DEPARTMENT STORE LOTTE ● 구매대금 결제제도 변경 안내 전자외상매출채권 담보대출 기업구매카드 ( 구매론 ) 롯데백화점의 협력회사에 대한 구매대금 결제제도가 기업구매카드 제도에서 전자외상매출채권 담보대출 제도로 변경됩니다. ㆍ전자외상매출채권 담보대출 (6 개 은행 ) ㆍ기업구매카드 ( 롯데카드 ) 특정매입, 직매입 계약 임대을, 가맹점 계약 구매 계약 계약형태에 따라 가능한 대금결제 방법 중 한가지 방법을 선택 및 전환 하셔야 합니다. 협력회사는 전자외상매출채권 담보대출 (6 개은행 ) 과 기업구매카드 ( 롯데카드 ) 중 한가지 방식을 선택 가입해야 합니다. 전자외상매출채권 담보대출 시행 계약 형태별 대금결제 제도 시행시기 : ’08 년 8 월 1 일 부터 협력회사의 원활한 구매대금 결제를 위해서 ‘ 08 년 7 월 21 일부터 ~ ’ 08 년 7 월 31 일까지 변경된 대금결제 제도로 전환해 주시기 바랍니다. 변경 전환시 롯데쇼핑, 롯데역사, 롯데미도파를 함께 동일한 방법으로 전환해 주시기 바랍니다. ㆍ신한은행, 기업은행, 우리은행, 하나은행, 국민은행, 농협 ㆍ롯데카드

DEPARTMENT STORE LOTTE ● 전자외상매출채권 담보대출 장점 ㆍ시중 6 개 은행 ( 신한, 기업, 우리, 하나, 국민, 농협 ) 의 전국지점 및 인터넷 상에서 편리하게 가입하실 수 있습니다. ㆍ협력회사 명의의 은행거래 실적으로 협력회사의 은행 신용등급이 높아집니다. ㆍ 협력회사의 외상매출채권의 선지급 ( 대출 ) 시 할인금리가 기업구매카드 제도 보다 ▲ 0.20 ~ ▲ 0.39% 절감됩니다. 협력회사 신용등급 제고 은행거래의 편리성 제고 협력회사 금융비용 절감 ● 전자외상매출채권 담보대출 이란 ? 협력회사에 발생하는 외상매출채권을 담보로 은행이 협력회사에 대출 ( 선지급 ) 을 실행하고, 일정기간 경과 후 구매기업 ( 롯데백화점 ) 으로부터 대출금을 상환 받는 제도

DEPARTMENT STORE LOTTE 은행 가입시 대금 결제시 ② 구매 내역 전송 ④ 구매 대금 결제 ③ 대출 가능액 게시 및 대출 실행 ⑤ 미대출분 만기입금 ① 물품 구매 협력회사롯데쇼핑 은행 ① 외담대 약정 체결 협력회사롯데쇼핑 은행 ② 매출채권 양도 통지 ● 전자외상매출채권 담보대출 Flow

DEPARTMENT STORE LOTTE 기업구매카드 CD+0.78% CD+1.0% CD+0.8%CD+1.0%CD+1.2%CD+0.8% 전자외상매출채권 담보대출 - 여신금리 +0.8% CD+0.8% CD+0.81% Koribo +0.8% 금리현황 (7.10 일 현재, CD: 5.44%) 6.22%6.20%6.24% 6.25%5.99% ● 금융기관별 대출 및 할인금리 구 분 신한기업우리하나국민농협 롯데카드 은행과는 기업구매카드 제도를 이용하실 수 없으며, 기업구매카드 제도는 롯데카드만 시행합니다. ● 전자외상매출채권담보대출 문의 ㆍ대출금리는 대출기간이 30 일 이내 기준이며, 대출기간 (60 일, 90 일 등 ) 및 금융시장에 따라 변동될 수 있습니다. 재무팀법인영업팀 광교종합 금융센타 여의도 기업금융센타 Business Banking 팀 대기업금융 2 본부 3 팀 명동 법인영업부 명동지점 ~ ~ ~ 롯데백화점 신한은행기업은행우리은행하나은행국민은행롯데카드농협 ㆍ금리 ( 일 현재 ): CD 금리 – 5.44%, 신한 여신금리 – 5.40%(30 일 ), 5.50%(60 일 ), 5.60%(90 일 ), 농협 Koribo 금리 – 5.19%(30 일 ), 5.30%(60 일 ), 5.40%(90 일 )

