[ 실전 은퇴설계 ] 2009. 05. 30 CFP. MDRT 황 선 찬
CONFIDENTIAL 홍길동 & 홍길순 님 가족을 위한 재정안정계획
목 차 ◈ Life Cycle ◈ 인생설계(Life Planning) ◈ 포트폴리오 예시 ◈ 현금흐름 분석 및 검토 목 차 ◈ Life Cycle ◈ 인생설계(Life Planning) ◈ 포트폴리오 예시 ◈ 현금흐름 분석 및 검토 ◈ 문제점 및 개선안 ◈ 리모델링 ◈ 요약 Cash Flow 및 Balance Sheet ◈ 목적자금
Life Cycle 財 테 크 원칙 老 테 크 원칙 목 돈 or 월 생 활 비 1.강 제 : 2.정 기 : 3.장 기 : 4.Porfolio : -기간분산 : -금리분산 : 老 테 크 원칙 財 테 크 원칙 Life Cycle 근로기간 제1노년기 제2노년기 국민연금 암흑기
Life Planning 꿈 - 걱정되는 부분을 대비하여 꿈꾸고 있는 인생을 안심하고 즐긴다 주택 자녀 결혼 노후 목돈마련 저축/투자 사고/질병 장기생존 R I S K
포트폴리오 예시
47세 맞벌이 사업가 (연수입 1억5천만원)
매월 현금흐름표
현재 그래프
문제점 및 개선안
자산 리모델링
변경 후 그래프
요약 Cash Flow 및 Balance Sheet