위험도 관리 및 의사결정론 한양대학교 건설관리학과

Example Risk Management Program

Contents Project outline. Additional details. Risk management program approach. 3.1 Risk Identification. 3.2 Cataloging Risks and Control Options. 3.3 Contingency Determination. 3.4 The Final Risk Management. 3.5 The Schedule Risk Management Plan. 3.6 Managing Contingency. 3.7 A Word About Risks and Opportunities. 목차는 Project outline.에서는 프로젝트의 전체적인 개요를 말씀 드리고 Additional details에서는 위치설명과 함께 경제적 상황이나 계약상 조건에 대해 간략하게 설명하겠습니다. Risk management program approach. 에서는 위에서 말씀드린 발전소의 건설과 관련한 리스크 관리 프로그램 방법을 알아보는 단원으로 3.1 Risk Identification.은 이 프로젝트에서 발생 할 수 있는 리스크를 세 가지로 분류하였고 3.2 Cataloging Risks and Control Options. 단계에서는 위에서 분류한 많은 리스크들이 서로 관련성이 있기 때문에 컨트롤 하기 위한 목적으로 이것을 조직화한 것입니다 3.3 Contingency Determination. 에서는 두 가지 방법으로 예비비 결정하고 3.4 The Final Risk Management. 에서는 정해진 예비비를 가지고 리스크 관리 플랜을 만들었습니다. 3.5 The Schedule Risk Management Plan. 비용에 영향을 주는 아이템에 초점을 두고 스케줄을 관리를 하였습니다. 3.6 Managing Contingency. 예비비를 관리하는 방법에 대해 설명 드리겠습니다. 3.7 A Word About Risks and Opportunities. 에서는 의사 결정에 도움을 줄 수 있는 리스크/opportunity 프로파일을 만들었습니다.

1.Project Outline Cogeneration facility Name : “sunset power station.” Location : Colorado mountain valley Delivery Method : Fixed-Price, Design-Build Project Development → numerous hotels, condominiums, private homes, a shopping plaza, golf course and ski lifts serving multiple slopes. The time is August 1 and requests for fixed-price proposals for the project have been issued by the utility to selected contractors. 이전시간에 설명했던 리스크 발생과 리스크를 다루기 위해 아웃라인 된 일반적인 방법론을 토대로 이 어펜딕스에서는 고정된 가격으로 입찰하는 컨트랙터를 위한 리스크 관리 프로그램 모델을 설명하겠습니다. 이 프로젝트의 이름은 “sunset power station.” 입니다. 콜로라도 주의 협곡에 건설하기 위한 폐열발전소 이며, 발주방식은 고정된금액으로 디자인-빌드-프로젝트입니다. 그곳은 이미 스키장이 개발되어있습니다. 이번 개발에서는 호텔과 콘토미니엄, 개인소유집, 쇼핑 플라자, 골프 코스, 그리고 여러 개의 슬로프를 제공하는 스키 리프트로 구성되어있습니다. 새로운 폐열발전소는 앞으로 수년간 진행될 리조트 확장과 관련된 요구가 반영된 것입니다. 현재 시간은 8월1일, 선정된 시공자에게 fixed-price proposals을 요청하였습니다.