DEPARTMENT STORE LOTTE ● 대금지급 결제 시스템 변경 Q&A 은행권의 기업구매카드제도는 전자외상매출채권 담보대출로 ‘ 일부터 변경되며, 롯데카드사의 기업구매카드제도만 기존대로 유지됩니다. 롯데백화점 대금결제 방법이 어떻게 변경 ( 은행 및 조건 등 ) 이 되나요 ? 구 분롯데카드신한기업우리하나국민농협 변경전 대금결제제도기업구매카드 할인금리 CD+1.0% CD+0.8%CD+1.0%CD+1.2%CD+0.8% 변경후 대금결제제도기업구매카드전자외상매출채권 담보대출 할인금리 CD+0.78% 여신금리 +0.8% CD+0.8% CD+0.81% Koribo +0.8% 롯데백화점과 거래하는 협력회사는 ‘ 일까지 모두 전자외상매출채권 담보대출로 전환해 주셔야 합니다. 더불어 롯데역사 ( 영등포점, 대구점 ), 롯데미도파 ( 노원점 ) 에 거래가 있는 협력회사는 롯데쇼핑, 롯데역사, 롯데미도파 모두 전환해 주셔야 합니다. 롯데백화점과 거래하는 협력회사는 모두 전자외상매출채권 담보대출로 전환해야 하나요 ? 질문 1 질문 2 ㆍ금리 ( 일 현재 ) : CD 금리 – 5.44%, 신한 여신금리 – 5.40% (30 일 ), 5.50% (60 일 ), 5.60% (90 일 ), 농협 Koribo 금리 – 5.19% (30 일 ), 5.30% (60 일 ), 5.40% (90 일 )

DEPARTMENT STORE LOTTE 기존 기업구매카드제도는 ‘ 일까지만 유지할 계획입니다. 따라서 ‘08.8 월은 기업구매카드와 전자외상매출채권 담보대출을 병행하여 대금결제를 지급할 계획입니다. 그러나 ‘08.9 월 대금결제 (‘08.8 월 매출분 ) 는 전자외상매출채권 담보대출로만 대금결제를 지급하게 되고, 기업구매카드로만 당사에 신고된 협력회사의 경우 대금지급이 지연될 수 있습니다. 따라서 전자외상매출채권 담보대출 제도가 빨리 정착할 수 있도록 ‘ 일까지 가입해 주시기 바랍니다. 협력회사가 거래하고자 하는 은행과 전자외상매출채권 담보대출 계약만 체결하시면 됩니다. ( 거래가는 금융기관 : 질문 1 번 참조 ) 기존에 가입하신 기업구매카드 가맹 등록은 해지하실 필요는 없습니다. 현금결제일, 선지급가능일은 기존 기업구매카드제도와 동일합니다. 다만, 선지급시 적용되는 할인금리가 기존 기업구매카드 대비 ▲ 0.20% 정도 인하될 예정입니다. ( 질문 1 번 참조 ) ‘ 일까지 전자외상매출채권 담보대출로 전환하지 못하고 기존 기업구매카드로 등록되어 있는 경우는 어떻게 되나요 ? 질문 3 협력회사가 기업구매카드를 전자외상매출채권 담보대출로 전환할 때 거래은행을 변경하고자 할 경우는 어떻게 해야 하나요 ? ( 예, 신한은행 구매론 → 기업은행 전자외상매출채권 담보대출 ) 질문 4 전자외상매출채권 담보대출로 전환시 현금결제일 또는 선지급가능일 등 변경사항이 있나요 ? 질문 5

DEPARTMENT STORE LOTTE 전자외상매출채권 담보대출 계약을 위해서는 매출채권 양도계약서를 작성해야만 합니다. 전자외상매출채권 담보대출은 협력회사와 은행, 은행과 롯데백화점간의 계약을 통해 롯데백화점에 납품한 물품대금을 은행을 통하여 협력회사에 결제하는 방식으로 전자외상매출채권 담보대출 Process 상 롯데백화점에서 발생한 매출채권을 은행에 양도하도록 되어 있을 뿐입니다. ① 협력회사가 선지급을 받으신 경우 : → 현금결제일 ( 특정매입 익월 30 일 ) 에 선지급액과 수수료를 차감한 잔액을 은행에 신고된 협력회사 결제계좌로 입금됩니다. ② 협력회사가 선지급을 받지 않으신 경우 : → 현금결제일 ( 특정매입 익월 30 일 ) 에 물품대금 전액을 은행에 신고된 협력회사 결제계좌로 입금됩니다. 전자외상매출채권 담보대출 변경절차 및 구비서류에 대한 각 은행의 안내문을 참조해 주시기 바랍니다. ( 별첨양식 : 은행별 안내문 참조 ) 시행시기 : ‘ 일 부터 시행 ( 롯데쇼핑, 롯데역사, 롯데미도파 ) 전자외상매출채권 담보대출 계약시 협력회사와 은행간 매출채권 양도계약서를 장기간 (1 년이상 ) 계약을 꼭 해야 하나요 ? 질문 6 전자외상매출채권 담보대출로 전환시 구비서류 및 절차는 어떻게 되나요 ? 질문 7 언제부터 전자외상매출채권 담보대출 제도가 시행 되나요 ? 질문 8