결과전송 지급결과처리 자금관리 시스템 거래처 등록 승인 지사 / 사업장 3. 대금지급관리

파일단위로 다량의 건수 지급시 대량지급 처리.( 실시간 급여이체 포함 ) 즉시 및 예약 기능을 이용할 수 있으며 수취인 조회를 통해 등록한 예금주명, 은행 수취인명, 일치여부를 즉시 확인이 가능함. 3.2 대량이체 3. 대금지급관리

전 카드사의 법인카드 사용내역에 대한 정보를 제공함. - 승인정보 – 매출전표에 대한 사용내역 조회 - 청구정보 – 매월 카드대금 청구내역 조회 - 매입정보 – 카드사에서 매입한 내역을 조회 (VAN 기반 적용 ) 주요 기능 - 국세청 과세정보 연계를 통한 부가세 환급업무 지원 - 계정별 사용내역 분류 및 결재 - 통계분석 보고서 ( 사용자별 / 부서별 / 용도별 ) 기타 기능 - 전표 처리 및 ERP 연계 과세유형 조회, 휴. 폐업 조회 계정과목, 사용용도등록 VAN 기반은 별도 계약이 필요합니다. VAN 스크래핑 4.1 개요 4. 법인카드관리

승인, 매입, 청구까지의 업무 순서대로 법인카드 사용 후 처리된 건을 정확하게 대사 처리할 수 있음. 보유하고 계신 법인카드의 개별 사용한도와 승인내역을 제공함. 해외사용 건의 경우도 해외 현지 사용금액과 매입시 원화로 환산된 금액을 별도 처리할 수 있음. 4.2 카드한도 관리 및 거래내역 관리 4. 법인카드관리

국내은행들과 제휴한 해외은행에 개설된 고객의 해외현지법인, 지사, 사무소의 계좌를 Cyber Branch 를 통해 통합 관리할 수 있음. 본 사본 사 Cyber Branch 제휴은행 CMS Solution 현지법인 계좌잔액 조회 거래내역 조회 Host-Host 연결 현지법인 지급 지시 집금 지시 자금 이체 자금 집금 해외 제휴은행 SWIFT 연결 5.1 개요 5. 해외 현지법인 관리

해외 현지법인의 계좌에 대한 잔액 및 거래내역에 대해 실시간 조회를 제공함. ( SWIFT MT940 서비스 이용 ) 5.2 해외 현지법인 계좌 잔액 및 거래내역 조회 5. 해외 현지법인 관리

회계인사 Group Ware Plug-in Cyber Branch for ERP 기업 ERP 시스템 Cyber Branch 7.ERP 연계 7.1 개념 사이버 브랜치 ( 영어 : Cyber branch) 은 기업의 구매, 판매, 급여 및 현금 관리 등 자금의 모든 흐름을 은행 전산망과 연결시켜 실시간으로 관 리할 수 있게 하는 통합자금관리 시스템을 말한다. 영어 기업 내부에 가상의 은행을 설치하는 것이라고 할 수 있다. 사이버 브랜치 이용 전에는 경리부 직원들이 계좌 수십 개씩 맡아 해당 은행 인터넷뱅킹에 접속하여 일일이 잔액을 조회해야 했는데, 사이버 브랜치를 이용하면 간단한 프로그램을 조작해 계좌별 잔액과 총액을 모니터에서 실시간으로 확인할 수 있다. 수십 개의 계정 관리가 쉬워져 자금을 관리하는 시간과 비용을 크게 절감할 수 있는 장점이 있다. 또 모든 자금의 관리가 전산 시스템에서 투명하게 이루어지기 때문에 감사 부서가 실시간으로 감시할 수 있어 기업의 신뢰도와 투명성을 높일 수 있다. 인터넷뱅킹 대출업무보다 금융업무 대행 수수료로 얻는 순이익이 높기 때문에 은행들끼리도 유치 경쟁에 열을 올리고 있는 실정이다.

입금전표 처리 통장으로 입금된 거래내역, 가상계좌 입금거래내역, 법인카드 승인내역 등을 ERP 연계를 통하여 회계전표작성을 지원함. 7.ERP 연계

[ 지출결의건 ERP 연계 예시 ] [ 사이버브랜치 연계 화면 ] 7.3 지출결의건에 대한 대량이체 및 급여이체 처리 7.ERP 연계

  본사 및 지사 계좌의 입 / 출금 거래 내역을 총괄적으로 관리하여 투명성 제고   일일, 월별, 분기별 유용 자금 현황보고서 작성   자금의 입 / 출금 내역의 데이터화 시스템의 독립성 보장   회계 및 ERP 시스템과 자금관리시스템과의 역할 구분   ERP 시스템의 재개발 시기가 자금관리시스템보다 짧음 => 시스템에 대한 반복적 투자 => 기존 금융 History 정보 관리 어려움 내부 통제 기능   실시간 자금 보고   은행과의 거래 정보 동기화   지급 업무에 관한 결재선 관리 금융사고 예방 7. 도입효과

= 1 일 부서 평균 향상 시간 * 1 인 시간당 임금 * 1 년 근무일 = 33.2 시간 * 10,000 원 * 260 일 ▶ 1 일 부서 평균 향상 시간 = 33.2 시간 = ( 업무별 향상시간 * 업무별 근무 인원 ) 의 합 = 총 향상시간 의 합 = 14.0 시간 시간 시간 시간 ▶ 1 인 시간당 급여 = 10,000 원 = 1 인 월 평균 임금 / 월 총 근무시간 = 200 만원 / ( 25 일 * 8 시간 ) ▶ 1 년 근무일 = 260 일 = 5 일 (1 주 ) * 52 주 (1 년 ) ▶ 총 향상시간 (1 일 기준 ) = 향상 시간 Ｘ 근무인원 반도체회사의 예 업무자금 집금지급 이체전표 입력보고서 작성 근무인원 7명7명 6명6명 6명6명 8명8명 업무시간 4 시간 2 시간 1 시간 2 시간 향상율 50% 60% 향상시간 2.0 시간 1.0 시간 0.6 시간 1.2 시간 총향상시간 14.0 시간 6.0 시간 3.6 시간 9.6 시간 1 년 향상비용 = 86,320,000 원 8. 도입사례

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