2. Additional Details ① The facility ② a single two-lane paved road. The altitude facility :approximately 7500’ The economy of Colorado Sluggish The collapse of oil & the suspension of the shale oil project Construction work is almost totally open shop. All permit : December 1 The selected contractor : 1. Using in-house resource 2. Using subcontractor Performance of the complete facility must be guaranteed. Completion date : November 1, two years hence. Liquidated damages: $10,000 per day Include a limited hold-harmless 1 3 4 다음은 프로젝트에 적용되는 추가적인 티데일입니다. 그림에서.제안된 시설의 높이는 대략 7500피트이고 단일 2차선 도로는 협곡아래의 작은 마을과 연결되어있다. 그리고 동 서쪽에 유료고속도로가 있습니다. 이 도로는 2마일 후에 두 개의 가지로 나누어져 있습니다. 새로운 파워 플랜트는 주요 호텔-쇼핑 시설물로부터 0대략 .5마일에 위치하고 철도는 협곡 아래의 마을을 관통합니다. 현재 콜로라도의 경제적 상황은 불경기이고, 오일 가격의 하락과 셰일류 프로젝트의 중단으로 인한 영향을 받고 있습니다. 시공작업은 콜로라도에서는 거의 전반적으로 오픈-샵이며.(노동조합원이 아닌 사람들도 고용하여 사고나 재해시 책임을 지지 않는 형태) 모든 허가는 12월 1일에 날것으로 예상합니다. 지정된 컨트랙터는 모든 엔지니어링, 조달, 건설 기능들을 조직내(in-house)자원을 사용하거나 하도급자에게 맡길 수도 있습니다. 완전한 시설물의 성능은 보장되어져야 하며 요구되는 완료 날짜는 지금부터 2년 후인 11월 1일,. 시설은 다가오는 겨울 시즌안에 새로운 리조트를 개장해야하기 때문에 모든 예상치 못했던 지연에 대해 하루당 10000달러의 손실액을 지급할 것입니다. 계약은는 제한된 hold-harmless항목을 포함합니다. 여기서 hold-harmless는 일정액이상의 계약손실 부담을 떠맡는 형태이다. 2 ① The facility ② a single two-lane paved road. ③ a major east-west turnpike. ④ railroad

3. Risk Management Program Approach Risk Identification. Cataloging Risks and Control Options. Contingency Determination. The Final Risk Management. The Schedule Risk Management Plan. Managing Contingency. A Word About Risks and Opportunities. 3 장에서는 리스크 관리 프로그램 방법에 대해 알아보겠습니다. 이 전장에서 논의한 것을 반영하여, 리스크 관리 프로그램은 다음과 같은 단계로 전개할 것입니다. -리스크의 식별 -리스크와 통제 옵션들의 정리 -예비비 결정 -최종 리스크관리 -스케줄 리스크 관리 플랜 -예비비 관리 _리스크와 기회비용에 관한 고찰

3.1 Risk Identification. The risks can be classified : known risks ⅰ) knowns ⅱ) knowns-unknowns ⅲ)unknowns-unknowns. known risks Contract clauses Hold-harmless clause Liquidated damages Performance guarantees Time factors Available bidding time Available work days Engineering factors Costs Quality of design Timeliness of design Engineered equipment factors Cost Availability Inflation/escalation Ability to store and protect 리스크 식별 단계에서는 이 프로젝트에 관련된 모든 리스크를 세가지로 나누어 보았습니다. known risks 계약 조항 - hold-harmless clause(미 연방정부의원도가 : 주정부가 일정액 이상 계약상 손실의 부담을 떠맡는 형태) -Liquidated damages (손실액 지급) -Performance guarantees (성능 보장) 2. 시간 요소 -가능한 입찰 시간 -가능한 작업 날짜 3. 엔지니어링 요소 -비용 -디자인의 질 -디자인의 시기적절 4. 기술화된 장비 요소 -효용성 -인플레이션(화폐가치가 덜어지고 물가가 오르는것)/에스컬레이션(임금, 물가등의 단계적인 확대) -저장과 보호능력

3.1 Risk Identification. Bulk and other materials Area factors Cost Availability Inflation/escalation Ability to store and protect Area factors Altitude Remoteness Congestion Tourist/ local population interferences Geology/subsurface conditions short construction season; severe winters Transportation limitations; access/egress Labor factors Uncertain availability; remoteness from population centers. Uncertain quality. Wage scales required to attract Possible substance abuse problems 5. 벌크(가공하지 않은 상품) 및 다른 재료들 -비용 -효용성 -인플레이션(화폐가치가 덜어지고 물가가 오르는것)/에스컬레이션(임금, 물가등의 단계적인 확대) -저장과 보호능력 6. 지역 요소 -고도 -거리 -정체(밀집) -여행객/지역 인구 접촉 -지형/ 외부조건 -단기 건설 시즌: 겨울 -수송 한계 : 접근/출구 7. 노동 요소 -불확실한 이용도 : 입구 밀집 지역으로부터 멀리 떨어진 것 -불확실한 질 노동력을 끌어들이기 위해 요구되는 임금 스케일 재료 남용 문제의 가능성

