목 차 1 동양파워연금 상품 개요 2 동양파워연금 투자 Point 3 동양파워연금 장점 3가지 4 동양파워연금 수익률 예시 4.

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1 목 차 1 동양파워연금 상품 개요 2 동양파워연금 투자 Point 3 동양파워연금 장점 3가지 4 동양파워연금 수익률 예시 4

2 동양파워연금 상품 개요 상 품 명 동양파워연금 주식형 동양파워연금 혼합형 동양파워연금 채권형 운용대상 운용전략 환매수수료
상 품 명 동양파워연금 주식형 동양파워연금 혼합형 동양파워연금 채권형 운용대상 주식 : 60%이상 채권 : 40%이하 주식 : 60%이하 채권 : 60%이하 채권 : 60%이상 운용전략 대한민국 대표 우량주에 90% 투자 저평가 가치주에 10% 투자 주식에 보수적 투자 및 우량채권에 투자 투자적격등급 이상의 환매수수료 30일 미만 이익금의 70% 30일 이상 90일 미만 이익금의 30% 소득공제 연 납입 금액 중 300만원 한도내에서 소득공제 혜택 비 고 장기적인 투자로 Cost Average 효과 극대화에 적합 주식과 채권의 균형된 투자 를 통해 채권의 안정성과 주식의 수익성 동시 추구 우량채권 등에 투자하여 보수적 투자자에 적합 ※ 투자신탁 상품은 실적배당상품으로 운용실적에 따라 이익 또는 손실이 발생될 수 있으며 그 결과는 투자자에 귀속됩니다.

3 동양파워연금 투자 Point 저축한도 분기 300만원 이하 (전 금융기관 불입액 합산) 저축방법
분기 자유적립 (최저금액 1회 기준 1만원 이상) 저축기간 10년 이상 최장 40년 연금지급기간 - 저축계약기간 만료 후 만 55세 이후부터 연금 지급 - 5년이상 연단위로 최장 40년 소득공제 적립액 중 300만원(퇴직연금불입액 합산) 한도 ※ 중도해지시 관련 세제 : 기타소득세(20%) + 주민세(2%) (단, 5년이내 해지시에는 해지가산세(연간불입액 2%) + 주민세(연간불입액0.2%)추가) 중도해지 - 사유 : 연금 이외의 방법으로 지급받는 경우 - 일부 해지는 불가하며 전부 해지만 가능

4 동양파워연금 장점 3가지 수익률에서 가장 탁월 자유로운 납입방법 투명한 자산운용 및 중도해지시에도 유리
- 장기투자시에는 예금상품 등 타 금융상품보다 기대 수익률이 높음 자유로운 납입방법 - 월 일정금액으로 입금하더라도 분기 300만원 한도내에서는 추가 납입 가능 - 12월에 추가 일시금 납입을 통해 연말정산시 추가 소득공제 효과 투명한 자산운용 및 중도해지시에도 유리 - 펀드자산을 매일매일 평가 공시하여 어느 시점에서든 평가금액을 확인할 수 있음 - 중도해지시 세금은 관련법에서 정해진 바에 따라 징수

5 10년간 매월 투자시 Cost Average 효과 극대화 됨
동양파워연금 수익률 예시 < KOSPI 지수에 투자 시 예시 > 96년 11월말 KOSPI지수 : 06년 11월말 KOSPI지수 : <투자 결과> 월적립금액 : 10만원 투자기간 : 10년 적립원금 : 1,200만원 평가금액 : 2,512만원 이익금 : 1,312만원 ※ 배당고려시 수익금은 더 올라감 수익 : 동일한 수익을 얻기 위해서는 연평균 22% 수준의 확정금리적금 가입해야 함 평가액 원금 ’96.11월 ’06.11월 10년간 매월 투자시 Cost Average 효과 극대화 됨