3.1 Risk Identification. Permanent materials factors costs; inflation/escalation Lead times for key items Ability to protect during winter Ability to perform Availability of construction drawings when needed. Qualified supervisory personnel. Needed support facilities. Conflict with other construction in area. Environmental Damage to natural features. Damage to existing facilities. Miscellaneous risks Delay in permit approval. Insurable personnel and property losses. Uninsurable personnel and property losses. 8. 영구적인 재료 요소 -비용: 인플레이션/에스컬레이션 -주요 아이템에 대한 운반 -겨울 동안 보호하는 능력 9. 수행 능력 -적절한 건설 도면의 이용가능성 -자격을 갖춘 감독 직원들 -필요한 기반 시설 -지역에서 다른 건설과의 충돌 10. 환경 -자연 형상의 손상 -현존하는 시설의 손상 11. 그 밖의 리스크 -허용 기간에서의 지연 -보험가능한 사원과 재산 손실 -보험이 되지 않는 인적자원과 재산손실

3.1 Risk Identification. 2. The known-unknowns risks Abnormal weather conditions Early winter or late spring Flooding resulting from abnormally rapid snow melt. Unusually heavy summer rain. Financial failure of key vendors or subcontractors. Violations resulting in OSHA or EPA stoppages or penalties. Strikes, embargoes, or other unexpected events elsewhere that affect equipment or materials availability. 3. unknowns-unknowns : Not compiled 다음은 known-unknowns 에관련된 항목들을 살펴보겠습니다. 예외적인 기후 조건 -겨울이 빨리 오거나 봄이 늦게 오는 경우 -예외적으로 눈이 빨리 녹아 생기는 홍수 -유난히 여름에 비가 많이 옴 2. 주요한 판매인이나 하도급자들의 부도 3. OSHA(직업안정위생관리부)에서의 적발or EPA (환경보호청)정지 혹은 벌금 4.타격, 선박의 억류 혹은 다른 예상치 못한 그 밖의 장비 혹은 재료 이용에 영향을 주는 사건들 unknowns-unknowns 리스크에 대한 리스트는 예측 할 수 없기 때문에 컴파일 하지 못했다.

3.2 Cataloging Risks and Control Options This step is to organize these for purpose of control since many of the risks are interrelated. these options for our final program All risks avoid by electing not to bid on this project Engineering cost overruns Transfer risk by subcontracting engineering. Accept risk without contingency. Accept risk but include as contingency item. Employ strong scope and change control program. Craft labor cost overruns Transfer risk by subcontracting some or all construction work. Employ strong quality management program to control rework. Use worker incentives to recognize superior quality and productivity. 3-2 위험요소와 통제 옵션을 정리. 이 단계에서는 많은 리스크들이 서로 관련성이 있기 때문에 컨트롤 하기 위한 목적으로 이것을 조직화한 것이다. 다음은 최종 프로그램을 위한 옵션이다. 1. 모든 리스크 이 프로젝트에서 입찰에서 떨어지지 않는 것. 2. 설계(engineering) 비용 초과 설계를 하도업체에 맡김으로 리스크를 전가. Contingency없이 리스크를 수용. Contingency를 포함하여 리스크를 수용 강력한 업무 범위 설정과 변경관리 프로그램을 채택. 노동 비용의 초과 약간 혹은 모든 건설 작업을 하도급자에게 줌으로써 리스크를 전가. 재시공(rework)을 관리하기 위한 강력한 품질관리 프로그램을 채택. 감독관의 질과 생산성을 인지하도록 하기 위해 인센티브를 제공.

3.2 Cataloging Risks and Control Options Engineered equipment cost overruns Accept risk without contingency. Accept risk but include as contingency item. Use competitive bidding to minimize cost. Other materials cost overruns - Accept risk without contingency. Utilize competitive bidding on supply contracts. Utilize early buyout of selected materials to avoid later price increases. 4. 장비의 비용초과 Contingency없이 리스크를 수용. Contingency를 포함하여 리스크를 수용 비용을 최소화 하기 위한 경쟁 입찰을 이용. 5. 다른 재료들의 비용초과 경쟁 입찰을 이용 차후 가격 인상을 피하기 위해서 지정된 재료를 미리 구입한다.

3.2 Cataloging Risks and Control Options Schedule overruns & Liquidated damages Transfer liquidated damages risk to vendors or subcontractors. Accept risk without contingency. Accept risk but include as contingency item in both schedule and budget. Implement strong planning and program to assure full integration of engineering, procurement and construction activity. Integrate materials tracing with cost/schedule control. Use strong expediting program for critical purchases. Have contingency plans for critical operations. Include incentive features in procurement contracts for early delivery and zero defects. 6. 스케줄 초과와 결정된 손실 판매인과 하도급자에게 결정된 손해에 대한 리스크를 전가 Contingency없이 리스크를 수용. 비용과 공정에 대한 Contingency item을 포함하여 리스크를 수용. 설계(engineering), 조달, 시공에 대한 통합을 보장하기 위한 강력한 planning과 프로그램을 실행, 비용/스케줄 관리와 재료관리(material tracing)를 통합. 한계 구매 상황에 대비한 신속한 프로그램을 사용. 한계 상황에 대비해 예비 계획(contingency plan)을 갖춘다. -결함이 없고 빠른 조달을 위해 조달 계약에서 인센티브를 포함.

3.2 Cataloging Risks and Control Options Special losses (OSHA fines, etc.) Accept risk without contingency. Accept risk but include as contingency item. Utilize strong safety (loss control) program. Develop environmental protection and other emergency plans Other risks inherent in project - Pareto’s Law management (critical items management) Comprehensive quality management program. Establish staging area outside resort complex to permit work during excluded hours. Maintain zero tolerance substance abuse policy. Establish close screening policy for all hires. provide training as necessary for selected supervisory and craft personnel. 9. 특별한 손실(OSHA 벌금, 등등) Contingency없이 리스크를 수용. Contingency를 포함하여 리스크를 수용 강력한 안전(손실 관리) 프로그램을 운영 환경 보호와 기타 응급 계획을 개발. 10. 프로젝트에서의 기타 위험 요소 Pareto의 법칙 관리(한계적인 아이템 관리) -> 귀족마케팅 기법이라 불리며, 상위 20%의 소득이 전체의 80%를 차지하는 경향에 대한 법칙이다. 즉, 가장 위험한 상황을 관리하여 전체적인 리스크 관리를 하는 것. 광범위한 품질 관리 프로그램 제한된 시간 동안 작업을 허용하기 위해 리조트 밖에 집결지를 결정 대부분의 악습(관례)가 전혀 없도록 유지. 선발된 감독관과 작업 인원에 대한 필요한 훈련을 제공.

3.2 Cataloging Risks and Control Options Personnel, equipment or construction facility loss - Purchase insurance required by law or owner. For other insurable losses, accept risk and self-insure without contingency. purchase available insurance for other insurable losses and accept risk of uninsurable losses without contingency. Utilize strong safety (loss control) program. Develop emergency plans (accident, severe weather, etc.) Performance guarantees Utilize comprehensive qualification program for vendors of all mechanical equipment. Emphasize use of off-the-shelf, use-tested components instead of newly engineering items. Transfer performance guarantees to vendors by contract. 7. 인력, 장비 혹은 시설물의 손실 법규와 소유주에 의해 요구된 보험 구입 기타 확실한 손실에 대해, 리스크와 자가 보험(self-insurance)를 수용. 기타 확실한 손실에 대해선 가능한 보험을 구입하고, 불확실한 손실에 대해선 contingency없이 리스크를 수용. 강력한 안전(손실 관리) 프로그램의 운영. 응급 계획(사고, 천재지변 등)을 개발. 8. (장비의) 수행능력 보장 모든 기계장비의 판매자에 대한 광범위한 가격 프로그램의 운영. 새로운 기계 대신 기성품 및 이전에 사용할 것을 강조. 계약 사항에 판매자에게 수행능력 보장을 전가할 것.(보장 받을 것)

3.3 Contingency Determination. Assumptions: Buy insurance for insurable risks at levels normally used by the company. Establish contingencies for both cost and schedule for those risks for which contingency is a control option. Contingency determination methods. Percentage markups (traditional method) Monte Carlo method <Table 1> Percentage markups method Isolate each of the risk element Establish the target cost (conventional target estimate) A percentage markup A lump sum for contingency 예비비 결정에서는 예비비 결정을 위한 두 가지 사항을 가정하였습니다. 1.회사에서 일반적으로 사용되는 단계의 보험이 가능한 리스크에 대한 보험 구입 2.예비비 컨트롤 옵션에 대한 리스크들의 비용과 스케줄의 예비비 설정.입니다 예비비를 결정하는 방법에는 두 가지가 있습니다. 첫번째 Percentage markup method 와 Monte Carlo method 가 있습니다. Percentage markup 방법에 대해 간략하게 설명드리겠습니다. 첫째, 리스크를 컨트롤 하기 위한 예비비가 포함된 각 리스크 항목들을 분리합니다. 그리고 나서 이 항 목 하나하나에 대한 타겟과 마크업을 설정하고 타겟과 마크업을 곱한 값이 각 항목의 예비비가 되며, 각 항목의 예비비를 모두 합산하면 젠체 예비비가 나오게 됩니다. 아래의 표에서는 각 리스크 항목 들은 예비비와 관련된 항목에서 선택한 것이며 타겟과 마크업 값은 임의로 가정한 값입니다. 여기에서는 가정하는 방법에 관하여는 나와있지 않아 생략하였습니다.

3.3 Contingency Determination. Monte Carlo method Analyze the risk and opportunity of each critical element selected for contingency coverage. The low value The high value The target value <Table 2> <Table 3> 다음은 <몬테 카를로 기법> 입니다. - 예비비 범위 내에서 선출된 각 한계요소의 리스크와 기회비용을 분석하는 방법으로 - low, target, high 비용값을 정하도록 설문하여 그 값들이 아이템 항목과 가장 유사한 것에 대해 정리하였습니다. Low value = 발생확률 1% 이하에서 존재하는 값들. High value = 초과될 확률이 1%이하인 값들 Target value = 기존의 single-number측정방법으로 선출된 값 이 예제에서는 Table2에 범위를 산출하기 위해서 가정하였습니다 가능한 이 예제를 간단하게 유지하기 위해서 6개의 항목으로 요약하였습니다. Chapter 4에서 설명한 것과 같이, 개념적이거나 대략 이와 같이 산정한 경우 비용 엘리먼트는 그것의 잠재적인 초과액이 최대 혹은 잠재적인 부족액이 예산 하한액의 0.5% 이상이 되거나 디테일한 경우엔 0.2% 이상이 되어 프로젝트 전체 비용에 변동을 준다면 위험하게 된다. Other project costs 항목에서 최대 잠재적인 변경 금액이 십만 불이기 때문에 논 크리티걸이 되고 Table3은 Table2에서 변경한 other project costs 항목이 전체비용에 큰 영향을 주지 않기 때문에 noncritical로 바꾸고 target을 100만 불로 잡았습니다.

3.3 Contingency Determination. 다음은 , 몬테 카를로 프로그램을 적용한 그래프 입니다. 이 예제의 결과는 그림에 나타나 있습니다. table2 에서 설명한 low와 high 범위 내에 있는 프로젝트 가능 금액을 나타내고 있으며 target을 80%로 잡았습니다. 이 그래프에서 중요한 엘리먼트 안에서 프로젝트 코스트와 확률적인 면에서 부족할 경우보다 초과할 가능성이 더 많다는 것을 알 수 있습니다. 이 그래프에서 초과할 확률과 부족할 확률이 같아질 때 project cost는 22만 달러 입니다. 오버런 프로파일결과는 cost와 예비비 결정을 조합하는 방법을 나타내며 또한 원하는 이익을 추가할 수가 있습니다. 이 예제에서는 Cost가 초과하지 않을 확신이 70% 수준에 있다고 가정하고 운영하기로 결정했습니다. 이 때 프로젝트 비용은 23달러이고 여기에서 1.5만달러의 이익을 취하고 싶다면, 발주자에게 24.5만 달러를 청구합니다. 이 때 비용이 초과하지 않을 확률은 90%에 있으며 단지 10%의 초과할 확률이 있는 것입니다. 이렇게 함으로써 발주자에게 1.5만 달러 만큼의 리스크를 전가하게 되는 것 입니다.

3.4 The Final Risk Management. 정해진 예비비를 가지고, 이용할 수 있는 항목들을 추가적으로 다른 리스크 관리조치에 체크하여 위 그림과 같은 리스크 관리 프로그램 메트릭스를 완성했습니다. 세로축은 리스크 요소로서 각 관리조치에서 사용할 수 있는 리스크 항목을 나타냅니다. 가로축은 각 각의 관리조치를 나타냅니다. 예를 들어 보험구입에서는 리스크 항목에서 보험이 가능한 손실액 항목을 체크할 수 있으며 transfer-subcontract에서는 전문인력 초과액과 성능 보장 항목에 체크하는 방식으로 다른 컨트롤 액션에도 이와 같은 방법으로 해당 리스크 항목을 체크하여 리스크를 관리할 수 있는 프로그램을 만들 수 있습니다.

3.5 The Schedule Risk Management Plan Focused on items affecting cost Schedule performance certainly affects cost Selected control actions in our Risk Management Plan simultaneously control both cost and schedule. The owner’s need date is fixed so all contingency time must be incorporated prior to that time. The Schedule compression techniques ‘Concepts and Methods of Schedule Compression’-CII publication Treat the contingency time in each phase as a schedule activity at the end of the phase. 3.5 스케줄 리스크 관리 플랜에서는 비용에 영향을 주는 아이템에만 초점을 두었습니다. 스케줄 수행능력은 확실히 비용에 영향을 주고, 여기서의 리스크관리 계획에서는 선택된 관리지침(actions)들이 비용과 스케줄을 동시에 관리하도록 하였다. 그래서 공정계획에 모든 여유시간을 포함할 것을 권고하였다. 발주자의 요구 날짜(need date)는 모든 여유시간을 그 시간 전에 완성될 수 있도록 정해놔야 합니다. 전체 여유 시간은 전통적인 방법이나 chapter 4에서 논의했던 시뮬레이션 방법을 이용해 결정 할 수 있습니다. 이 시간은 여러 단계 사이에서 관련된 시간 리스크들을 고려한 가중치(weighting) 시스템을 기초로 한 프로젝트의 여러 단계에서 구분되어야 합니다 작업수행하기 위한 이용 가능한 잔존시간이 일반적으로 고려한 것 보다 작은 경우, CII 간행물(‘Concepts and Methods of Schedule Compression’)에서 제시된 이용가능한 시간에 맞게 계획시간을 단축하는 스케줄 단축 기술이 제안되었다. 스케줄에서, 각 단계의 끝에 여유시간을 두었다.

3.6 Managing Contingency. <Table 4> 이 예제에서, 중요한 다섯 개 항목은 범위가 주어져 있습니다. 따라서, 예비비는 컨트롤 목적으로 다섯개에 할당되어지고 할당은 그것의 초과 가능성이 측정된 잠재적인 최대 초과액의 하한 영향선을 토대로 하여 그것의 부족 가능성에 의해 측정된 잠재적인 최대 부족액의 하한 영향선에 의해 차감 계산합니다. 이 예제는 앞에서, 70%의 확신하는 레벨에서 운영할 수 있다고 가정하였고 이것은 2.5만달러의 예비비를 두는 것을 의미합니다.  table 4 (23.0-20.5) 이 2.5 달러의 할당은 TABLE4에 나와있다.

3.7 A word about Risks & Opportunities Table4 를 참조하여, d와 g 컬럼은 이 프로젝트에서 비교적 중요한 리스크와 기회비용 측정을 한 것입니다. 이 컬럼의 값은 그림 5에 보여준 risk/opportunity profile을 만들기 위해 사용하였습니다. 이 보고서는 의사결정에서 엔지니어와 관리자를 돕기 위해 예외적인 상황에 대해 Pareto (페레토)법칙을 이용하여 몬테 카를로 기법을 어떻게 적용하지는 보여주는 예입니다.

Thank You ! 위험도 관리 및 의사결정론